1、QDII基金产品起点门槛为()人民币。

  A、100元

  B、1000元

  C、1万元

  D、10万元

  正确答案: B

  解析:QDII基金产品起点门槛为1000元人民币。

  2、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低,长期债券收益率较高,属于收益率曲线中的()

  A、反转收益曲线

  B、水平收益曲线

  C、下降收益曲线

  D、正收益曲线

  正确答案: D

  解析:显示的期限结构特征是短期债券收益率较低,长期债券收益率较高,属于收益率曲线中的正收益曲线。

  3、()是指投资者借入资金购买证券,也叫买空交易。

  A、融资

  B、融券

  C、买断

  D、回购

  正确答案: A

  解析:融资是指投资者借入资金购买证券,也叫买空交易

  4、()是指基金在一定会计期间的经营成果。

  A、基金利润

  B、基金资产

  C、基金负债

  D、基金所有者权益

  正确答案: A

  解析:基金利润是指基金在一定会计期间的经营成果。利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等。

  5、目前,我国运用基金买卖()的差价收入不征收营业税。

  A、股票

  B、权证

  C、基金

  D、衍生金融工具

  正确答案: A

  解析:目前,我国运用基金买卖股票、债券的差价收入不征收营业税。

  6、对投资者来说,权益类证券本身隐含的风险越高,就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿,这一补称为()。

  A、风险溢价

  B、风险投资

  C、D、风险补偿

  D、风险权益

  正确答案: A

  解析:对投资者来说,权益类证券本身隐含的风险越高,就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿,这一补偿称为风险溢价或风险报酬。

  7、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和()

  A、上海期货交易所

  B、深圳黄金交易所

  C、深圳期货交易所

  D、上海证券交易所

  正确答案: A

  解析:我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所

  8、依据不同的市场行情,投资者下达的指令不包括()。

  A、市价指令

  B、限价指令

  C、止损指令

  D、触价指令

  正确答案: D

  解析:授据不同的市场行情,投资者下达的指令包括市价指令和随价指令;其中随价指令又包括限价指令和止损指令。

  9、A证券的预期收益率为10%,B证券的预期收益率为20%,证券A证占投券和资组B合的比重分别为40%和60%,该投资组合的期望收益率为()。

  A、[16%]

  B、[30%]

  C、[15%]

  D、[25%]

  正确答案: A

  解析:该投资组合的期望收益率=0.410%+0.620%=16%

  10、《证券监管目标和原则》和《集介投资实业监管原则)》是由()发布。

  A、国际金融协会

  B、国际基金业协会

  C、中国证监会

  D、国际证监会组织

  正确答案: D

  解析:国际证监会组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管,其于1998年9月发布了《证券监管目标和原则》,1994年发布了《集合投资实业监管原则》。

  11、下列情况中,不回购本公司股票的是()。

  A、进行投资

  B、公司减少注册资本

  C、将股份奖励给本公司职工

  D、与持有本公司股份的其他公司合并

  正确答案: A

  解析:《公司法》规定,公司除减少注册资本、与持有本公司股份的其他公司合并、将股份奖励给本公司职工外,不得回购本公司股票。

  12、证券投资基金一股在月末结转当期损益,按固定价格报价的货币市场基金一股损益()。

  A、逐时结转

  B、逐日结转

  C、逐周结转

  D、逐月结转

  正确答案: B

  解析:货币市场基金一般每日结转损益。

  13、在金融市场上,以股票为例,当没有任何决定性的消息发布的时候,股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点,这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从()。

  A、正态分布

  B、分位数

  C、中位数

  D、随机变量

  正确答案: A

  解析:本题考查正态分布的概念。

  14、衡量基金绩效的指标有多种,其中属于风险调整收益指标的是()。

  A、平均收益率

  B、特雷诺指数

  C、加权收益率

  D、年化收益率

  正确答案: B

  解析:三大经典风险调整收益衡量方法包括:(一)特雷诺指数;(二)夏普指数;(三)詹森指数。

  15、关于基金托管费计提标准,以下说法不正确的是()。

  A、通常基金规模越大,基金托管费率越高

  B、基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

  C、目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提

  D、开放式基金根据基金合约的规定比例计提,通常低于0.25%

  正确答案: A

  解析:通常基金规模越大,基金托管费率越低。

  16、依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响()小数点后第4位的,应采用待摊或预提的方法。

  A、基金资产净值

  B、基金份额净值

  C、基金所有者权益

  D、基金资产总值

  正确答案: B

  解析:按照有关规定,发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

  17、中期票据采用注册发行,最大注册额度不超过企业资产的()。

  A、[30%]

  B、[40%]

  C、[50%]

  D、[80%]

  正确答案: B

  解析:中期票据采用注册发行,最大注册额度不超过企业净资产的40%。

  18、下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是()。

  A、2006年9月6日,中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行;初始额度为5亿美元

  B、2007年9-10月,首批股票型QDII基金发行

  C、2007年6月18日,中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》

  D、2006年9月6日,国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》

  正确答案: A

  解析:2006年11月2日,中国第一只试点型QDII基金——华安国际配置基金发行,初始额度为5亿美元

  19、我同提供基金评价业务的公司不包括()。

  A、晨星公司

  B、海通证券

  C、招商证券

  D、招商银行

  正确答案: D

  解析:我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

  20、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是()。

  A、资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例,通常用债务股权比率或资产负债率表示

  B、—个公司的总资本是1000万元,其中有300万元的债权00资本万元的和7权益资本,那么该公司的资本结构即包含30%的债务和07%的权益,该公司的资产负债率是30%

  C、有负债的公司被称为杠杆公司,一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司,因为它没有债权资本

  D、债权资本是通过借债方式筹集的资本,公司向债权人(如银行、债券持有人及供应商等)借入资金,定期向他们支付利息,并在到期日偿还本金

  正确答案: C

  解析:C项所述为无杠杆公司,因为它没有债权资本。

  21、证券市场只要满足(),技术分析将无效。

  A、半弱势有效市场

  B、半强势有效市场

  C、弱势有效市场

  D、强势有效市场

  正确答案: C

  解析:在弱势有效市场上投资者不可能通过对以往价格进行的分拆获得超额利润,要想获得超额回报就必须寻求历史交易数据以外的信息,技术分析无效。

  22、下列关于我国QFII的发展历程说法错误的是()。

  A、《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的正式实施,标志着制度在我国正式进入操作阶段

  B、2002年11月5日,上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》

  C、2003年5月23日,瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者

  D、2003年7月9日,瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令,意味着QFII正式在我国证券市场上实际参与投资

  正确答案: B

  解析:2002年12月1日,上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》

  23、下列选项中说法错误的是()。

  A、利息率简称利率,是资金的增值同投入资金的价值之比,是衡量资金增值的基本单位

  B、按债权人取得报酬的情况,可以将利率分成为实际利率和名义利率

  C、实际利率是指在物价不交且购买力不变的清况下的利率,或者是指当物价有变化,扣除通货膨胀补偿以后的利息率

  D、通常所说的年利率都是指实际利率

  正确答案: D

  解析:通常所说的年利率都是指名义利率。

  24、下列关于现金流量表的说法,错误的是()。

  A、现金流量表所表达的是在特定会计期间内,企业的现金的增减变动等情形

  B、现金流量表也叫财务状况变动表

  C、现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

  D、现金流量表是以权责发生制为基础编制的

  正确答案: D

  解析:现金流量表不是以权责发生制为基础编制的,而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。

  25、不属于商业票据的特点的是()

  A、面额较大

  B、利率较低

  C、可抵押

  D、只有一级市场

  正确答案: C

  解析:商业票据的特别的是面额较大、利率较低、只有一级市场,没有明确的二级市场。

  26、方差越大,表示收益率r偏离期望收益率Er=r的程度()。

  A、越小

  B、越大

  C、不变

  D、不确定

  正确答案: B

  解析:数值越大,表示收益率r离期望改益率Er=r的程度越大,反之亦然。

  27、买断式回购交易时单支券种的待返售债券余额应小于该只债券流通是的()。

  A、[10%]

  B、[30%]

  C、[20%]

  D、[40%]

  正确答案: C

  解析:按照中国人民银行的规定,任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%,任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。

  28、下列关于正太分布的相关知识,说法错误的是()。

  A、正态分布是最重要的一类连续随机变量分布

  B、正态分布距离均值越近的地方数值越集中,而在离均值较远的地方数值则很密集

  C、正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低,由中间(X=u)向两边递减,并且分布左右对称,是一条光滑的"钟形曲线"

  D、如果频率直方图呈现出钟形特征,可认为该变是大致服从正态分布

  正确答案: B

  解析:正态分布距离均值越近的地方数值越集中,而在离均值较远的地方数值则很稀疏。

  29、以下关于回购的说法正确的是()。

  A、质押式回购虽然历史很长,但买断式回购为主要交易品种

  B、买断式回购是指出售的国债的所有权转移给国债的受让方(正回购方),受让方有权处置该国债,只需在到期日按约定价格回售先前的国债

  C、质押式回购是指质押的国债的所有权仍属于国债的出让方(正回购方),受让方(逆回购方国债)无被证权处置,券交易中心冻结

  D、按逆回购方是否有权处置回购标的国债划分,国债回购可以分为质押式回购(开放式回购)和买断式回购

  正确答案: C

  解析:回购市场目前以质押式回购为主要交易品种,所以A项错误;国债的受让方为逆回购方,所以B项错误;买断式回购又称为开放式回购,所以D项错误。

  30、主动管理股票型基金()。

  A、个股选择和权重不受基金合同等的约束

  B、管理目标是跟踪指数本身,将跟踪误差控制在一定范围

  C、管理目标是超越业绩比较基准,获取超额阿尔法

  D、大类资产配置比例不受基金合同等的约束

  正确答案: C

  解析:主动型投资管理目标是超越比较基准。