银行《个人理财》复习要点：个人理财的发展1、个人理财业务的萌芽阶段☆20世纪20年代到60年代，是个人理财业务的萌芽时期。☆个人理财业务主要是保险产品和基金产品的销售服务。2、个人理财业务的形成与发展...

银行《个人理财》复习要点：个人理财业务的分类1、理财顾问服务：是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。2、综合理财服务：是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基...

银行《个人理财》复习要点：个人理财业务的概念个人理财业务的界定☆个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。☆专业化服务活动表现为两种性质：一种是顾...

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银行《个人理财》复习要点：结构性理财产品1、结构性理财产品概念结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。2、结构性理财产品的主要类...

银行《个人理财》复习要点：贷款类银行信托理财产品1、信托的基本概念(1)信托的定义资金信托业务是指投资人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按投资人的意愿，...

银行《个人理财》复习要点：债券型理财产品1、债券型理财产品的定义是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。2、债券型理财产品的特点和目标客户端特点是产品结构简单、投资风险小、客户预期...

银行《个人理财》复习要点：货币性理财产品1、货币性理财产品定义货币性理财产品是投资于货币市场的银行理财产品。它主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具。2、货币性理财这纳聘的特点投资期短，资金赎回...

银行《个人理财》复习要点：理财产品市场发展2002年，第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财此业务达到了新的水平。2004年开始，各家银行陆续推出了自己的理财产品。2005年年初，出现了国内首个人...

银行《个人理财》复习要点：金融市场1.金融市场概念金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的综合。它包括如下三层含义：(1)它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所&r...