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　　1.以下不属于政府债券特征的是(　　)。

　　A.流动性差

　　B.安全性高

　　C.收益稳定

　　D.免税待遇

　　2.按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过(　　)。

　　A.1年

　　B.9个月

　　C.6个月

　　D.3个月

　　3.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为(　　)。

　　A.申报

　　B.成交

　　C.委托

　　D.开户

　　4.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券。不得超过该证券的(　　)。

　　A.20%

　　B.15%

　　C.10%

　　D.5%

　　5.如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了(　　)。

　　A.货币危机

　　B.银行危机

　　C.外债危机

　　D.系统性金融危机

　　6.保险公司次级债务的清偿顺序位于(　　)之前。

　　A.保单责任

　　B.公司普通债券

　　C.向银行贷款

　　D.公司股票

　　7.无形市场与有形市场的一个最明显的区别是(　　)。

　　A.交易场所不固定，分散交易

　　B.交易范围比较广

　　C.交易时间不集中

　　D.交易的种类多

　　8.下列不属于货币市场特点的是(　　)。

　　A.流动性强

　　B.风险小

　　C.偿还期短

　　D.筹集的资金大多用于固定资产投资

　　9.下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是(　　)。

　　A.中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为1年

　　B.中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册

　　C.企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册

　　D.企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券

　　10.发行金融债券的政策性银行不包括(　　)。

　　A.国家开发银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.中国农业银行

　　11.只能在期权到期日执行的期权属于(　　)。

　　A.美式期权

　　B.欧式期权

　　C.看跌期权

　　D.看涨期权

　　12.下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是(　　)。

　　A.如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足.发行人必须补充提供

　　B.预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续

　　C.募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则

　　D.股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价

　　13.调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的(　　)功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

　　A.资本积聚

　　B.交易功能

　　C.避险功能

　　D.财富投资

　　14.股权分置改革是为解决(　　)市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　A.A股

　　B.H股

　　C.B股

　　D.G股

　　15.(　　)基金管理费率最高。

　　A.证券衍生工具基金

　　B.股票基金

　　C.债券基金

　　D.货币市场基金

　　16.证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为(　　)。

　　A.证券经纪业务

　　B.资产管理业务

　　C.融资融券业务

　　D.投资银行业务

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　　17.根据《证券投资基金法》规定，我国封闭式基金的存续期大多在(　　)年左右。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　18.甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于(　　)。

　　A.风险补偿

　　B.风险转移

　　C.风险分散

　　D.风险对冲

　　19.为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是(　　)。

　　A.机构间私募产品报价与服务系统

　　B.机构问公募产品报价与服务系统

　　C.全国中小企业股份转让系统

　　D.区域性股权交易市场

　　20.以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是(　　)。

　　A.中央银行

　　B.可经营人民币业务的外国银行分行

　　C.非银行金融机构

　　D.非金融机构

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】A。解析：政府债券安全性高，流通性好，收益稳定，同时享有免税待遇。

　　2.【答案】C。解析：证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于50%，期限不超过6个月。

　　3.【答案】C。解析：投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令.称为“委托”.

　　4.【答案】C。解析：基金投资交易比例规定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超过基金资产净值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券.不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。

　　5.【答案】D。解析：狭义的金融危机也就是系统性金融危机，是全部或大部分金融指标——短期利率、资产(证券、房地产、土地)价格、商业破产数和金融机构倒闭数的急剧、短暂和超周期的恶化。

　　6.【答案】D。解析：保险公司次级债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。

　　7.【答案】A。解析：交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区别。

　　8.【答案】D。解析：货币市场的特征包括：低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。

　　9.【答案】A。解析：交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为两年。

　　10.【答案】D。解析：政策性银行包括国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行。这3家政策性银行作为发行体，天然具备发行金融债券的条件.只要按年向中国人民银行报送金融债券发行申请.并经中国人民银行核准后便可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容.如需调整.应及时报中国人民银行核准。

　　11.【答案】B。解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行：美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行：修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　12.【答案】D。解析：公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前20个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价。募集说明书应当事先约定交换价格及其调整、修正原则。若调整或修正交换价格.将造成预备用于交换的股票数量少于未偿还可交换公司债券全部换股所需股票的.公司必须事先补充提供预备用于交换的股票，并就该等股票设定担保。办理相关登记手续。

　　13.【答案】A。

　　14.【答案】A。解析：股权分置改革是为解决A股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。

　　15.【答案】A。解析：从基金类型看，证券衍生工具基金基金管理费率最高。股票基金居中，债券基金次之，货币市场基金最低。

　　16.【答案】A。解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　17.【答案】C。解析：我国封闭式基金的存续期应在5年以上，期满后可以通过法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

　　18.【答案】A。解析：本题要求考生对各种风险策略的基本定义有所了解，从字面意思看，题于所给情景并没有发生将甲风险进行转移的情况，由此排除B;也没有通过组合甲乙进行风险分散，由此排除C：也没有购买别的产品来对冲甲风险，由此排除D。事实上.这是一种风险补偿方式.通过对信用评级低的客户收取较高的贷款利率.对自己承担更高的风险进行补偿。

　　19.【答案】A。解析：机构间私募产品报价与服务系统是为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

　　20.【答案】A。解析：在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。