【核心考点】2020初级银行从业资格证法律法规核心考点:资本市场之股票
2019年12月30日 来源:来学网来学网小编温馨提示:2019年银行从业资格考试已经全部结束,2020年银行从业资格考试报考通知暂未公布。根据历年银行从业资格考试报名时间,来学网小编预测2020年银行从业资格考试会举行两次,分为上半年和下半年各一次,其中报名时间分别为上半年的3-4月和下半年的8-9月。预计2020年银行从业资格考试时间为5月30日-31日。考试报名采用网上报名方式,届时考生可登录中国银行业协会网站进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分,及格分 60 分。考试实行 2 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业法律法规的重要考点,希望能够对大家备考有所帮助!
资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。资本市场的主要特点是:风险大、收益较高;期限长、流动性差。
股票是股份公司资本的构成部分,代表着股东对公司的所有权,是代表一定经济利益分配权利的资本证券。股票的分类:
(1)按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股。
普通股股票是股票中最普遍的一种形式,是股份公司最重要的股份,是风险最大的股票。
优先股是相对于普通股股票而言的,是股东权利受到一定限制,但在公司盈余和剩余资产分配上享有优先权的股票。
普通股股票享有的主要权利有:
1)经营决策的参与权;
2)公司盈余的分配权(收益分配随利润变动而变动);
3)剩余财产索取权;
4)优先认股权。
优先股股票享有的主要权利有:
1)优先按约定方式领取股息;
2)优先清偿权(有权在偿还债务后,优先于普通股股票得到分配的剩余资产);
3)限制参与经营决策(优先股股东一般没有投票权);
4)优先股股息是固定的,不能享有公司利润增长的收益,不能因公司利润增长而增加股息收入。
(2)按照是否记载股东姓名,可以分为记名股票和无记名股票。
(3)按照是否在股票面额上标明金额,可以分为有面额股票和无面额股票(没有票面价值,但有账面价值)。
(4)按照是否有实物载体,可以分为实体股票和记账股票。
(5)我国的股票根据投资主体的性质的不同,还可以分为国家股、法人股、社会公众股。
(6)我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同,分为A股、B股、H股、N股等几种。
A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。
B股又称为人民币特种股票,是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票。
H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。
N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。
30、我国多层次股票市场
1990年11月上海证券交易所成立,1990年12月深圳证券交易所成立。我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场:
场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场;
场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场(证券公司柜台市场主要为私募产品的发行、销售与转让提供交易场所)。
(1)主板市场主要接纳国民经济中的支柱企业、占据行业龙头地位的企业、具有较大资产规模和经营规模的企业上市。
(2)中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点,而且其股票的流动性较好,交易也较为活跃。
(3)创业板上市的公司大多为从事高科技行业,成立时间往往较短、规模较小,业绩也不突出,但是具有很大的成长空间。
31、资本市场之债券概述
债券市场是指债券发行和交易的场所,债券市场具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能以及防范金融风险功能。
按不同角度可以对债券进行不同分类:
(1)按发行主体分类可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券。
(2)按利率是否固定分类可分为固定利率债券、浮动利率债券。
(3)按利息支付方式分类可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券。
(4)按有无担保分类可分为信用债券、担保债券。
(5)按是否可转换可分为可转换债券与不可转换债券。
(6)按募集方式可分为公募债券和私募债券。