1、下列选项中，不属于货币市场的是()。

　　A.同业拆借市场

　　B.票据市场

　　C.回购市场

　　D.债券市场

　　正确答案是：D

　　解析：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项属于资本市场。

　　2、我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是()。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　正确答案是：D

　　解析：四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场(通常指股票市场)，是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板。三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

　　3、不属于证券服务机构的是( )。

　　A.会计师事务所

　　B.证券登记结算公司

　　C.投资咨询机构

　　D.资信评级机构

　　正确答案是：B

　　解析：证券服务机构包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评估机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构;证券登记结算公司属于自律组织。

　　4、下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。

　　A.组织证券从业人员水平考试

　　B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　C.组织开展证券业国际交流与合作

　　D.收集整理证券信息，为会员提供服务

　　正确答案是：D

　　解析：中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：

　　(1)推进行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。

　　(2)组织证券从业人员水平考试。

　　(3)推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。

　　(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。

　　(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国家组织，推动相关资质互认。

　　(6)其他涉及自律、服务、传导的职责。

　　D选项属于中国证券业协会的职责。

　　5、下列关于委托撤销的说法中，错误的是( )。

　　A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

　　B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

　　C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报

　　的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

　　D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

　　正确答案是：C

　　解析：C项，在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

　　6、我国的( )通过部分商业银行和邮政储柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。

　　A.凭证式国债

　　B.记账式国债

　　C.赤字国债

　　D.非流通国债

　　正确答案是：A

　　解析：凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行凭证式国债一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。凭证式国债具有购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险的特点，是我国重要的国债品种。

　　7、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。

　　A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B.自发行之日起10年内不得赎回

　　C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

　　D.期限在15年以上

　　正确答案是：C

　　解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权。故C项错误。

　　8、深市投资者若要转托管需在买人成交的( )日交收过后才能办理。

　　A.T

　　B.T +1

　　C.T+ 2

　　D.T +3

　　正确答案是：D

　　解析：由于深市B股实行的是T+ 3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+ 3日交收过后才能办理。

　　9、关于记账式债券的论述不正确的是( )。

　　A.我国1994年开始发行记账式国债

　　B.上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券

　　C.投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户

　　D.记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高

　　正确答案是：D

　　解析：D项，记账式债券是没有实物形态的票券，它利用证券账户，通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。考点债券的分类

　　10、关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是( )。

　　A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出

　　B.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

　　C.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动

　　D.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度

　　正确答案是：D

　　解析：D项，金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　金融衍生工具具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　11、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。

　　A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

　　B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

　　C.基金份额持有人不得申请赎回

　　D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

　　正确答案是：D

　　解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

　　12、以下不属于基金运作费的是()。

　　A.开户费

　　B.分红手续费

　　C.信息披露费

　　D.经手费

　　正确答案是：D

　　解析：D项属于基金交易费。基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　13、根据( )划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　A.选择权的性质

　　B.合约所规定的履约时间的不同

　　C.金融期权基础资产性质的不同

　　D.协定价格与基础资产市场价格的关系

　　正确答案是：B

　　解析：根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

　　根据选择权的性质，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权和互换期权等。

　　14、对公司型基金认识正确的是( )。

　　A.通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大些

　　C.基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　正确答案是：B

　　解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。除B项以外，其余三项都是契约型基金的特点。

　　15、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。

　　A.证券公司

　　B.信托投资公司

　　C.商业银行

　　D.基金管理公司

　　正确答案是：C

　　解析：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　多项选择题

　　1、下列关于货币乘数的说法中，正确的是()。

　　I. 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　II .货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

　　III. 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　III .中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或

　　收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：I项，货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。

　　2、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有() 。

　　I. 长期利率

　　II .短期利率

　　III .基础货币

　　IV. 贷款量

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：D

　　解析：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。操作目标是接近中央银行政策工具的金融变量，它直接受政策工具的影响，其特点是中央银行容易对它进行控制，但它与最终目标的因果关系不大稳定。各国中央银行通常采用的操作目标主要有短期利率、商业银行的存款准备金、基础货币等。

　　3、证券公司经营( )以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　I .证券承销与保荐

　　II .证券自营

　　III .证券资产管理

　　IV .证券经纪

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A

　　解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

　　4、自律性组织包括证券交易所和( )。

　　I .证券业协会

　　II .证券公司

　　III .证券登记结算机构

　　IV .证券信用评级机构

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：自律性组织包括：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金。

　　5、关于优先股票的论述正确的是( ) 。

　　I .优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

　　II .相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

　　III .优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　IV .优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的

　　利息率事先固定一样

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析：优先股票是指股东享有某些优先权利的股票、相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种 、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权 、优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

　　6、以下关于派发股利的说法正确的有()。

　　I .现金股息是以货币形式支付的股息和红利

　　II .最普通、最基本的股息形式是现金股息

　　III .股票股息是以股票的方式派发的股息

　　IV .财产股息是一种负债股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析：IV项，财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东

　　7、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。

　　I .所借贷货币资金的数额

　　II .在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　III .借贷的时间

　　IV .回购时间

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：

　　(1)所借贷货币资金的数额

　　(2)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　(3)借贷的时间

　　8、以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的有()。

　　I .企业债主要以大型企业为主发行体的

　　II .公司债主要以大型企业为主发行体的

　　III .企业债券的发行采取审批制度

　　IV .公司债券的发行采取审批制度

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析：企业债券与公司债券的区别有：

　　(1)发行主体不同。前者以大型企业为主，后者不限于大型公司，符合条件的中小

　　公司也有发行机会;

　　(2)审批主体不同。前者是发展改革委员会，后者是中国证监会;

　　(3)审批制度不同。前者采用审批制，后者采用核准制;

　　(4)担保要求不同。前者较多的采用了担保方式，后者不强制担保，引入了信用评级方式;

　　(5)发行定价方式不同。前者的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%，后者的利率或价格由发行人通过市场询价确定。

　　9、资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是()。

　　I .政府机关

　　II .金融机构

　　III .大型工商企业

　　IV .个人投资者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B

　　解析：资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。

　　10、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

　　I .将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

　　II .由专家管理和运作

　　III .经营稳定，收益可观

　　IV .能获得超额收益

　　A.I、II

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

　　11、在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。

　　I .更换基金管理人

　　II .出具业绩报告

　　III .更换基金托管人

　　IV .基金扩募

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。

　　12、证券投资基金的主要当事人有()。

　　I .基金份额持有人

　　II .基金管理人

　　III .基金托管人

　　IV .基金发起人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析：证券投资基金的3个主要当事人，即投资基金份额持有人、投资基金管理人、投资基金托管人。

　　13、保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括()。

　　I .由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

　　II .基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　III .保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

　　IV.经中国银监会认可的其他保本保障机制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D

　　解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括：

　　(1)由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任 ;

　　(2)基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利;

　　(3)经中国证监会认可的其他保本保障机制。

　　14、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

　　I .将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

　　II .由专家管理和运作

　　III .经营稳定，收益可观

　　IV .能获得超额收益

　　A.I、II

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

　　15、风险的要素包括( )。

　　I .风险因素

　　II .风险事故

　　III .风险时间

　　IV .损失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析：风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。