1、相关法律法规明确要求公司、股东、董事、管理层、员工在基金管理公司治理中要遵守的十大原则不包括()。

　　A.基金份额持有人利益优先原则

　　B.公司独立运作原则

　　C.制衡原则

　　D.业务与信息统一原则

　　答案：D

　　【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：基金份额持有人利益优先原则;公司独立运作原则;制衡原则;公司的统一性和完整性原则;股东诚信与合作原则;公平对待原则;业务与信息隔离原则;经营运作公开、透明原则;长效激励约束原则;人员敬业原则等。

　　2、下列哪一项属于道德与法律的区别?()

　　A.调整对象不同

　　B.调整目的不同

　　C.内容结构不同

　　D.规范程度不同

　　答案：C

　　【解析】道德与法律的区别主要包括：(1)表现形式不同;(2)内容结构不同;(3)调整范围不同;(4)调整手段不同。

　　3、下列哪种不是监事会可以行使的权利?()

　　A.监督、检查公司的财务状况

　　B.监督公司董事执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

　　C.总经理执行公司职务时是否存在损害公司利益的行为

　　D.修改公司章程

　　答案：D

　　【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况;②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。

　　4、关于私募基金，下列说法中正确的是()。

　　A.中国证监会对私募基金机构不设行政审批

　　B.中国证监会对私募基金机构实行行政审批

　　C.私募机构允许向累计超过法律规定数量的投资者发行私募基金

　　D.由证券业协会对私募基金业开展行业自律管理

　　答案：A

　　【解析】2014年，中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。《私募投资基金监督管理暂行办法》规定设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金，由基金业协会对私募基金业开展行业自律管理。我国私募基金机构和产品在这一阶段都有了迅猛的发展。

　　5、LOF采取()原则。

　　A.金额申购，金额赎回

　　B.金额申购，份额赎回

　　C.份额申购，份额赎回

　　D.份额申购，金额赎回

　　答案：B

　　【解析】LOF采取“金额申购，份额赎回”原则，即申报以金额申报，赎回以份额申报。

　　6、基金管理人内部控制机制应在四个方面加强.其不包括()。

　　A.建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制

　　B.建立健全可靠的基金销售部门，提供收益

　　C.强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制

　　D.既要重视程序监督，也要注重“内部人”监督

　　答案：B

　　7、下列哪一项不属于反洗钱合规性风险的内容?()

　　A.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

　　B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

　　C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

　　D.对宣传推介材料进行合规性审核

　　答案：D

　　【解析】反洗钱合规性风险的内容包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源;(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的讥证，对有关客户的身份证明材料予以保存;(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转;(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控;(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

　　8、基金份额持有人大会日常机构可以行使的职权包括()。

　　A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

　　B.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同

　　C.监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动

　　D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　答案：C

　　【解析】按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：(1)召集基金份额持有人大会;(2)提请更换基金管理人、基金托管人;(3)监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;(4)提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;(5)基金合同约定的其他职权。C选项正确。

　　9、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是()。

　　A.LOF采用金额申购，份额赎回原则

　　B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回

　　C.LOF场内申购申报单位为1元人民币

　　D.LOF赎回申报单位为1份基金份额

　　答案：B

　　【解析】关于LOF份额的申购和赎回，投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账(T日也可做回转交易)。而赎回资金至少T+2日到账。

　　10、中国证监会领导干部离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：C

　　【解析】中国证监会领导干部离职后3年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。

　　11、将基金分为基础行业基金、资源类基金、房地产基金等类型，其属于()的分类。

　　A.行业股票基金

　　B.地域差别

　　C.投资对象

　　D.股票性质

　　答案：A

　　【解析】以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，通常有基础行业基金、资源类基金、房地产基金、金融服务基金和科技股基金等。

　　12、除()外，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请。

　　A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回

　　B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

　　C.证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回

　　D.投资者更换其他基金申请赎回原基金份额

　　答案：D

　　【解析】出现以下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：(1)不可抗力导致基金无法接受申购和赎回;(2)证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日，基金资产净值;(3)证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回;(4)法律法规规定或经中国国证监会批准的其他情形。

　　13、我国基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起()个月内。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.1

　　答案：A

　　【解析】我国基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月内。

　　14、不收取销售服务费的，对持续持有期少于()的投资人收取不少于1.5%的赎回费。

　　A.7日

　　B.30日

　　C.3个月

　　D.6个月

　　答案：A

　　【解析】不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不少于1.5%的赎回费。

　　15、基金中基金，是指将()以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

　　A.80%

　　B.70%

　　C.60%

　　D.50%

　　答案：A

　　【解析】基金中基金，是指将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的基金。

　　16、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：D

　　【解析】基金份额登记机构的法定义务之一是妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。

　　17、基金托管人职责终止的情形不包括()。

　　A.被基金业协会警告

　　B.被依法取消基金托管资格

　　C.被基金份额持有人大会解任

　　D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　答案：A

　　【解析】基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

　　18、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，必须经()的核准。

　　A.基金业协会

　　B.基金管理公司

　　C.会员大会

　　D.证券交易所

　　答案：B

　　【解析】担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者中国证监会核准的其他机构担任。

　　19、基金营销是一种理财服务.不是一锤子买卖，这说明的是销售服务的()。

　　A.规范性

　　B.服务性

　　C.适用性

　　D.持续性

　　答案：D

　　【解析】基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这强调的是销售服务的持续性。

　　20、公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为()的对手方，与之进行债券交易。

　　A.财政部

　　B.中央结算公司

　　C.上海清算所

　　D.中国人民银行

　　答案：D

　　【解析】公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。

　　21、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将()用于基金赎回垫支。

　　A.存款准备金

　　B.超额准备金

　　C.现金

　　D.客户备付金

　　答案：D

　　【解析】从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

　　22、下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是()。

　　A.货币市场

　　B.证券市场

　　C.外汇市场

　　D.黄金市场

　　答案：A

　　【解析】金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。

　　23、中国证监会无权对()进行现场检查。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金服务机构

　　D.基金持有人

　　答案：D

　　【解析】中国证监会有权对基金管理人、基金托管人和基金服务机构进行现场检查。

　　24、下列投资者中，属于专业投资者的是()。

　　A.基金管理公司及其子公司

　　B.QDII

　　C.最近1年末金融资产不低于1000万元且具有2年以上证券投资经历的法人

　　D.金融资产不低于500万元且具有1年以上金融产品设计工作经历的法人

　　答案：A

　　【解析】符合以下条件之一的为专业投资者：(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等，经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人;(2)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等。B选项属于普通投资者，C选项条件不全，D选项需要2年以上工作经历，三者都不合题意。

　　25、道德的特征不包括()。

　　A.广泛性

　　B.继承性

　　C.差异性

　　D.具体性

　　答案：A

　　【解析】道德具有差异性、继承性、约束性、具体性。

　　26、在二级市场的净值报价上，ETF每()秒提供一个基金参考净值报价。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　答案：B

　　【解析】在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。

　　27、以下哪个不是基金经理任职应当具备的条件()。

　　A.取得基金从业资格

　　B.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　C.具有3年以上证券投资管理经历

　　D.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

　　答案：B

　　【解析】基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　28、经过中国证监会批准，下列哪项不是中国证监会离职的工作人员在金融机构允许能担任的职务()。

　　A.督察长

　　B.合规总监

　　C.CEO

　　D.首席风险官

　　答案：C

　　【解析】对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，可以在基金管理公司、证券公司、期货公司等担任督察长、合规总监和首席风险官等。

　　29、()和()是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.金融市场;金融经营机构

　　B.金融市场;金融服务机构

　　C.货币资金融通市场;金融市场

　　D.货币资金融通市场;金融服务机构

　　答案：B

　　【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

　　30、因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是()。

　　A.证券结算风险基金

　　B.保险机构

　　C.中国证监会

　　D.交易所

　　答案：A

　　【解析】为防范证券结箕风险，我国设立了证券结算风险基金，用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券登记结算机构的损失。

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