专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。

　　社会关系

　　投资人

　　基金监督

　　职业

　　答案：D

　　关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是( )。

　　可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式

　　可以根据投资人持有期限不同分段设置费率

　　基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠

　　可以根据申购金额不同分段设置费率

　　答案：C

　　目前，国内的基金销售机构可分为( )和( )两种类型。

　　场内，场外

　　直销，代销

　　一级，二级

　　优先，次级

　　答案：B

　　下列属于货币市场基金投资对象的是( )。

　　剩余期限在397天以内的资产支持证券

　　剩余期限在397天的可转债

　　信用评级为BBB的公司债券

　　评级为BBB的短期融资券

　　答案：A

　　以下哪一种不是金融交易的组织方式( )。

　　交易所交易方式

　　柜台交易方式

　　电信网络交易方式

　　自由交易方式

　　答案：D

　　申请开展基金销售业务的机构应向( )申请注册。

　　中国证监会

　　中国证券业协会

　　中国证监会派出机构

　　中国基金业协会

　　答案：C

　　下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是( )。

　　基金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存

　　信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作

　　用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

　　信息系统投入运营前，应当经过信息技术部门验收

　　答案：B

　　基金管理人内部设立的三道内控防线不包括( )。

　　相关部门和岗位之间的相互监督制衡

　　组织外部审计机构对公司的审计

　　督察长和内部监察稽核部门对内控执行情况进行检查和反馈

　　各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程

　　答案：B

　　根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是( )。

　　股东背景

　　经营管理能力

　　投资管理能力

　　内部控制情况

　　答案：A

　　根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于( )考虑。

　　内部事项中的经营理念和经营风格

　　事项识别中的不同管理事项的分类

　　行为监控中的特定人员分别管理

　　控制活动中的不相容职务分离

　　答案：D

　　基金管理人合规管理的基本原则不包括( )原则。

　　实效性

　　客观性

　　专业性

　　公正性

　　答案：A

　　基金管理人的宣传推介材料，应当报( )备案。

　　中国基金业协会

　　中国证监会派出机构

　　中国证监会机构部

　　中国银监会

　　答案：B

　　公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指( )。

　　基金管理人和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

　　基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有

　　答案：D

　　依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是( )。

　　从事承担无限责任的投资

　　买卖股票或者债券

　　承销证券

　　向基金管理人、基金托管人出资

　　答案：B

　　关于开放式基金的登记业务，以下描述正确的是( )。

　　可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

　　不可以由基金管理人办理

　　只可以由基金管理人办理

　　可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理

　　答案：A

　　根据基金销售适用性原则，以下做法正确的是( )。

　　向低风险偏好投资人推荐分级B基金

　　六一儿童节向儿童优惠销售基金

　　把合适的产品卖给合适的投资人

　　基金产品的风险评价应当每年更新一次

　　答案：C

　　以下不属于基金管理公司后台业务部门的是( )。

　　监察稽核部门

　　信息技术部门

　　行政管理部门

　　人事管理部门

　　答案：A

　　关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是( )。

　　净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率

　　认购费用=认购金额-净认购金额

　　认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　答案：B

　　开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的( )。

　　基金资产净值和基金份额净值

　　基金份额净值和基金累计份额净值

　　基金资产总值和基金资产净值

　　基金资产净值和基金累计份额净值

　　答案：A

　　基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的( )。

　　经营管理能力

　　内部控制情况

　　人员数量

　　诚信状况

　　答案：C

　　关于某基金管理公司信息技术系统控制工作，做法错误的是( )。

　　电子信息数据应当即时保存

　　用户的密码和口令应定期更换

　　信息技术系统设计技术人员不得介入实际的业务操作

　　数据库和操作系统的密码口令由专门一人进行保管

　　答案：D

　　担任基金托管人的必备条件不包括( )。

　　有安全保管基金财产的条件

　　设有专门的基金投资管理部门

　　有安全高效的清算、交割系统

　　取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　答案：B

　　基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是( )。

　　销售机构网点的数量

　　基金销售的规模

　　销售基金的保有量

　　销售机构的客户数量

　　答案：C

　　关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是( )。

　　有利于防止利益冲突与利益输送

　　有利于投资者的价值判断

　　能有效防止信息滥用

　　有利于提高基金市场活跃度

　　答案：D

　　申请开展基金销售业务的机构，其技术系统应与( )的系统进行联网测试。

　　中国证券登记结算公司

　　中国人民银行清算中心

　　商业银行电子银行部

　　第三方支付公司

　　答案：A

　　以下不属于基金招募书的主要披露事项的是( )。

　　风险警示书

　　基金的投资目标

　　出具法律意见的律师事务所所涉及的法律诉讼

　　基金业绩比较基准

　　答案：C

　　证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是( )。

　　基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　基金通过购买一蓝子股票，从而分散风险

　　组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其它股票价格上涨产生的盈利来弥补

　　中小投资者资金量小，无法通过购买基金来分散风险

　　答案：B

　　2009年12月，某指数增强型基金在申购“深圳燃气”过程中，公司发现基金头寸不足，要求头寸复核岗员工修改初步询价信息，但头寸复核岗员工由于工作疏忽未予修改，导致基金头寸不足以缴付申购资金款项，申购无效。该风险属于( )。

　　流动性风险

　　操作风险

　　市场风险

　　法律合规风险

　　答案：B

　　以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是( )。

　　不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益

　　不从事与投资人利益相冲突的业务

　　在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先

　　不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额

　　答案：C

　　基金从业人员在从事基金销售过程中，其规范行为是( )。

　　向投资人做出不符合基金合同规定的投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　为达到更好的宣传效果，对于基金经理的过往业绩进行适度夸大的修饰

　　预测所推介基金的未来业绩

　　客观、全面、准确陈述过往业绩

　　答案：D

　　ETF基金上市交易之后，需按( )的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单。

　　证券业协会

　　证券交易所

　　基金业协会

　　中国证监会

　　答案：B

　　投资基金按照运作方式可以分为( )。

　　契约型基金和公司型基金

　　公募基金和私募基金

　　开放式基金和封闭式基金

　　稳健性基金和激进型基金

　　答案：C