1. 按照( )划分，金融市场分为现货市场和期货市场。

　　A.交易工具的种类

　　B.交易工具的期限

　　C.交易标的物

　　D.交割期限

　　2. 投资基金是一种组合投资、专业管理( )的集合投资方式。

　　A.利益共享、风险共担

　　B.利益独享、风险共担

　　C.利益共享、风险独担

　　D.利益独享、风险独担

　　3.债券是一种( )凭证

　　A.所有权

　　B.债券

　　C.债务

　　D.受益

　　4. ( )负责建立并管理投资人的基金账户。

　　A.基金销售机构

　　B.基金销售支付机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金评价机构

　　5. 以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金被称为( )基金。

　　A.收入型

　　B.平衡型

　　C.指数型

　　D.成长型

　　6. 下列关于货币市场工具的说法，错误的是( )。

　　A. 货币市场工具通常指到期日不足 2 年的短期金融工具

　　B. 货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行

　　C.货币市场工具流动性好、安全性高

　　D.货币市场工具也称为现金投资工具

　　7. 按运作方式进行分类，可以将分级基金分为( )。

　　A.股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)和 QDI1 分级基

　　金B.封闭式分级基金与开放式分级基金

　　C.主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金

　　D.母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金

　　8. 基金管理人应在申购和赎回开放日前( )个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

　　A. 1

　　B. 3

　　C. 5

　　D. 7

　　9.( )要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗长、技术性用语。

　　A.真实性原则

　　B.规范性原则

　　C.易解性原则

　　D.易得性原则

　　10. 在我国，传统的资产管理行业主要是( )。

　　A.基金管理公司和保险公司

　　B.基金管理公司和证券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.银行和信托公司

　　11. 现货市场的交易协议达成后在( )个交易日内进行交割。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　12. 在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　13. 封闭式基金与开放式基金的区别不包括( )。

　　A.法律主体资格不同

　　B. 份额限制不同

　　C. 价格形成方式不同

　　D. 激励约束机制与投资策略不同

　　14. 经中国人民银行总行批准的国内第 一家投资基金是( )。

　　A.天骥基金

　　B.淄博基金

　　C.基金开元

　　D.基金金泰

　　15. 下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是( )。

　　A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　C. 价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　D. 价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资

　　16.ETF 本质上是一种( )。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币基金

　　D.指数基金

　　17.基金监管的基本原则不包括( )。

　　A.保障投资人利益原则

　　B.严格监管原则

　　C.高 效监管原则

　　D.依法监管原则

　　18. 在基金业协会会员大会闭会期间，( )依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

　　A.理事会

　　B.股东大会

　　C.监事会

　　D.董事会

　　19. 当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以( )利益优先。

　　A.基金管理人员

　　B.基金份额持有人

　　C.基金托管人员

　　D.基金销售机构

　　20.下列不属于道德特征的是( )。

　　A.差异性

　　B.继承性

　　C.规范性

　　D.具体性

　　参考答案及解析：

　　1. D【解析】按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场;按照交易标的 物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等;按 照交割期限划分金融市场分为现货市场和期货市场。

　　2. A【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共 享、风险共担的集合投资方式。

　　3. B【解析】债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司 的债权人。

　　4. C【解析】 基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名 册;⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

　　5. A【解析】根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。其中， 收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以托盘蓝筹股、公司债、 政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　6. A【解析】货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。

　　7.B 【解析】按运作方式进行分类，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金;按投资对象进行分类，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括 转债分级基金)和 QDII 分级基金等;按投资风格进行分类，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金;按募集方式进行分类，可以将分级基金分 为合并募集和分开募集两种类型;按子份额之间收益分配进行分类，可以将分级基金分为 简单融资型分级基金与复杂型分级基金;按是否存在母基金份额进行分类，可以将分级基 金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金;按是否具有折算条款 进行分类，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。8.B【解析】基金管理人应在申购和赎回开放日前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

　　9. C【解析】基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括：规范性原则、易解性原则、易 得性原则。其中，易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂，避免使用冗 长、技术性用语。

　　10. C【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产 管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

　　11. B【解析】按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交 易协议达成后在 2 个交易日内进行交割。

　　12. A【解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他 金融机构担任。

　　13. A【解析】A 项是契约型基金与公司型基金的区别。

　　14. B【解析】1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准的国内第 一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

　　15. C【解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通 常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型 股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

　　16.D【解析】ETF 本质上是一种指数基金，因此对 ETF 的需求主要体现在对指数产品的需求上。

　　17. B【解析】基金监管的基本原则包括：保障投资人利益原则、适度监管原则、高 效监管 原则、依法监管原则、审慎监管原则、“三公原则”。

　　18. A【解析】在基金业协会会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议， 组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。

　　19. B【解析】当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

　　20.C【解析】道德具有差异性，继承性、约束性和具体性的特征。

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