银行从业资格《银行管理》第四章银行经营管理与创新第一节考点4:监管要求
2018年09月12日 来源:来学网来学网小编寄语:来学网小编整理发布《银行从业资格《银行管理》第四章银行经营管理与创新第一节考点4:监管要求》,为考生发布银行从业资格考试的相关考试重点等复习资料,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。
商业银行总体上要按照《金融许可证管理办法》、《中资商业银行行政许可事项实施办法》等法规引导下有序推进机构网点建设。
在客户信息管理方面,商业银行要充分了解自己的客户。“了解你的客户(know your customer, KYC)”、“了解你的业务(know yourbusiness, KYB)”和“尽职调查(due diligence, DD)”,合称商业银行“展业三原则”。如今以上三点已日益成为监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。
商业银行加强客户信息管理工作,要防止客户信息泄露。更多精彩内容,敬请关注来学网》》》
在规范产品销售方面,一方面,监管部门要求商业银行加强产品体系的梳理,特别对理财等重点产品要加强管理。另一方面,对商业银行代理销售(如代理保险业务,代理基金业务)要加强管理。
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小编:十月