1、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是(　)。

　　A.要事无巨细地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

　　C.对信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　2、下列属于基金募集发售工作内容的是(　)。

　　Ⅰ.发售基金

　　Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

　　Ⅲ.提交备案申请

　　Ⅳ.资金存入专门账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得所推介基金的未来业绩。

　　A.公平、公开、公正

　　B.客观、全 面、准确

　　C.及时、认真、

　　D.认真、准确、客观

　　4、基金销售机构销售基金产品一般以(　)营销理论为指导。

　　A.MIS

　　B.网络

　　C.4Ps

　　D.4C

　　5、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是(　)。

　　A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

　　B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式

　　C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

　　D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

　　6、我国债券型基金的认购费率通常在(　)以下，货币型基金的认购费一般为(　)。

　　A.1.5%;0

　　B.1%;0

　　C.1.5%;5元的整数倍

　　D.1%;5元的整数倍

　　7、(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

　　A.资产配置教育

　　B.投资决策教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资风险教育

　　8、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是(　)。

　　A.安全保管基金财产

　　B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　D.按照规定监督基金管理人的运作投资

　　9、(　)对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金监管机构

　　C.基金托管人

　　D.基金注册登记机构

　　10、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是(　)。

　　A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

　　B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

　　C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

　　D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。

　　11、基金管理公司应当设立督察长，对(　)负责，经(　)聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A.董事会;经营层

　　B.理事会;董事会

　　C.总经理;董事会

　　D.董事会;董事会

　　12、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。

　　A.基金账户

　　B.银行存款账户

　　C.结算备付金账户

　　D.基金销售结算专用账户

　　13、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是(　)。

　　A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

　　B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

　　C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

　　D.以上说法都正确

　　14、当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向(　)报告。

　　A.中国人民银行

　　B.中国证监业协会

　　C.中国证监会

　　D.中国基金业协会

　　15、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。

　　A.进行基金投资人风险承受能力调查

　　B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

　　C.向投资人承诺收益

　　D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

　　16、下列属于基金托管人职责的是(　)。

　　A.编制中期和年度基金报告

　　B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

　　C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜

　　D.安全保管基金财产

　　17、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。

　　A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

　　B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

　　C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及TH的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

　　D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

　　18、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括(　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)。

　　A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫

　　B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

　　C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%

　　D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

　　20、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的(　)以上通过。

　　A.1/2

　　B.1/3

　　C.3/4

　　D.1/4

　　参考答案及解析：

　　1、参考答案：A

　　参考解析：A[解析]在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中.完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原则要求充分披露重大信息.但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

　　2、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]基金募集发售的工作内容有：发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

　　3、参考答案：B

　　参考解析：B

　　4、参考答案：C

　　参考解析：C[解析]基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

　　5、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]从投资者教育工作形式的时空角度看。可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。

　　6、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

　　7、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量

　　8、参考答案：A

　　参考解析：A[解析]依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产。

　　9、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]为切实保护投资者的利益.增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　10、参考答案：D

　　参考解析：D[解析]与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

　　11、参考答案：D

　　参考解析：D[解析]基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　12、参考答案：D

　　参考解析：D[解析]基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

　　13、参考答案：D

　　参考解析：D[解析]随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。

　　14、参考答案：C

　　参考解析：C[解析]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　15、参考答案：C

　　参考解析：C[解析]选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形：违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

　　16、参考答案：D

　　参考解析：D[解析]A、B、C三项都是基金管理人的职责。 基金托管人职责的是安全保管基金财产、基金管理人的职责、编制中期和年度基金报告、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案、依法募集资金、办理基金份额的发售和登记事宜。

　　17、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]对于不同基金品种。份额登记时问可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

　　18、参考答案：B

　　参考解析：B[解析]第11项的正确描述应为：对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　19、参考答案：D

　　参考解析：D[解析]保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间.因此比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定：风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数×安全垫;风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。

　　20、参考答案：A

　　参考解析：A[解析]基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。

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