【精讲考点】2020初级银行从业资格证个人理财知识点（汇总）1【精讲考点】2020初级银行从业资格证个人理财知识点：个人理财及相关定义...

来学网小编温馨提示：2019年银行从业资格考试已经全部结束，2020年银行从业资格考试报考通知暂未公布。根据历年银行从业资格考试报名时间，来学网小编预测2020年银行从业资格考试会举行两次，分为上半年...

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后续跟踪服务一、后续跟踪服务的必要性1.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。2.客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供长期服务。3.综合理财方案所依据的数据是建立在...

  制定理财规划方案一、理财规划方案的内容理财规划方案一般包含以下基本规划：1.家庭收支、债务规划;2.风险管理规划;3.退休养老规划;4.教育规划;...

分析客户家庭财务现状一、收集客户信息的必要性和基本技巧(一)信息收集的重要性对于理财规划服务而言，没有较完整的客户信息，不可能提供综合全面合适的建议。(二)信息收集的方法和步骤首先，理财师自己...

第二节金融市场分类一、有形市场和无形市场(2017考点)有形市场是指有固定的交易场所，有专门的组织机构和人员，有专门设备的，有组织的市场。典型的有形市场是交易所。无形市场是指在进行市场客体经营的市场上...

第一节金融市场概述一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。1.它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”;2.它反映了金融资产供应...

第二节理财规划中的法律法规一、物权法个人财产大量体现为个人的不动产和动产不动产是指不可移动的有形财产，如土地及房屋、林木等地上附着物。动产是指可以移动的有形财产，如飞机、船舶、汽车、电视机等。...

第一节理财师的法律法规基础知识一、法律知识的重要性第一，法律将人们按照一定依据划分为具有特定属性的主体，如国家、组织、个人;第二，法律规定人们对物的财产权利，如公有、共有和私有;第三，法律规范人们处理...