第1题公开募集基金合同的内容包括()。

　　Ⅰ.基金的运作方式

　　Ⅱ.基金份额赎回程序

　　Ⅲ.开放式基金的基金份额总额

　　Ⅳ.争议解决方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案： D

　　【答案解析】 第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。

　　第2题基金托管人有下列()情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

　　A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

　　B.连续2年没有开展基金托管业务的

　　C.连续3年没有开展基金托管业务的

　　D.使托管基金财产遭受损失的

　　参考答案： C

　　【答案解析】 中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的;违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;法律、行政法规规定的情形。

　　第3题基金监管的基本原则有()。

　　Ⅰ.保障投资人利益原则

　　Ⅱ.适度监管原则

　　Ⅲ.高效监管原则

　　Ⅳ.审慎监管原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： D

　　【答案解析】 基金监管的基本原则包括：(1)保障投资人的利益原则。(2)适度监管原则。(3)高效监管原则。(4)依法监管原则。(5)审慎监管原则。(6)公开、公平、公正监管原则。

　　第4题道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。

　　A.继承性

　　B.规范性

　　C.约束性

　　D.差异性

　　参考答案： C

　　【答案解析】 道德具有约束性。道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。因此，道德对全体社会成员具有约束的作用。

　　第5题中国证监会的职责不包括()。

　　A.办理基金备案

　　B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则

　　C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

　　D.指导和监督基金业协会的活动

　　参考答案： C

　　【答案解析】 中国证监会依法履行下列职责：(1)制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。

　　第6题基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关措施。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　参考答案： A

　　【答案解析】 基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

　　第7题私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由()签字确认。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投资者

　　D.基金销售机构

　　参考答案： C

　　【答案解析】 私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。

　　第8题下列不属于基金经理任职条件的是()。

　　A.净资产和风险控制指标符合有关规定

　　B.取得基金从业资格

　　C.具有3年以上证券投资管理经历

　　D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　参考答案： A

　　【答案解析】 基金经理任职应当具备以下条件：取得基金从业资格;通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;具有3年以上证券投资管理经历;没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　第9题内幕信息的构成要素不包括()。

　　A.来源可靠的信息

　　B.“重要”的信息

　　C.及时的信息

　　D.“非公开”的信息

　　参考答案： C

　　【答案解析】 内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确;三是“非公开”的信息。

　　第10题下列不属于欺诈客户的是()。

　　Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

　　Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

　　Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： A

　　【答案解析】 在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。

　　第11题甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合()。

　　A.公平对待客户的要求

　　B.保守秘密的要求

　　C.专业审慎的要求

　　D.基金份额持有人优先的要求

　　参考答案： A

　　【答案解析】甲的做法不符合公平对待客户的要求，因为甲的哥哥也是甲的客户，应当受到与其他客户一样的待遇;同时，甲的做法也会损害与其哥哥购买相同基金的其他客户的利益。

　　第12题法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的()。

　　A.调整范围不同

　　B.调整手段不同

　　C.内容结构不同

　　D.表现形式不同

　　参考答案： C

　　【答案解析】 道德与法律的内容结构不同表现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　　第13题道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于()。

　　A.经济基础

　　B.上层建筑

　　C.自我约束

　　D.强制手段

　　参考答案： B

　　【答案解析】 道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

　　第14题()是正当竞争的前提;()是正当竞争的基础;()是正当竞争的表现。

　　A.合法竞争;有序竞争;公平竞争

　　B.公平竞争;合法竞争;有序竞争

　　C.合法竞争;合理竞争;公平竞争

　　D.公平竞争;有效竞争;有序竞争

　　参考答案： B

　　【答案解析】 竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提;合法竞争是正当竞争的基础;有序竞争是正当竞争的表现。

　　第15题基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的()。

　　A.自我认识、自我学习、自我培训

　　B.自我学习、自我改造、自我完善

　　C.自我评价、自我完善、自我学习

　　D.自我改善、自我改造、自我学习

　　参考答案： B

　　【答案解析】 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

　　第16题某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为()份。

　　A.9 280.95

　　B.9 350.95

　　C.9 383.07

　　D.9 480.95

　　参考答案： C

　　【答案解析】 基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10 000/(1+1.5%)=9 852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9 852.22/1.05=9 383.07(份)。

　　第17题下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是()。

　　A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

　　C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

　　D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

　　参考答案： D

　　【答案解析】 场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。

　　第18题下列属于基金募集发售工作内容的是()。

　　Ⅰ.发售基金

　　Ⅱ.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

　　Ⅲ.提交备案申请

　　Ⅳ.资金存入专门账户

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案： B

　　【答案解析】 基金募集发售的工作内容有：发售基金;公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件;资金存入专门账户。

　　第19题根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起()内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.7日

　　B.15日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　参考答案： D

　　【答案解析】 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

　　第20题下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是()。

　　A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

　　B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

　　C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

　　D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

　　参考答案： D

　　【答案解析】 2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。

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