1、目前，我国基金的交易佣金不得高于成交金额的()。

　　A、[0.025%]

　　B、[0.5%]

　　C、[0.05%]

　　D、[0.3%]

　　正确答案： D

　　解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。

　　2、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交刻是在()日完成。

　　A、T+1;T+1

　　B、T+1;T+0

　　C、T+0;T+0

　　D、T+0;T+1

　　正确答案： D

　　解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

　　3、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表()以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　A、二分之一

　　B、三分之二

　　C、三分之一

　　D、四分之三

　　正确答案： C

　　解析：重新召集的基金份额持有人大会应当有代1/3表以上基金份额的持有人参加，方可召开。

　　4、()是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

　　A、协调性原则

　　B、独立性原则

　　C、公正性原则

　　D、专业性原则

　　正确答案： A

　　解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

　　5、关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。

　　A、申报价格最小变动单位为0.01元人民币

　　B、深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市

　　C、首日自起执T+2行日起，投资者申购的份额可用

　　D、LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

　　正确答案： C

　　解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制;涨跌幅比例为10%自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取"金额申购、份额赎回"原则。

　　6、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%;基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为()。

　　A、117.45，9881.42

　　B、119.27，9963.22

　　C、118.58，9884.42

　　D、109.45，9901.19

　　正确答案： C

　　解析：净认购金额=10000/(1+1.2%)=9881.42(元),认购费用=9881.421.2%=118.58(元),认购份额=(9981.42+3)/1=9984.42(份).

　　7、()应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

　　A、督察长

　　B、总经理

　　C、合规管理部门

　　D、监事会

　　正确答案： A

　　解析：督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

　　8、基金从业人员职业道德修养的方法，以下不属于()。

　　A、正确树立基金职业道德观念

　　B、深刻领会基金职业道德规范

　　C、积扱参与所在机构的业务能力培训

　　D、积扱参加基金职业道德实践

　　正确答案： C

　　解析：基金职业道德修养的方法：1.正确树立基金职业道德观念、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念。2.深刻领会基金职业道德规范，基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻领会基金职业道德规范的基本含义、社会意义和具体要求，准确把握和领悟其精髓，才能在执业活动中自觉自愿地遵守基金职业道德规范。3.积极参加基金职业道德实践，树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

　　9、()10月28日;《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。

　　A、2000年

　　B、2003年

　　C、2005年

　　D、2007年

　　正确答案： B

　　解析：2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。

　　10、基金管理人设监事会，监事会向()负责。

　　A、股东会

　　B、管理层

　　C、董事长

　　D、董事会

　　正确答案： A

　　解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

　　11、证券投资基金业协会的会员等级分为()。

　　A、普通会员、公司会员、特别会员

　　B、普通会员、联席会员、公司会员

　　C、普通会员、联席会员、特别会员

　　D、普通会员、公司会员、特殊会员

　　正确答案： C

　　解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　12、开放式基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前()公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

　　A、3日

　　B、2日

　　C、4日

　　D、1日

　　正确答案： A

　　解析：基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他相关文件。

　　13、下列各项中，()不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

　　A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

　　B、向投资者提供投资咨询服务

　　C、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　D、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

　　正确答案： B

　　解析：此题考察基金销售人员的行为规范。

　　14、基金交易应实行()制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A、集中交易

　　B、分级交易

　　C、分散交易

　　D、分层交易

　　正确答案： A

　　解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　15、内幕信息的构成要素有()。Ⅰ.来源可靠的Ⅱ信息.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　解析：内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。

　　16、下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是()。

　　A、持证上岗

　　B、持续学习

　　C、审慎开展执业活动

　　D、不得进行不正当竞争

　　正确答案： D

　　解析：专业审慎的基本要求包括:1.持证上岗;2.持续学习;3.审慎开展执业活动。不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。

　　17、下列不属于基金售后服务的是()。

　　A、定期提供产品净值信息

　　B、提醒客户及时核对交易确认

　　C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

　　D、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

　　正确答案： D

　　解析：售后服务主要包括：①提醒客户及时核对交易确认;②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径;③定期提供产品净值信息;④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

　　18、基金上市交易公告书的编制主体是()。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、基金持有人

　　D、代销机构

　　正确答案： A

　　解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

　　19、()12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　A、2000年

　　B、2002年

　　C、2001年

　　D、2003年

　　正确答案： B

　　解析：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　20、下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是()。

　　A、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

　　B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

　　C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

　　D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

　　正确答案： D

　　解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　21、基金客户服务的特点不包括()。

　　A、专业性

　　B、规范性

　　C、间歇性

　　D、时效性

　　正确答案： C

　　解析：基金客户服务具有以下四个持点：(1)专业性;(2)规范性;(3)持续性;(4)时效性。

　　22、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的()原则。

　　A、健全性

　　B、有效性

　　C、相互制约

　　D、独立性

　　正确答案： D

　　解析：基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，权责分明，相互制衡，体现的是基金销售机构内部控制的独立性原则。

　　23、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登记内容。

　　A、基金业协会

　　B、证监会

　　C、银监会

　　D、证券业协会

　　正确答案： A

　　解析：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。

　　24、在基金份额发售()前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

　　A、5日

　　B、1日

　　C、3日

　　D、7日

　　正确答案： C

　　解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

　　25、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，()的主要管理措施。

　　A、反洗钱合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规风险

　　D、投资合规性风险

　　正确答案： A

　　解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。

　　26、基金与银行储蓄存款的差异不包括()。

　　A、性质不同

　　B、收益与风险特性不同

　　C、投资主体要求不同

　　D、信息披露程度不同

　　正确答案： C

　　解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在3个方面：性质不同、收益与风险持性不同、信息披露程度不同。

　　27、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

　　A、及时性原则

　　B、准确性原则

　　C、完整性原则

　　D、真实性原则

　　正确答案： D

　　解析：真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

　　28、按照资金来源和用途，基金可以分成()。

　　A、公募基金与私募基金

　　B、公司型基金与契约型基金

　　C、在岸基金与离岸基金

　　D、债券型基金与股票型基金

　　正确答案： C

　　解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

　　29、()，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　A、[2012年3月]

　　B、[2013年5月]

　　C、[2012年6月]

　　D、[2014年7月]

　　正确答案： C

　　解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

　　30、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有闹难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　A、[11%]

　　B、[9%]

　　C、[10%]

　　D、[20%]

　　正确答案： C

　　解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困或认难，为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份10%额的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　31、QDII基金可以有的行为。

　　A、购买不动产

　　B、购买房地产抵押按揭

　　C、从事证券承销业务

　　D、银行存款

　　正确答案： D

　　解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：1.购买不动产;2.购买房地产抵押按揭;3.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;4.购买实物商品;5.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%;6.利用融资购买证券,但投资金融衍生产品除外;7.参与未持有基础资产的卖空交易;8.从事证券承销业务;9.中国证监会禁止的其他行为。

　　32、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过()进行交易而融通资金的市场。

　　A、金融工具

　　B、衍生工具

　　C、货币

　　D、商品

　　正确答案： A

　　解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

　　33、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于()的债券。

　　A、365天

　　B、397天

　　C、180天

　　D、90天

　　正确答案： B

　　解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

　　34、私募基金的合格投资者的净资产不低于()的单位。

　　A、500万元

　　B、2000万元

　　C、1000万元

　　D、3000万元

　　正确答案： C

　　解析：净资产不低于1000万元的单位。

　　35、基金合同当事人不包括()。

　　A、基金份额持有人

　　B、销售代理人

　　C、基金托管人

　　D、基金管理人

　　正确答案： B

　　解析：基金合同的3个当事人。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

　　36、基金季度报告不包括()。

　　A、托管人报告

　　B、主要财务指标和净值表现

　　C、管理人报告

　　D、投资组合报告、份额变动情况

　　正确答案： A

　　解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

　　37、()是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

　　A、内幕交易

　　B、不正当竞争

　　C、操纵市场

　　D、倒卖交易

　　正确答案： A

　　解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。

　　38、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。

　　A、5;5

　　B、5;10

　　C、10;10

　　D、1;5

　　正确答案： A

　　解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元;②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

　　39、证券投资基金由()管理、()托管、投资收益归()所有。

　　A、基金管理人，中国结算公司，基金份额持有人

　　B、基金管理人，基金管理人，基金份额持有人

　　C、基金份额持有人，基金托管人，基金份额持有人

　　D、基金管理人，基金托管人，基金份额持有人

　　正确答案： D

　　解析：证券投资基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。

　　40、基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

　　A、风险控制

　　B、公司治理

　　C、投资管理

　　D、以上选项都正确

　　正确答案： D

　　解析：基金管理人的合规管理涉及：①风险控制;②公司治理;③投资管理;④监察稽核等。