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【日常密训】2020年证券从业资格证考试金融市场基础知识模拟练习及答案(4)

2020年10月17日 来源:来学网

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  1、基金托管费是支付给()的费用。

  A、基金托管人

  B、基金管理人

  C、证券监督管理机构

  D、基金持有人

  正确答案:A

  解析:基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

  2、证券投资基金托管人是()权益的代表。

  A、基金监管人

  B、基金管理人

  C、基金份额持有人

  D、基金发起人

  正确答案:C

  解析:基金托管人是基金份额持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

  3、下列说法中,错误的是()。

  A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化

  B、设立基金管理公司必须经国务院投资项目管理办公室批准

  C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

  D、基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

  正确答案:B

  解析:设立基金管理公司除了满足一系列条件外,还需经国务院证券监督管理机构批准,故选项B说法错误。

  4、金融衍生工具的价格取决于()价格变动的派生金融产品。

  A、基础金融产品

  B、股票市场

  C、外汇市场

  D、债券市场

  正确答案:A

  解析:金融衍生工具又称金融衍生产品,是与基础金融产品相对应的一个概念,指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。

  5、下列选项中,包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的风险基金是()。

  A、货币市场基金

  B、指数基金

  C、衍生证券投资基金

  D、上市开放式基金

  正确答案:C

  解析:衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金,包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。由于衍生证券一般是高风险的投资品种,因此,这类型基金风险较大。

  6、下列金融衍生工具中,属于货币衍生工具的是()。

  A、股票期货

  B、股票指数期权

  C、远期外汇合约

  D、利率互换

  正确答案:C

  解析:货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具,主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具;D项属于利率衍生工具。

  7、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

  A、公约原理

  B、信托原理

  C、代理原理

  D、委托原理

  正确答案:B

  解析:契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有基金章程,也没有公司董事会,而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

  8、下列对公司型基金的说法中,正确的是()。

  A、公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

  B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

  C、公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

  D、公司型基金的投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人

  正确答案:B

  解析:公司型基金是依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司,故,项说法错误;公司型基金以发行股份的方式募集资金,故C项说法错误;契约型基金的投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人,故D项说法错误。

  9、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以()的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

  A、公开竞价

  B、买方向卖方支付一定费用

  C、集合竞价

  D、协商价格

  正确答案:A

  解析:金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

  10、以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的()特点。

  A、风险共担

  B、收益共享

  C、集合投资

  D、分散风险

  正确答案:D

  解析:分散风险表现为以科学的投资组合降低风险、提高收益。具体来说,是指通过多元化的投资组合,一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面,利用不同投资对象之间收益率变化的相关性,达到分散投资风险的目的。

  11、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定,下列关于基金资产估值基本原则的叙述中,错误的是()。

  A、对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值

  B、对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

  C、估值日无市价的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化,应采用最近交易市价确定公允价值

  D、有充足理由表明按基金资产的估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值

  正确答案:D

  解析:有充足理由表明按基金资产的估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的,基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定,按最能恰当反映公允价值的价格估值,故选项D说法错误。

  12、可转换债券通常是转换成()。

  A、担保债券

  B、抵押债券

  C、优先股票

  D、普通股票

  正确答案:D

  解析:可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票,当股票价格上涨时,可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

  13、如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过()进行信用评级。

  A、承销人

  B、投资人

  C、信用增级机构

  D、信用评级机构

  正确答案:D

  解析:在资产证券化过程中,如果发行的证券化产品属于债券,发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

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  14、假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元,负债总额为1500万元,托管费率为0.2%,则该日应提取的托管费为人民币()。

  A、398元

  B、416元

  C、411元

  D、441元

  正确答案:C

  解析:基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为:(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(万元)=411(元)。

  15、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定,债券基金应有()以上的资产投资于债券。

  A、[30%]

  B、[50%]

  C、[60%]

  D、[80%]

  正确答案:D

  解析:根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定,基金投资应符合的规定之一是:股票基金应有60%以上的资产投资于股票,债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

  16、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为1000万元,对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元,应付税金为500万元,则基金资产净值总额为人民币()

  A、2200万元

  B、2250万元

  C、2300万元

  D、2350万元

  正确答案:C