【摘要】小编搜集整理了2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化模拟练习及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在()，而交易委托()进行。

　　A、证券公司，境外托管机构

　　B、境外托管机构，证券交易所

　　C、境外托管机构，证券公司

　　D、境内托管机构，证券公司

　　正确答案： C

　　解析：深圳市场B股市场，境外投资者可能将证券托管在境外托管机构，而交易委托证券公司进行。

　　2、由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有()。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、不确定性

　　D、周期性

　　正确答案： A

　　解析：金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　3、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。

　　A、50万美元

　　B、300万美元

　　C、300万元人民币

　　D、50万元人民币

　　正确答案： C

　　解析：根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万元人民币。

　　44、货币市场的主要功能是()。

　　A、短期资金融通

　　B、长期资金融通

　　C、套期保值

　　D、投机

　　正确答案： A

　　解析：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及1年以下的金融市场，故本题选A。

　　5、()是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A、同一性

　　B、真实性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　正确答案： D

　　解析：考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　6、按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。

　　A、前收盘价

　　B、最近申报价

　　C、最近成交价

　　D、前开盘价

　　正确答案： C

　　解析：按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

　　7、证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至()，供其对账和向客户提供余额查询等服务。

　　A、证券交易所

　　B、地方登记公司

　　C、证券公司

　　D、证券业协会

　　正确答案： C

　　解析：证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务.

　　8、某证券公司持有一种国债，面值1000万元，当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额6000万元，买入股票100万股，均价为每股20元，申购新股800万股，每股6元。该公司需回购融入()资金方可保证当日资金清算和交收。

　　A、600万元

　　B、800万元

　　C、500万元

　　D、480万元

　　正确答案： B

　　解析：(1)买股票应付资金=100*20=2000(万元)(2)申购新股应付资金=800*6=4800(万元)(3)应付资金总额=2000+4800=6800(万元)

来学题库　————————————
√证券投资基金基础知识精讲视频		√基金法律法规精讲视频		√股权投资基金基础知识精讲视频

更多2020年基金从业考试报名信息可通过来学网基金从业资格考试栏目查看！

　　9、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()。

　　A、30人

　　B、35人

　　C、55人

　　D、80人

　　正确答案： D

　　解析：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。

　　10、投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表()。

　　A、反对

　　B、表决议案二

　　C、所投表决票数

　　D、表决申报撤单

　　正确答案： B

　　解析：投资者通过上海证券交易所交易系统投票时，如股东大会有多个待表决的议案，则申报2元代表表决议案二。

　　11、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的变化Ⅱ.宏观经济政策的调整Ⅲ.供求关系的变化Ⅳ.经济形势的变化

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。

　　12、金融风险对微观经济的影响包括()。Ⅰ.增大了交易和经营管理成本Ⅱ.可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降Ⅲ.可能会降低部门生产率Ⅳ.可能会降低部门资金利用率

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： A

　　解析：金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。Ⅱ属于金融风险对宏观经济的影响。

　　13、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是)。(Ⅰ.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币Ⅱ.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币Ⅲ.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行Ⅳ.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　解析：根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故Ⅱ项错误。

　　14、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是()。Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　15、佣金费用的组成部分包括()。Ⅰ.证券公司经纪佣金Ⅱ.证券交易所手续费Ⅲ.证券登记结算机构变更股权登记费Ⅳ.证券交易监管费

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　解析：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

　　16、以下表述中，正确的有()。Ⅰ.根据《证券法》规定，注册资本在人民币一亿元以上的证券公司方可进行自营业务Ⅱ.从事自营业务时，证券公司必须先同时拥有资金和证券Ⅲ.自营业务是具备资格的证券公司以盈利为目的，为自己投资证券的经营行为Ⅳ.证券公司自营业务的买卖对象包括非上市证券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： B

　　解析：从事自营业务时，证券公司不必同时拥有资金和证券。

　　17、限定性集合资产管理计划的主要投资范围包括()。Ⅰ.国债Ⅱ.债券型证券投资基金Ⅲ.股票Ⅳ.在证券交易所上市的企业债券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正确答案： C

　　解析：限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

　　18、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括()。Ⅰ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)Ⅲ.欧洲美元定期存款单利率Ⅳ.联邦基金利率

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。

　　19、投资债券基金主要面临的风险包括()。Ⅰ.利率风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.流动性风险Ⅳ.信用风险

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案： D

　　解析：投资债券基金主要面临三类风险：一是利率风险，即银行利率下降时，债券基金在获得利息收益之外，还能获得一定的价差收益，而银行利率上升时，债券价格必然下跌;二是信用风险，即如果企业债本身信用状况恶化，企业债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大，信用类债券的价格有可能下跌;三是流动性风险，债券基金的流动性风险主要表现为“集中赎回”，但目前出现这种情况的可能性不大。

　　20、以下关于基金资产估值的表述，不正确的是()。Ⅰ.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题Ⅱ.海外基金的估值频率最长为每周估值一次Ⅲ.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法Ⅳ.基金资产估值的责任人是基金托管人

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正确答案： A

　　解析：海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。估值方法可以变更，但是基金如若变更了估值方法需要及时进行披露。