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　　1.基金销售市场细分的主要依据中不包括( )。

　　A.地理因素

　　B.年龄因素

　　C.心理因素

　　D.行为因素

　　2.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%, 9% ,则不难得出简单年化收益率为( )。

　　A.9%

　　B.2.25%

　　C.8.84%

　　D.8.74%

　　3.基金除息日的份额净值等于( )。

　　A.基金除息日除息前份额净值+本次分红每份基金分红金额

　　B.基金除息日除息前份额净值-本次分红每份基金分红金额

　　C.基金除权日除权前份额净值+本次分红每份基金分红金额

　　D.基金除权日除权前份额净值-本次分红每份基金分红金额

　　4.( )对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控。

　　A.中国证券业协会

　　B.证券交易所

　　C.财政部

　　D.中国证监会

　　5.没有被分析家看好的股票往往产生高收益，这种市场异常现象是指( )。

　　A.日历异常

　　B.事件异常

　　C.公司异常

　　D.会计异常

　　6.下面的选项属于基金管理公司日常监管内容的是( )。

　　A.基金管理公司设立分支机构的监管

　　B.基金管理公司的公司治理监管

　　C.基金管理公司重大事项的变更

　　D.基金管理公司设立的监管

　　7.积极型股票投资组合策略以( )为目的。

　　A.分散风险

　　B.实现利益最大化

　　C.努力获得与大盘同一的收益水平，减少交易成本

　　D.超越市场

　　8.目前人们大多认为1868年英国成立的( )是最早的基金。

　　A.海外及殖民地政府信托基金

　　B.苏格兰美国投资信托

　　C.马萨诸塞投资信托

　　D.英国投资信托

　　9.下面说法错误的是( )。

　　A.债券属于有价证券

　　B.债券是一种虚拟资本

　　C.债券是债权的表现

　　D.债权人是公司股东

　　10.某货币市场基金在2009年5月9日的市场净值为2000万元，总共有20万份，收益为100万元，则该基金的日每万份基金净收益为( )。

　　A.5%

　　B.100万元

　　C.5万元

　　D.1%

　　11.证券投资基金投资的起点是( )。

　　A.基金募集

　　B.基金交易

　　C.注册登记

　　D.基金变更

　　12.基金投资组合一般在( )中公布。

　　A.基金合同

　　B.招募说明书

　　C.净值公告

　　D.定期报告

　　13.( )阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。

　　A.签署基金合同阶段

　　B.基金募集阶段

　　C.基金运作阶段

　　D.基金终止阶段

　　14.从事开放式基金代销业务的商业银行接受( )的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

　　A.基金管理公司

　　B.基金托管人

　　C.机构客户

　　D.基金份额持有人

　　15.( )是指托管业务经营活动必须能在发生时能准确、及时地记录;按照“内部控制优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

　　A.合法性原则

　　B.完整性原则

　　C.及时性原则

　　D.审慎性原则

　　16.一般使用( )作为基础利率的代表。

　　A.基准利率

　　B.法定存款利率

　　C.无风险的国债收益率

　　D.法定贷款利率

　　17.追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是( )。

　　A.同一条无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同

　　B.无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线

　　C.不同无差异曲线上的投资组合给投资者带来的满意程度相同

　　D.无差异曲线布满整个平面但是相交

　　18.根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将( )。

　　A.下降

　　B.不变

　　C.无法确定

　　D.上升

　　19,存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )披露一次更新的招募说明书。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.12个月

　　20.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是( )。

　　A.基金持有人大会

　　B.董事会

　　C.基金总经理

　　D.投资决策委员会

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　　参考答案及解析：

　　1.答案：B

　　解析 基金销售市场细分的主要依据包括地理因表、人口因素、心理因素、行为因素

　　2.答案：A

　　解析 简单年化收益率为R=4.5%-2%-2.5%+9%=9%

　　3.答案：B

　　解析 基金除息日的份额净值=基金除息日除息前份额净值-本次分红每份基金分红金额。

　　4.答案：B

　　解析 考察基金监管机构的内容。

　　5.答案：C

　　解析 这种市场异常现象是公司异常现象

　　6.答案：B

　　解析 其它属于市场准入监管。

　　7.答案：D

　　解析 积极型股票投资组合策略以超越市场为目的。

　　8.答案：A

　　解析 目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。

　　9.答案：D

　　解析 债券属于有价证券、债券是债权的表现。债权人不同子公司股东，是公司的外部利益相关者。

　　10.答案：C

　　解析日每万份基金净收益=收益/总份数*1万份=100万/20万*1万=5万元。

　　11.答案：A

　　解析 基金募集是证券投资基金投资的起点

　　12.答案：D

　　解析 基金投资组合一般在定期报告中公布，例如季度报告、年度报告等。

　　13.答案：C

　　解析 基金运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段

　　14.答案：A

　　解析 从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

　　15.答案：C

　　解析 及时性原则的定义

　　16.答案：C

　　解析 一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表

　　17.答案：A

　　解析 追求收益且厌恶风险的投资者的无差异曲线具有的特征是：同一条无差异曲线上的投资组合给投资者芾来的满意程度相同。

　　18.答案：B

　　解析 根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将不变

　　19.答案：C

　　解析 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。

　　20.答案：D

　　解析 基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。