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【日常练习】2021年初级银行从业资格证个人理财练习题及答案(9)

2021年01月14日 来源:来学网

  【摘要】2020年银行职业资格考试已经结束,对于那些对银行考试了解不深、打算在2021年报考的考生来说,在备考时很容易进入迷茫阶段。为了让大家对银行职业资格考试的知识点熟练掌握,小编为大家整理了2021年初级银行从业资格证个人理财练习题及答案,方便大家学习。更多关于风险管理科目考试模拟试题及考前精讲视频等信息,请关注来学网银行从业资格考试栏目!

  一、单项选择题

  1、按收益凭证是否可以随时申购、赎回,可以将证券投资基金划分为( )。

  A、 股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金

  B、 开放式基金和封闭式基金

  C、 成长型基金、收入型基金和平衡型基金

  D、 公司型基金和契约型基金

  正确答案:B题型:常识题 难易度:易 页码:121—122

  证券投资基金的分类及依据。

  2、以持有时间划分费率档次的是( )。

  A、 前端收费

  B、 后端收费

  C、 终端收费

  D、 末端收费

  正确答案:B题型:常识题 难易度:易 页码:125

  前端收费按投资金额划分费率,而后端收费以持有时间划分费率档次。

  3、经济周期的四个阶段是指: ( )。

  A、 繁荣一一复苏一一衰退一一萧条

  B、 繁荣一一衰退一一萧条一一复苏

  C、 繁荣一一萧条一一崩溃一一衰退

  D、 繁荣一一崩溃一一萧条一一衰退

  正确答案:B题型:常识题 难易度:易 页码:13

  经济周期的四个阶段繁荣一一衰退一一萧条一一复苏。

  4、注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是( )。

  A、收入型基金

  B、指数型基金

  C、成长型基金

  D、平衡型基金

  正确答案:C题型:常识题 难易度:易 页码:122

  注重基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益的是成长型基金。

  5、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由( )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

  A、股东大会

  B、董事会

  C、董事长

  D、高级管理层

  正确答案:D题型:常识题 难易度:易 页码:355

  《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十五、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由高级管理层核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。

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  6、中国银行业从业人员资格认证的日常工作机构是( )。

  A、专 委员会

  B、认证办公室

  C、中国银行业协会

  D、中国人民银行

  正确答案:B题型:常识题 难易度:易 页码:297

  中国银行从业人员资格认证的日常工作机构是认证办公室。

  7、商业银行开展代销证券投资基金属于商业银行的( )。

  A、代理业务

  B、主营业务

  C、辅助业务

  D、中间业务

  正确答案:A题型:常识题 难易度:易 页码:119

  商业银行开展代销证券投资基金属于商业银行的代理业务。

  8、根据《中华人民共和国证券法》,下列不属于内幕信息的是( )。

  A、 公司债务担保的重大变化

  B、 公司分配股利或者增资的计划

  C、 公司的董事、五分之一以上监事或者经理发生变动

  D、 上市公司收购的有关方案

  正确答案:C题型:常识题 难易度:易 页码:189

  公司的董事、三分之一以上监事或者经理发生变动属于内幕信息。

  9、下列投资工具中,风险相对最小的是( )。

  A、国债

  B、股票

  C、企业债券

  D、期货

  正确答案:A题型:常识题 难易度:易 页码:132

  国债由国家财政信誉作担保,信誉度非常高,历来有“金边债券”之称。

  10、个人理财业务管理部门的内部调查监督,应重点检查( )的情况。

  A、 业务人员的操守与胜任能力

  B、 个人理财顾问服务的相关记录

  C、 是否存在错误销售和不当销售

  D、 审查个人理财顾问服务的合同是否有误

  正确答案:C题型:常识题 难易度:易 页码:291

  个人理财业务管理部门的内部调查监督,应重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

  11、按照我国《个人所得税法》的有关规定,个人所得税纳税人是指:在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满( )的个人,从中国境内和境外取得的所得,依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。

  A、 3年

  B、 5年

  C、 1年

  D、 10年

  正确答案:C题型:常识题 难易度:易 页码:2l6

  《个人所得税法》第一条。

  12、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。

  A、 家庭衰老期尽量不要承担贷款

  B、 投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

  C、 家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

  D、 家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

  正确答案:B题型:常识题 难易度:易 页码:23

  考查家庭生命周期各阶段特征及财务状况。

  13、货币市场工具往往被当作( )的等价物。

  A、现金

  B、活期储蓄

  C、各类银行存款

  D、股票

  正确答案:A题型:常识题 难易度:易 页码:无页码解析

  货币市场工具的等价物。

  14、某客户的投资总额为100万元,采取固定投资比例策略,分别按40%、60%的比例投资A基金、B基金,一年后A基金上涨17.5%,B基金上涨5%,则该客户应调整( )。

  A、 卖掉2万元B基金,买入2万元A基金

  B、 卖掉3万元A基金,买入3万元B基金

  C、 卖掉3万元B基金,买入3万元A基金

  D、 卖掉2万元A基金,买入2万元B基金

  正确答案:B题型:分析题 难易度:中 页码:无页码见解析

  开始时A基金有40万,B基金有60万。一年后,A基金为40(1+17.5%)=47万B基金为60*1.05=63万合计为110万由于要保持固定投资比例,因此A基金要为110*40%=44万B基金要为66万所以需要卖掉3万元的A,买入3万元的B。

  15、财产保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起( )。

  A、 3年

  B、 1年

  C、 2年

  D、 5年

  正确答案:C题型:常识题 难易度:易 页码:211

  《保险法》第二十六条。人寿保险的索赔实效为5年。

  16、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定, ( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

  A、综合理财业务

  B、个人理财业务

  C、理财计划

  D、私人银行业务

  正确答案:B题型:常识题 难易度:易 页码:3

  个人理财业务的定义。

  17、证券内幕消息知情人包括持有公司( )以上股份的自然人、法人、其他组织。

  A、 5%

  B、 10%

  C、 15%

  D、 20%

  正确答案:A题型:常识题 难易度:易 页码:188

  证券内幕消息知情人包括持有公司5%以上股份的自然人、法人、其他组织。

  18、目前全球铂金年产量不足百吨,全球铂金总储量的98%集中在( )。

  A、中国和印度

  B、美国和中国

  C、南非和俄罗斯。

  D、日本和美国

  正确答案:C题型:常识题 难易度:易 页码:89

  目前全球铂金年产量不足百吨,全球铂金总储量的98%集中在南非和俄罗斯。

  19、关于债券型理财产品投资方向的说法中,哪一项不是债券型理财产品的资金主要投向( )。

  A、中央银行票据

  B、国债

  C、金融债

  D、企业债

  正确答案:D题型:常识题 难易度:易 页码:100

  债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。

  20、以下哪个变量描述的是获得单位的预期收益须承担的风险( )。

  A、预期收益率

  B、方差

  C、标准差

  D、变异系数

  正确答案:D题型:常识题 难易度:易 页码:33

  变异系数描述的是获得单位的预期收益须承担的风险。