1、基金监管的首要目标是()。

　　A.增大投资收益

　　B.降低投资风险

　　C.规范投资活动

　　D.保护投资人利益

　　答案：D

　　【解析】基金监管的首要目标是保护投资人的利益。

　　2、基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　答案：D

　　【解析】基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　3、行政监管的行政法律关系不包括()。

　　A.行政监管机构是行政主体

　　B.监管对象是行政相对人

　　C.监管内容是行政范围

　　D.监管手段和措施是具体行政行为

　　答案：C

　　【解析】行政监管的行政法律关系是：行政监管机构是行政主体、监管对象是行政相对人、行政监管机构所采取的手段和措施是具体行政行为。

　　4、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　答案：C

　　【解析】对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。一种方法是依据市值的绝对值进行划分。如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。另一种方法是依据相对规模进行划分。如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

　　5、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　A.独立性原则

　　B.客观性原则

　　C.规范性原则

　　D.专业性原则

　　答案：D

　　【解析】专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　6、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?()

　　A.介绍证券市场基础知识

　　B.提醒客户及时核对交易确认

　　C.介绍基金产品

　　D.定期提供产品净值信息

　　答案：C

　　【解析】基金客户售中服务的内容包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　7、投资决策业务控制的主要内容不包括()。

　　A.公司应当执行公平的交易分配制度。确保不同投资者的利益能够得到公平对待

　　B.健全投资决策授权制度.明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

　　C.建立投资风险评估与管理制度.在设定的风险权限额度内进行投资决策

　　D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

　　答案：A

　　【解析】A选项属于基金交易业务制度的内容。

　　8、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在()环节。

　　A.审批

　　B.发行

　　C.募集

　　D.纠正

　　答案：C

　　【解析】我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节。

　　9、下列哪一项不属于寻找潜在客户常用的方法?()

　　A.缘故法

　　B.定位法

　　C.介绍法

　　D.陌生拜访法

　　答案：B

　　【解析】常用的寻找潜在客户的方法有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　10、根据不同的功能划分，基金公司的五大业务部门不包括()。

　　A.人力资源部门

　　B.产品营销部门

　　C.合规与风险部门

　　D.后台运营部门

　　答案：A

　　【解析】由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。

　　11、()是识别和分析与实现目标相关的风险.从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

　　A.事项识别

　　B.风险应对

　　C.风险评估

　　D.控制活动

　　答案：C

　　【解析】风险评估是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

　　12、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案：B

　　【解析】单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　13、()是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约作用，是合规管理的关键性原则。

　　A.独立性原则

　　B.公正性原则

　　C.专业性原则

　　D.协调性原则

　　答案：A

　　【解析】合规管理的独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约作用，是合规管理的关键性原则。

　　14、行政监管机构依法行使的监管权不包括()。

　　A.审批权

　　B.禁止权

　　C.撤销权

　　D.经济权

　　答案：D

　　【解析】行政监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权等监管权。

　　15、风险资产投资额的公式为()。

　　A.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时总值-价值底线)

　　B.风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时总值-价值底线)

　　C.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)

　　D.风险资产投资额=放大倍数÷(投资组合现时净值-价值底线)

　　答案：C

　　【解析】风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)=放大倍数×安全垫。

　　16、客户身份资料和与销售业务有关的其他资料自资料自业务发生当年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

　　【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

　　17、()是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

　　A.避险策略基金

　　B.混合基金

　　C.债券基金

　　D.分级基金

　　答案：D

　　【解析】分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

　　18、下列哪一项不属于基金客户个性化服务?()

　　A.提供风险和收益的相关数据

　　B.做好客户的动态分析

　　C.通过加强客户沟通了解客户深度需求

　　D.做好客户的参谋

　　答案：A

　　【解析】基金客户的个性化服务包括：(1)做好客户的动态分析;(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求;(3)做好客户的参谋。

　　19、基金监管活动的要素不包括()。

　　A.目标

　　B.体制

　　C.概念

　　D.方式

　　答案：C

　　【解析】基金监管活动的要素包括目标、体制、内容和方式等。

　　20、下列哪一项不属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密?()

　　A.商业秘密

　　B.从业人员资料

　　C.客户资料

　　D.内幕信息

　　答案：B

　　【解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。

　　21、投资者教育的内容不包括()。

　　A.风险控制教育

　　B.投资决策教育

　　C.资产配置教育

　　D.权益保护教育

　　答案：A

　　【解析】投资者教育的内容包括：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。

　　22、分开募集是指基金以子份额的代码进行分开募集，通过比例配售实现子份额的配比。分开募集的分级基金通常为()。

　　A.股票型分级基金

　　B.债券型分级基金

　　C.封闭式分级基金

　　D.开放式分级基金

　　答案：B

　　【解析】分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比。目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金。

　　23、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报()备案。

　　A.中国证监会

　　B.证券交易所

　　C.基金业协会

　　D.基金管理公司

　　答案：A

　　【解析】公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。

　　24、下列哪一项不属于信息技术系统控制的原则?()

　　A.规范性

　　B.安全性

　　C.实用性

　　D.可操作性

　　答案：A

　　【解析】信息技术系统控制的原则包括：安全性、实用性和可操作性。

　　25、基金业协会的会员不包括()。

　　A.普通会员

　　B.特别会员

　　C.结算会员

　　D.联席会员

　　答案：C

　　【解析】基金业协会的会员分为普通会员、特别会员、联席会员、观察会员。

　　26、下列哪一项不属于基金交易业务控制的主要内容?()

　　A.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录

　　B.建立研究报告质量评价体系

　　C.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库

　　D.建立科学的交易绩效评价体系

　　答案：D

　　【解析】A项属于投资决策业务控制的内容;而BC两项属于研究业务控制的内容。

　　27、基金财产可以参与的投资和活动是()。

　　A.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　B.违反规定向他人贷款或者提供担保

　　C.支付销售服务费

　　D.向基金管理人、托管人出资

　　答案：C

　　【解析】基金财产不得用于的投资或活动包括：(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;(5)向基金管理人、托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

　　28、基金监管的“三公”原则中，()更为重要，是依法监管原则的具体化。

　　A.公平

　　B.公开

　　C.公正

　　D.以上都不是

　　答案：C

　　【解析】作为基金监管的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法。是依法监管原则的具体化。

　　29、基金运作信息披露文件不包括()。

　　A.基金定期公告

　　B.基金份额上市交易公告书

　　C.基金资产净值和份额累计净值公告

　　D.基金合同和基金份额发售公告

　　答案：D

　　【解析】基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值公告等信息。基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。

　　30、基金管理人员的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有()年以上与其所任职务相关的工作经历。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：C

　　【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应当具备基金从业资格。

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