投资者需求a)投资者的主要类型、区分方法和特征1.投资者主要有个人与机构两种类型。2.基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，例如，将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超...

另类投资a)另类投资的优点与局限性(一)另类投资的优点1.提高收益通过投资组合的多元化来提高其投资回报，同时还能够达到分散风险的目的2.分散风险“不要把鸡蛋放在一个篮...

衍生工具a)概念和特点1.衍生工具(derivatives)，是指一种衍生类合约，其价值取决于一种或多种基础资产。2.特点：(一)跨期性衍生工具是交易双方根据对价格(例如商品价格、利率、股价等...

固定收益投资a)种类(一)按发行主体分类：政府债券、金融债券、公司债券等(二)按偿还期限分类：短期债券、中期债券和长期债券1年10年(三)按债券持有人收益方式分类：固定利率债券、浮动利率债券、累...

权益投资a)普通股和优先股普通股(commonshares)是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以...

1.什么是基金托管费?基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。与基金管理费类似，基金托管费通常按照一定的比例，按日计提、按月支付，其费率高低也主要与基金的类型有关，通常股票型基金...

1.基金销售机构包括哪些?基金的销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金销售业务资格的其他机构，通常包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构、期货公司、...

1.什么是混合型基金?混合型基金是同时投资于股票和债券，但投资比例又不符合股票基金或债券基金定义的基金品种。因此，混合型基金与股票型基金和债券型基金相比，仓位变化更加灵活。一般来说，混合基金中股票和债...

三大率1.销售利润率(ROS)=净利润/销售收入2.资产收益率(ROA)=净利润/总资产3.净资产收益率(ROE)=净利润/所有者权益货币时间价值的概念货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的...

 资产、负债和权益1.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。2.负债表示企业所应支付的所有债务。3.所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所...