1【例题·单选题】全面风险管理模式体现的风险管理理念和方法有(　)。

　　Ⅰ.全球的风险管理体系

　　Ⅱ.全面的风险管理范围

　　Ⅲ.全程的风险管理过程

　　Ⅳ.全新的风险管理方法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查风险管理的发展。全面风险管理模式体现了以下风险管理理念和方法：全球的风险管理体系;全面的风险管理范围;全程的风险管理过程;全新的风险管理方法。

　　2、合格境外机构投资者境内证券投资应当委托具备下列哪些条件 托管人托管(　　)

　　Ⅰ.设有专门 资产托管部

　　Ⅱ.实收资本不少于50亿元人民币

　　Ⅲ.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

　　Ⅳ.最近3年没有重大违反外汇管理规定 纪录

　　A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：托管人资格应经中国证监会和国家外汇管理局审批，其应当具备下列条件：设有专门 资产托管部;实收资本不少于0亿元人民币;有足够熟悉托管业务 专职人员;具备安全保管合格投资者资产 条件;具备安全、高效 清算、交割能力;具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格;最近3年没有重大违反外汇管理规定 纪录。外资商业银行境内分行在境内持续经营3年以上 ，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行 计算。

　　3、证券公司中间介绍业务 禁止事项包括( ) 。

　　Ⅰ.证券公司不得代客户下达交易指令;

　　Ⅱ.不得利用客户 交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易;

　　Ⅲ.不得代客户接收、保管或者修改交易密码;

　　Ⅳ.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

　　A 、 Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　B 、 Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 、 Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　答案： B

　　解析：证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司 介绍业务委托关系，解释期货交易 方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。 证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户 交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交 易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。 证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。

　　4、下列关于有限责任公司股权转让 说法，正确 是(　　)

　　Ⅰ.有限责任公司 股东之间可以相互转让其全部或部分股权

　　Ⅱ.股东向股东以外 人转让股权，应当经其他全部股东同意

　　Ⅲ.经股东同意转让 股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权

　　Ⅳ.股东应就其股权转让事项书面或口头通知其他股东征求意见

　　A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅲ

　　C 、 Ⅱ、Ⅲ

　　D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： B

　　解析：有限责任公司 股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外 人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复 ，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让 ，不同意 股东应当购买该转让股权;不购买 ，视为同意转让。经股东同意转让 股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权 ，协商确定各自 购买比例;协商不成 ，按照转让时各自 出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定，从其规定。

　　5、以下几种基金，适宜长期投资 是 (　)。

　　Ⅰ.货币市场基金

　　Ⅱ.股票基金

　　Ⅲ.债券基金

　　Ⅳ.混合基金

　　A 、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案： A

　　解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好 特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高 投资者进行短期投资 理想工具，或是暂时存放现金 理想场所。需要注意是，货币市场基金长期收益率较低，并不适合长期投资。

　　6.【例题·单选题】(　)是风险事件对企业经营目标造成的影响。

　　A.风险源

　　B.风险敞口

　　C.风险评估

　　D.风险损失

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融风险的构成。风险损失是风险事件对企业经营目标造成的影响，通常以金额表示。

　　7【例题·单选题】下列行为中，可能引发操作风险的有(　)。

　　Ⅰ.员工操作失误

　　Ⅱ.系统存在缺陷

　　Ⅲ.物价水平波动

　　Ⅳ.外部事件

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』操作风险是指由不完善或失败的内部流程、人为过失、系统故障或外部因素导致损失的风险。

　　8【例题·单选题】风险转移可以分为(　)。

　　Ⅰ.保险转移

　　Ⅱ.非保险转移

　　Ⅲ.承保人转移

　　Ⅳ.担保转移

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』风险转移可分为保险转移和非保险转移。

　　9【例题·单选题】风险管理的一般步骤中，进行风险管理的基础工作和前提条件是(　)。

　　A.识别风险

　　B.度量风险

　　C.风险控制

　　D.风险管理效果评价

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查风险管理的一般步骤。风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件。

　　10【例题·单选题】作为一种风险管理与控制方法，VaR方法的特点包括(　)。

　　I.考虑了不同组合的风险分散效应

　　II.结合了杠杆效应和头寸规模效应

　　III.限额是动态的，可以捕捉到市场环境和不同业务部门组合成分的变化

　　IV.风险管理者可以汇总和分解不同市场和不同工具的风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』四个说法都正确。

　　第11题、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为( )。

　　A.股票融资

　　B.债券融资

　　C.证券融资

　　D.金融机构融资

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　第12题、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　参考答案：D

　　参考解析： 场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

　　第13题、基金托管费是支付给( )的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　第14题、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于( )。

　　A.操纵市场行为

　　B.欺诈客户行为

　　C.内幕交易行为

　　D.虚假陈述行为

　　参考答案：A

　　参考解析： 操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。

　　第15题、证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后( )个月内有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第21号――证券公司公开发行债券募集说明书》规定，证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效，特别情况下可申请至多1个月的延长。

　　第16题、( )是证券市场上最活跃的投资者。

　　A.证券经营机构

　　B.银行业金融机构

　　C.保险金融机构

　　D.政府机构

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。

　　第17题、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托

　　参考答案：D

　　参考解析： 信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。

　　第18题、1999年7月，( )的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

　　A.个人投资者概念

　　B.机构投资者概念

　　C.战略投资者概念

　　D.管理型投资者概念

　　参考答案：C

　　参考解析： 1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。

　　第19题、经济体系的基本功能是通过( )，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

　　A.调节市场经济

　　B.配置稀缺资源

　　C.控制物价水平

　　D.实现经济增长

　　参考答案：B

　　参考解析： 经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源.来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

　　第20题、通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有( )。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　21.金融中介也被称为()。

　　A.市场操纵者

　　B.市场破坏者

　　C.市场监管者

　　D.市场创造者

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：一个国家的金融机构越活跃，金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者。

　　22.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.联动性

　　D.不确定性或高风险性

　　【参考答案】C

　　【参考解析】选项 C 正确：融衍生工具的四个显著特性。

　　23.根据我国《证券法》，证券公司的设立实行()制度。

　　A.审批

　　B.核准

　　C.报备

　　D.备案

　　【参考答案】A

　　【参考解析】选项 A 正确：根据我国《证券法》，证券公司的设立实行审批制度。

　　24.我国证券投资基金反映的是一种()关系。

　　A.信托

　　B.担保

　　C.债券

　　D.股权

　　【参考答案】A

　　【参考解析】选项 A 正确：基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资基金进行基金投资和管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。因此基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　25.证券交易所归属()直接管理。

　　A.中国证券业协会

　　B.国务院

　　C.省级人民政府

　　D.中国证监会

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：证券交易所是依据国家有关法律，经政府证券主管机关批准设立的集中进行证券交易的有形场所，归属中国证监会直接管理。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

　　26.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.加速性

　　D.可管理性

　　【参考答案】C

　　【参考解析】选项 C 正确：金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　27.在委托买卖证券的计价中，各类证券的计价单位是()。

　　A.股票计价为每股价格，基金报价为每份基金价格，债券现货报价为 1000 元面值价格，国债回购以资金年收益率(去百分号)为报价单位

　　B.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为 100 元面值价格，国债回购以资金年收益率为报价单位

　　C.股票计价为每股价格，基金报价为每 100 份基金价格，债券现货报价为每百元面值的价格，国债回购以资金年化收益率为报价单位

　　D.股票计价为每股价格，基金计价为每份基金价格，债券现货为每百元面值的价格，债券质押式回购为每百元资金到期年收益

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：在计价单位上，股票报价为“每股价格”，债券现货报价为 “每百元面值的价格”，基金报价为“每份基金价格”，债券回购报价为“每百元资金到期年收益率”(去除百分号)，债券质押式回购为每百元资金到期年收益。

　　28.在美国，住房抵押贷款的风险权重为()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　【参考答案】D

　　【参考解析】选项 D 正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

　　29.下列关于市场流动性风险的说法中，正确的是()。

　　A.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

　　B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

　　C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

　　D.资产变现能力越弱，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越高

　　【参考答案】B

　　【参考解析】选项 B 说法正确：关于市场的流动性风险，资产变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低。