下列选项中不属于基金市场服务机构的是( )。

　　基金销售机构

　　基金评价机构

　　律师事务所和会计师事务所

　　基金业协会

　　答案：D

　　不属于基金客户服务原则的是( )。

　　适用及时

　　客户至上

　　安全第一

　　专业规范

　　答案：A

　　某基金公司在参与新股申购过程中，因同时参与网上网下申购导致违规。事后分析发现，业务流程对该业务环节制订了相关控制措施，但由于人员交接使新入职人员忽视了对该流程的控制。这反映的是内控机制哪方面的问题( )。

　　执行内部控制制度

　　设置内部控制机构

　　监督内部控制

　　建立内部控制制度

　　答案：A

　　以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是( )。

　　托管账户的开立

　　基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

　　估值未能维护份额持有人的权益时的处理流程

　　管理人和托管人之间的相互监督和核查

　　答案：B

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是( )。

　　投资咨询不能等同于投资者教育

　　可替代市场参与者的监管工作

　　投资者教育应采取固定的模式

　　应制定统一的投资者教育计划

　　答案：A

　　( )是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　基金份额登记

　　基金资产净值登记

　　基金总额登记

　　基金资产总值登记

　　答案：A

　　关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述错误的是( )。

　　在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人

　　最近3年没有违法记录

　　金融资产不低于3000万元人民币的个人

　　净资产不低于2亿元人民币的机构

　　答案：A

　　基金份额登记过程是指基金注册登记机构对投资者所投( )。

　　基金代码及其变动的确认和记账的过程

　　基金净值及其变动的确认和记账的过程

　　基金份额及其变动的确认和记账的过程

　　基金份额净值及其变动的确认和记账的过程

　　答案：

　　关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是( )。

　　内幕交易和操纵市场

　　公平合法有序竞争

　　欺诈客户

　　不正当竞争

　　答案：B

　　关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是( )。

　　不可替代市场参与者的监管工作

　　将投资者教育纳入各业务环节

　　存在广泛适用的投资者教育计划

　　有助于监管机构保护投资者

　　答案：C

　　QDII基金定期报告中的特殊披露要求有( )。Ⅰ、境外投资顾问和境外资产托管人信息 Ⅱ、外币交易和外币折算相关的信息 Ⅲ、境外证券投资信息 Ⅳ、投资顾问主要负责人变动信息

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在客户的方法叫做( )。

　　缘故法

　　陌生拜访法

　　联系法

　　介绍法

　　答案：B

　　关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是( )。

　　起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　答案：B

　　关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )。

　　促进同业交流

　　对违法违规行为进行行政处罚

　　促进行业规范发展

　　提高从业人员素质

　　答案：B

　　关于基金经理的“老鼠仓”行为，以下说法错误的是( )。

　　基金经理进行信息不对称的交易，将信息优势转化为现实利益

　　基金经理可能自己从事相关交易活动，也可能明示，暗示他人从事相关交易活动

　　情节不严重可能不构成犯罪

　　情节严重的构成内幕交易罪

　　答案：D

　　下列关于QDII基金的表述，正确的是( )。

　　QDII可以投资房地产抵押按揭

　　QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品

　　QDII可以融资购买证券

　　QDII可以投资贵金属凭证

　　答案：B

　　职业道德的作用有( )。Ⅰ.调整职业关系 Ⅱ.提升职业素质 Ⅲ.促进行业发展 Ⅳ.消除职业矛盾

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )。

　　在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　尊重所有客户

　　答案：A

　　基金托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报( )核准或备案，并予以公告。

　　中国证监会

　　基金业协会

　　中国人民银行

　　中国银监会

　　答案：A

　　基金客户档案管理是基金销售的重要内容与基础，以下做法正确的是( )。

　　数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存10年

　　基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息

　　必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人

　　建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年

　　答案：B

　　货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露( )。

　　每万份基金收益、最近3日年化收益率

　　每万份基金收益、最近7日年化收益率

　　每份基金收益、最近3日年化收益率

　　每份基金收益、最近7日年化收益率

　　答案：B

　　不属于基金客户服务特点的是( )。

　　持续性

　　全面性

　　专业性

　　时效性

　　答案：B

　　内部环境是其他风险管理要素的基础。关于企业风险管理的内部环境要素所包含的范畴，以下错误的是( )。

　　员工的诚信、道德价值观和胜任能力

　　经营层的风险偏好

　　管理层的理念和经营风格

　　内部财务管理制度

　　答案：B

　　以下不属于基金运作活动的是( )。

　　基金的投资管理

　　基金的募集

　　基金的监管

　　基金的托管

　　答案：C

　　基金监管活动的要素主要包括( )等。

　　目标、体制、手段、方式

　　目标、原则、方式、手段

　　目标、体制、内容、方式

　　原则、内容、方式、手段

　　答案：C

　　基金的募集是指基金管理人根据有关规定向( )提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

　　中国银监会

　　中国人民银行

　　中国证监会

　　中国保监会

　　答案：C

　　基金管理人制定内部控制制度的( )，是指在内控制度制定时，需考虑公司运作管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。

　　全面性原则

　　适时性原则

　　合法、合规性原则

　　审慎性原则

　　答案：A

　　根据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金( )。

　　大部分为契约型基金

　　大部分为公司型基金

　　都是契约型基金

　　都是公司型基金

　　答案：A

　　( )不属于混合型基金。

　　偏股型基金

　　股债平衡型基金

　　偏债型基金

　　对冲配置型基金

　　答案：D

　　关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体表现，以下表述错误的是( )。

　　使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

　　集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　集中资金，有利于发挥资金的规模优势

　　对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。

　　答案：B

　　资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。

　　对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

　　增加居民投资收入，提高居民生活水平

　　为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济效率和生产服务水平

　　通过专业的管理活动，帮助投资者进行投资决策，使投融资更加便利

　　答案：B

　　基金监管机构可以依法行使的监管权包括( )。Ⅰ、检查权 Ⅱ、行政处罚权 Ⅲ、行政处分权 Ⅳ、禁止权

　　Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B