1.关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是(　)。

　　A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

　　B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用

　　C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

　　D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令

　　『正确答案』D

　　『答案解析』在任何情况下，都不得更改投资者的交易指令。

　　2.除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起(　)报相关机构备案。

　　A.3个工作日内

　　B.5个工作日内

　　C.10个工作日内

　　D.15个工作日内

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查宣传推介材料审批报备流程。除基金管理人之外的其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人的检查，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报相关机构备案。

　　3.对基金宣传材料登载基金过往业绩的叙述，正确的是(　)。①基金合同生效不足6个月的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩②基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩③基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩④基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金合同生效不足6个月的，不登载业绩。

　　4.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括(　)。

　　①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　②对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

　　③对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

　　④对基金产品和基金投资者进行匹配的方法

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法;③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序;④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法;⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

　　5.关于基金产品风险评价，下列说法错误的是(　)。

　　A.负责产品风险评价的机构可以是基金销售机构的特定部门

　　B.负责产品风险评价的机构可以是第三方的基金评级与评价机构

　　C.风险等级是产品风险评价的具体反映

　　D.基金产品风险等级一共分为三级

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分五个等级。

　　6.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是(　)。

　　A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价

　　B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查

　　C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强

　　D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝

　　『正确答案』A

　　『答案解析』对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构应当追溯调查。对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力，对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，销售机构应在其认购或申购时进行风险确认，并在销售业务信息管理平台上记录其确认信息。

　　7.对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存(　)。

　　A.3年

　　B.5年

　　C.10年

　　D.20年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次 性交易记账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。

　　8.下列关于基金销售人员的资格的说法不正确的是(　)。

　　A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

　　B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介业务的人员应取得基金销售业务资格

　　C.取得基金从业资格后就可以从事基金销售活动

　　D.基金销售人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项，证券公司总部及营业网点，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

　　上述从业人员需由所在机构进行执业注册登记，未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

　　9.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是(　)。

　　A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

　　B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

　　C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

　　D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征

　　『正确答案』B

　　『答案解析』B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全 面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　10.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是(　)。

　　A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

　　B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

　　C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

　　D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。

　　11.基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日起(　)个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　12.关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是(　)。

　　A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必 然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失

　　B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范

　　C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

　　『正确答案』B

　　『答案解析』B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

　　13.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括(　)。

　　A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

　　B.违规承诺收益或者承担损失

　　C.预测该基金的证券投资业绩

　　D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。

　　14.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是(　)。

　　A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

　　B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

　　C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

　　D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D项说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。

　　15.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的(　)时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　16.下列不符合基金销售费用规范的是(　)。

　　A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率

　　B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额

　　C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费

　　D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

　　17.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是(　)。

　　A.应当遵循投资人利益优先、全 面性、客观性、及时性原则

　　B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

　　C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

　　D.对匹配方案、警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年

　　『正确答案』B

　　『答案解析』B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

　　18.下列关于基金产品风险评价的说法正确的是(　)。

　　A.基金产品风险评价的内容应当包括基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　B.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明不强制规定要向基金投资人公开

　　C.基金产品风险评价的结果应当在基金产品的收益出现较大波动时更新

　　D.基金产品的过往评价结果不需要保存

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新。基金产品的过往评价结果应当作为历史记录保存。

　　19.基金管理人的宣传推介材料不应当(　)。

　　A.在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导

　　B.积极培养投资人的短期投资理念

　　C.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

　　D.避免利用降低基金单位净值的措施来吸引基金投资人购买基金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导，积极培养投资人的长期投资理念，注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传，避免利用通过大比例分红等降低基金单位净值来吸引基金投资人购买基金的营销手段，或对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。

　　20.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

　　B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法

　　C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

　　D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

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