2020年度经济专业技术资格考试(初、中级)，调整至11月21、22日举行。现距离考试时间已经越来越近，考生一定要把握好时间进行有效复习。来学小编整理了初级经济师考试《金融》试题，希望考生可以打好基础，认真解题，对考试有所帮助。

　　【真题·单选】为了控制风险，我国规定企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的(　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.100%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查企业短期融资券市场。为了控制风险，企业发行短期融资券时实行余额管理，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

　　【例题·单选】由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具是(　)。

　　A.银行票据

　　B.可转让定期存单

　　C.短期融资券

　　D.可转换债券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』短期融资券是具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。

　　【例题·单选】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，企业发行短期融资券应在(　)登记。

　　A.上海证券交易所

　　B.深圳证券交易所

　　C.中国银行间市场交易商协会

　　D.中央国债登记结算有限责任公司

　　『正确答案』D

　　『答案解析』企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　【例题·单选】根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，下列说法中，正确的是(　)。

　　A.短期融资券的最长期限不超过6个月

　　B.短期融资券是一种直接债务融资工具

　　C.短期融资券是一种资本市场工具

　　D.短期融资券的发行利率由中国人民银行决定

　　『正确答案』B

　　『答案解析』短期融资券是具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具;短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化方式确定，投资者应自行判断和承担投资风险。

　　【例题·单选】证券市场上主要的机构投资者是(　)。

　　A.政府部门

　　B.企事业单位

　　C.金融机构

　　D.社会公益基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』金融机构是证券市场上主要的机构投资者。

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　　【例题·多选】关于证券市场特征的说法，正确的有(　)。

　　A.筹资人非稳定性

　　B.股权所有者非固定性

　　C.收益来源单一性

　　D.融资关系直接性

　　E.低风险性

　　『正确答案』BD

　　『答案解析』证券市场具有如下特征：

　　①在交易性质上，借贷市场的交易形成的是债权债务关系，证券市场的交易是通过买与卖形成买卖关系。

　　②交易双方的稳定性方面，在借贷市场上合同签订后到清偿前，交易双方的债权债务关系固定不变;而在证券市场上筹资人相对稳定，但其对方即股权所有者或债权人由于证券的可转让性却是不固定的。

　　③在收益来源上，借贷市场上的收益来自于利息;而证券市场上的收益不仅来自于利息或股利，还来自于证券价格波动的差价收益。

　　④在风险方面，借贷市场上资金供求双方是间接融资关系，风险小但收益低;而证券市场上资金供求双方是直接融资关系，收益高但风险较大。

　　【例题·单选】在证券市场中，自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构称为(　)。

　　A.证券承销商

　　B.证券经纪商

　　C.证券自营商

　　D.证券登记结算公司

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券自营商是自行买卖证券，从中获取差价收益并独立承担风险的经营机构。证券承销商是按照有关规定包销或代销证券的经营机构;证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构。

　　【例题·单选】我国的证券业协会属于证券市场的(　)。

　　A.机构投资者

　　B.证券筹资者

　　C.自律性组织

　　D.中介机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』证券业协会是证券市场的自律性组织，其职责是协助监管机构组织会员执行有关法律法规，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务、制定规则、组织培训和业务交流、调解纠纷等。

　　【例题·多选】与普通股相比，关于优先股的说法，正确的有(　)。

　　A.股息固定

　　B.优先参与公司经营管理

　　C.优先分配公司收益

　　D.优先分配公司剩余财产

　　E.收益保障较差

　　『正确答案』ACD

　　『答案解析』优先股是股份公司发行的在分配公司收益和剩余财产时比普通股具有优先权的股票，优先股的优点是收益有保障，因为它的股息是固定的，但缺点是不能像普通股一样参与公司的经营管理。

　　【例题·单选】按发行主体不同，债券可分为(　)。

　　A.政府债券、金融债券

　　B.政府债券、公司债券

　　C.金融债券、公司债券

　　D.政府债券、金融债券、公司债券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』按发行主体不同，债券可分为政府债券、公司债券、金融债券。

　　【例题·多选】债券和股票的区别包括(　)。

　　A.两者所反映的经济关系不同，债券是债权凭证，股票是所有权凭证

　　B.两者的期限不同，债券有规定的偿还期，股票没有偿还期

　　C.两者的收益不同，债券收益固定，股票的收益不固定

　　D.两者的风险不同，债券的风险相对较小，投资于股票的风险较大

　　E.两者所属的市场不同，债券属于货币市场，股票属于资本市场

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』债券和股票都属于资本市场。

　　【例题·单选】证券投资基金是集中众多投资者的资金，委托专门的机构管理和运用，主要投资于股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的(　)投资方式。

　　A.分散

　　B.集资

　　C.集合

　　D.合作

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金。

　　【例题·多选】依据运作方式的不同，可以将基金分为(　)。

　　A.封闭式基金

　　B.开放式基金

　　C.私募基金

　　D.公募基金

　　E.契约型基金

　　『正确答案』AB

　　『答案解析』依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

　　【例题·多选】下列关于封闭式基金的说法，正确的有(　)。

　　A.投资者可以再追加买入该基金

　　B.在存续期内不再接受新的投资

　　C.在存续期内可以在二级市场上转让

　　D.限定基金的发行总额

　　E.投资人有权向发行机构申请赎回

　　『正确答案』BCD

　　『答案解析』封闭式基金指限定基金的发行总额，一旦发行期满，基金就宣告成立，并封闭起来，不再追加发行，因此也称为固定型基金。封闭式基金在存续期内不再接受新的投资，投资人也不得向发行机构申请赎回，但可在二级市场上转让。

　　【例题·单选】某投资者购买了2000份A公司的可转换债券，每份面额为100元，转换价格为40元，该投资者在规定期限内可换得股票(　)股。

　　A.2000

　　B.4000

　　C.5000

　　D.8000

　　『正确答案』C

　　『答案解析』转换比例=可转换债券面额÷转换价格=100÷40×2000=5000。

　　【真题·单选】向特定的投资者发行，一般以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式是(　)。

　　A.公募发行

　　B.私募发行

　　C.直接发行

　　D.间接发行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券发行市场。私募发行是指向特定的投资者发行，一般是以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式。

　　【例题·单选】由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所是(　)证券交易所。

　　A.公司制

　　B.会员制

　　C.信托制

　　D.委托制

　　『正确答案』B

　　『答案解析』会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所。

　　【例题·单选】证券发行者自己组织销售的证券发行方式是(　)。

　　A.直接发行

　　B.间接发行

　　C.代理发行

　　D.公开发行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』直接发行是指不委托其他机构，由证券发行者自己组织销售的证券发行方式。

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