第1题基金销售机构的禁止行为包括()。

　　Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

　　Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　Ⅲ.未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准

　　Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： D

　　【答案解析】 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　第2题不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　参考答案： C

　　【答案解析】 不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

　　第3题证券投资基金销售业务信息管理平台不包括()。

　　A.前台业务系统

　　B.后台业务系统

　　C.后台管理系统

　　D.应用系统的支持系统

　　参考答案： B

　　【答案解析】 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

　　第4题基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和()检查，出具合规意见书。

　　A.董事长

　　B.监事长

　　C.督察长

　　D.董事会

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。

　　第5题下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是()。

　　A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

　　C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

　　D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　第6题基金产品风险等级不包括()。

　　A.低风险等级

　　B.特殊风险等级

　　C.中风险等级

　　D.高风险等级

　　参考答案： B

　　【答案解析】 基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级、中风险等级、高风险等级。

　　第7题基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。

　　A.从合同生效之日起计算的业绩

　　B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

　　C.当年上半年的业绩

　　D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

　　参考答案： D

　　【答案解析】 基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

　　第8题基金投资跟踪与评价的核心是()。

　　A.回访投资者，解答投资者的疑问

　　B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

　　C.对基金销售业务以及人际关系的维护

　　D.建立应急处理措施的管理制度

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

　　第9题基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括()。

　　A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

　　B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

　　C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任

　　D.在内部建立完善的信息管理体系

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

　　第10题基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。

　　A.即时保存;本地备份

　　B.定期保存;异地备份

　　C.即时保存;异地备份

　　D.定期保存;本地备份

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

　　第11题基金管理人制定内部控制制度的原则包括()。

　　Ⅰ.合法、合规性原则

　　Ⅱ.全面性原则

　　Ⅲ.审慎性原则

　　Ⅳ.适时性原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： D

　　【答案解析】 内部控制制度制定的一般应遵循以下原则：(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。

　　第12题根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

　　A.列席公司相关会议

　　B.兼任公司理事

　　C.任免公司总经理

　　D.兼任其他基金公司董事会成员

　　参考答案： A

　　【答案解析】 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　第13题在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

　　A.投资决策授权制度

　　B.业务交流制度

　　C.投资风险评估与管理制度

　　D.实质性审查制度

　　参考答案： C

　　【答案解析】 投资决策业务控制时的主要内容之一是:建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

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