1、(　)加入基金业协会的，可为特别会员。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.地方基金业协会

　　D.基金发起人

　　2、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。

　　A.遵从价格优先、时间优先原则

　　B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

　　C.采用竞价成交的方式

　　D.实行T+1交收制度

　　3、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　4、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。

　　A.互联网的应用

　　B.自动传真、电子信箱与手机短信

　　C.电话服务中心

　　D.派专人服务

　　5、资本市场是融资期限在(　)的金融市场。

　　A.半年以内

　　B.1年以内

　　C.1年以上

　　D.3年以上

　　6、基金销售机构的职责规范包括(　)。

　　Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

　　Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

　　Ⅲ.提前发行

　　Ⅳ.基金销售机构反洗钱

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、一般而言，投资者申购开放式基金后，登记机构会在(　)日为投资者办理增加权益的登记手续。

　　A.T+2

　　B.T+1

　　C.T+5

　　D.T+3

　　8、保险资产管理公司的资产管理业务不包括(　)。

　　A.企业年金

　　B.保险资产管理计划

　　C.定向资产管理计划

　　D.第三方保险资产管理计划

　　9、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是(　)。

　　A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施

　　B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

　　C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

　　D.严格制定信息系统的管理制度

　　10、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系。

　　A.投资

　　B.中介服务

　　C.信托

　　D.控股

　　11、关于货币市场基金的说法，正确的是(　)。

　　A.没有投资风险

　　B.只适合长期投资

　　C.只适合短期投资

　　D.既适合短期投资，也适合长期投资

　　12、监事会依法行使的职权不包括(　)。

　　A.检查公司的财务

　　B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

　　C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

　　D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

　　13、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在(　)个月内选任新基金托管人。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　14、(　)是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

　　A.增长型基金

　　B.收入型基金

　　C.稳定型基金

　　D.平衡型基金

　　15、基金半年度报告的披露特点不包括(　)。

　　A.半年度报告不要求审计

　　B.管理人报告需要披露内部监察报告

　　C.财务报表附注的披露

　　D.只需披露当期的数据和指标

　　16、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　)更强的特征。

　　A.规范性

　　B.强制性

　　C.连续性

　　D.具体性

　　17、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是(　)。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜台交易方式

　　D.电信网络交易方式

　　18、公司内部控制的核 心是(　)。

　　A.明确责任

　　B.权力制衡

　　C.风险控制

　　D.严格授权

　　19、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，(　)开始萌芽。

　　A.法律

　　B.社会道德

　　C.职业道德

　　D.职业文化

　　20、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括(　)。

　　A.产品

　　B.价格

　　C.规模

　　D.促销

　　答案及解析：

　　1、答案：C

　　解析：C[解析]基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员;基金服务机构加入协会的，为联席会员;证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构加入协会的，为特别会员。

　　2、答案：B

　　解析：B[解析]封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。

　　3、答案：B

　　解析：B[解析]基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：①在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。②违规向他人提供基金未公开的信息。③诋毁其他基金、销售机构或销售人员。④散布虚假信息，扰乱市场秩序。⑤同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。⑥违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。⑦违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。⑧承诺利用基金资产进行利益输送。⑨以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。⑩挪用投资者的交易资金或基金份额。⑩从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

　　4、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用7种方式提供并优化客户服务，不包括D选项。

　　5、答案：C

　　解析：C[解析]资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

　　6、答案：B

　　解析：B[解析]基金销售机构的职责规范主要包括：①签订销售协议，明确权利与义务;②基金管理人应制定业务规则并监督实施;③建立相关制度;④禁止提前发行;⑤严格账户管理;⑥基金销售机构反洗钱。

　　7、答案：B

　　解析：B[解析]一般而言，投资者申购开放式基金后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续。

　　8、答案：C

　　解析：C[解析]保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资产管理子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。

　　9、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

　　10、答案：C

　　解析：C[解柝]基金持有人与基金管理人之间是信托关系，基金管理人和基金托管人应该按照基金法和基金合同中的约定，履行受托职责。

　　11、答案：C

　　解析：C[解析]货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　12、答案：D

　　解析：D[解析]基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使下列职权：①检查公司的财务。②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正。④提议召开临时股东会。⑤列席董事会会议。⑥公司章程规定的其他职权。

　　13、答案：C

　　解析：C[解析]基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

　　14、答案：A

　　解析：A[解析]根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象;收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象;平衡型基金则是既注重资本增值，又注重当期收入的基金。

　　15、答案：B

　　解析：B[解析]半年度报告的披露有以下特点：①半年度报告不要求进行审计。②半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标;而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。③半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。④半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。⑤半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。⑥财务报表附注的披露。⑦重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。⑧半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明;而年度报告摘要的财务报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。

　　16、答案：A

　　解析：A[解析]职业道德具有规范性，职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。

　　17、答案：A

　　解析：A[解析]金融交易的组织方式金融交易主要有以下3种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式;②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式;③电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

　　18、答案：C

　　解析：C

　　619、答案：C

　　解析：C[解析]职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的，人们的职业实践是职业道德产生的基础。在原始社会末期，由于生产和交换的发展，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，职业道德开始萌芽。

　　20、答案：C

　　解析：C[解析]基金销售机构销售基金产品，一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一营销因素的影响，这要素可以归纳为产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。

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