1.( )是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

　　A.基金职业道德教育

　　B.对基金从业人员的在岗培训

　　C.组织基金从业人员继续教育

　　D.基金业协会的自律管理

　　2.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过( )。

　　A. 10%

　　B.5%

　　C.3%

　　D.1%

　　3.储蓄的特征是其( )。

　　A.保值性

　　B.不确定性

　　C.高风险性

　　D.高回报、低风险性

　　4.( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双 方的所有权和债权关系。

　　A.金融资产

　　B.金融服务机构

　　C.储蓄类资产

　　D.融资类资产

　　5. 下列( )不属于我国基金份额持有人享有的权利。

　　A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　B. 参与分配清算后的剩余基金财产

　　C. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额

　　D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　6. 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

　　A.是独立的法人机构

　　B.依据基金合同营运基金

　　C.基金持有者的权利相对较小

　　D.是不具有独立法人的机构

　　7. 根据( )可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　A.法律形式

　　B.投资目标

　　C.运作方式

　　D.投资对象

　　8. 关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有( )。

　　Ⅰ.债券的收益不如债券基金的利息固定

　　Ⅱ.债券没有确定的到期日

　　Ⅲ.债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测Ⅳ.投资风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9.( )是国内最早开发保本基金产品的公司。

　　A.华夏基金

　　B.天弘基金

　　C.广发基金

　　D.南方基金

　　10.下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是( )。

　　A.2004 年 12 月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立

　　B.2012 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部

　　C.2007 年，中国证券业协会基金公会成立

　　D.2013 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立

　　11. 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括( )。

　　Ⅰ.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的， 净资产不低于 1 000 万元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12. 基金管理人应当在基金份额发售的( )前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.3 日

　　B.5 日

　　C.10 日

　　D.15 日

　　13.下列不是职业道德特征的是( )

　　A.特殊性

　　B.规范性

　　C.同一性

　　D.继承性

　　14. 基金管理人应当自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

　　A.30 日

　　B.6 个月

　　C.60 日

　　D.3 个月

　　15. 下列不属于股票基金申购和赎回原则的是( )。

　　A.未知价交易原

　　则 B.金额申购原则

　　C.份额赎回原则

　　D.确定价原则

　　16.( )是社会最古老、最基本的经济主体。

　　A.政府

　　B.非金融机构

　　C.居民

　　D.金融机构

　　17.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。

　　A. 按交易场所分为期货市场和现货市场

　　B. 按交易工具的期限分为货币市场和资本市场

　　C. 按变易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场

　　D.按交割期限分为现货市场和期货市场

　　18.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。

　　A.证券投资基金是一种集合投资方式

　　B. 证券投资基金反映的是一种信托关系

　　C. 证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

　　D. 证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

　　19.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。

　　A. 公司型基金不设董事会

　　B. 公司型基金在法律上是具有独立法人地 位的股份投资公司

　　C.公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较小

　　D.公司型基金依据基金合同营运基金

　　20.( )是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购 或赎回的一种基金运作方式。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.契约型基金

　　D.公司型基金

　　参考答案及解析：

　　1. A【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计 划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其履行基金职业道德品质，正确履行基金 职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

　　2. D【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过 1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

　　3. A【解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄 的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益，

　　4. A【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表 明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。

　　5. A【解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故 A 项错误。

　　6.A 【解析】B、C、D 项是针对契约型基金而言的。

　　7.B 【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　8. C【解析】债券基金和债券的区别包括：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。(2)债券基金没有确定的到期日。(3)债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测。(4)投资风险不同。

　　9. D【解析】南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2003 年 5 月，南方基金发行了国内第 一只保本基金——南方避险增值基金。

　　10. A【解析】2001 年 8 月，中国证券业协会基金公会成立;2007 年，中国证券业协会设立了基金公司会员部;2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立。

　　11. B【解析】第Ⅱ项的正确描述应为：对基金管理公司持有 5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 5 000 万元人民币，资产质最良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于 1 000 万元人民币，在境内外资产管理行业从业 5 年以上。

　　12. A【解析】依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金的要求之一是：基金管 理人应当在基金份额发售的 3 日时公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。这些文件应当真实、准确、完整。

　　13. C【解析】职业道德的特征包括：(1)职业道德具有特殊性。(2)职业道德具有继承性。

　　(3)职业道德具有规范性。(4J 职业道德具有具体性。

　　14. B【解析】基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起 6 个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于 3 个月。

　　15. D【解析】股票基金、债券基金的申购和赎回原则为：未知价交易原则，金额申购、份 额赎回原则。

　　16. C【解析】居民是社会最古老、最基本的经济主体。

　　17. A【解析】金融市场按交易工具期限可分为货币市场和资本市场;按交易标的物可分为 票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按交割期限可分为期货市 场和现货市场。

　　18. C【解析】证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国仃湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

　　19. B【解析】A 选项，公司型基金设有董事会，代表投资者的利益行使职权;C 选项，公司型基金持有人大会赋予持有人的权利相对较大，契约型基金持有人大会赋予基金持有人的 权利相对较小;D 选项，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

　　20.A【解析】开放式基金是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和 场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

      来学网为你提供线上课程及在线题库，提前备考快人一步！点击进入：来学网了解更多资讯。

模拟试题	章节习题	每日一练
模考试题，在线测试	章节考题	每日新题，随机测试
做题	做题	做题