1.下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。

　　A.定期存款单的远期合约

　　B.远期汇率协议

　　C.一揽子股票的远期合约

　　D.单个股票的远期合约

　　2.按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元的，应当由承销闭承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　A.500

　　B.5000

　　C.300

　　D.3000

　　3.甲公司公开发行股票 5 亿股，有效报价投资者的数量最少为( )家。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　4.1944 年布雷顿森林会议后，( )成为世界金融中心。

　　A.伦敦

　　B.纽约

　　C.东京

　　D.华盛顿

　　5.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的( )。

　　A.股票市场融资

　　B.债券市场融资

　　C.风险投资融资

　　D.商业信用融资

　　6.开立证券账户应坚持( )原则。

　　A.合法性和同一性

　　B.合法性和真实性

　　C.同一性和真实性

　　D.合法性和有效性

　　7.以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是( )。

　　A.中间业务包括表外业务

　　B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

　　C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

　　D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

　　8.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进 X 股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为 10.70 元，时间是 13:35;乙的买进价为 10.40 元，时间是 13:40;丙的买进价为 10.75 元，时间是 13:55;丁的买进价为 10.40 元，时间是 14:00。那么四位投资者交易的优先顺序为( )。

　　A.甲、乙、丙、丁

　　B.丙、甲、乙、丁

　　C.丙、甲、丁、乙

　　D.丁、乙、甲、丙

　　9.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是( )。

　　A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中

　　B.金融的健康发展可以促进经济增长

　　C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明

　　D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

　　10.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是( )。

　　A.价格

　　B.法定存款准备金率

　　C.市场利率

　　D.信贷规模

　　11.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是( )。

　　A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

　　B.规定了分期付款的最长期限

　　C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

　　D.以不动产最为明显

　　12.对合格境外机构投资者资产规模等条件严格要求，有利于提高国内市场投资者素质和维护市场稳定。我国对各种类型的合格境外机构投资者的资产规模等条件做出了严格要求，不包括( )。

　　A.资产管理机构：经营资产管理业务 2 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 5 亿美元

　　B.保险公司：成立 1 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元

　　C.证券公司：经营证券业务 5 年以上，净资产不少于 5 亿美元，最近一个会计年度管狎.的证券资产不少于 50 亿美元

　　D.商业银行：经营银行业务 10 年以上，一级资本不少于 3 亿美元，最近一个会计年度符理的证券资产不少于 50 亿美元

　　13.按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的( )。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　14.2018 年 4 月 27 日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了( )，这意味着证券行业步入金融强监管时代。

　　A.《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》

　　B.《证券公司融资融券业务管理办法》

　　C.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》

　　D.《外商投资证券公司管理办法》

　　15.对( )而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

　　A.股票基金

　　B.混合基金

　　C.货币基金

　　D.债券基金

　　16.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是( )。

　　A.一般性货币政策工具

　　B.选择性货币政策工具

　　C.创新性货币政策工具

　　D.其他货币工具

　　17.小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是( )。

　　A.提议召开临时会员大会

　　B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作

　　C.审定业务细则及其他制度性规定

　　D.拟订证券交易所年度财务预算、决算方案

　　18.赵某持有 S 公司 1 万股股票。2018 年 3 月 5 日，S 公司宣布每股发放现金股利 0.5元;3 月 6 日，钱某将赵某所持的 S 公司股票尽数买入;5 月 8 日，钱某将该股票卖给孙某，孙某在 5 月 10 日又将股票转让给李某。已知 5 月 10 日为 S 公司除息除权日，那么最终能获得股息的人是( )。

　　A.赵某

　　B.钱某

　　C.孙某

　　D.李某

　　19.甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是( )。

　　A.甲公司权益总量增加

　　B.甲公司股东占公司的股份比例提高

　　C.甲公司权益总量不变

　　D.甲公司发行在外的股份总额不变

　　20.甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续 3 年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于( )股的普通股的表决权。

　　A.1/2

　　B.0

　　C.2/3

　　D.1

　　21.首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市所需满足的条件不包括( )。

　　A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份责任有限公司

　　B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于 20%

　　C.最近三个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币 3000 万元

　　D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

　　22.下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是( )。

　　A.上海证券交易所

　　B.深圳证券交易所

　　C.纽约证券交易所

　　D.香港证券交易所

　　23.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和 QFII 的主要区别不包括( )。

　　A.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　B.RQFII 机构限定为境内基金管理公司

　　C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场

　　D.尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理

　　24.下列股票能被选入沪深 300 指数的有( )。

　　A.甲股票是创业板股票，虽总市值不高，但是涨势良好

　　B.乙股票为主板上市股票，由于年度报告未及时披露等问题，被暂停上市

　　C.丙股票为主板上市的蓝筹股，但是由于政策影响，近期涨势低迷

　　D.丁股票为主板上市股票，由于连年亏损被认定为 ST 股票，但从近期季度财务报告来看，本年有望扭亏为盈

　　25.股票在二级市场上交易的价格是股票的( )。

　　A.理论价格

　　B.现值

　　C.市场价格

　　D.内在价值

　　26.关于债券的到期期限，下列说法错误的是( )。

　　A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间

　　B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

　　C.各种债券的偿还期限都是相同的

　　D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

　　27.证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在 3 年、2 年、1 年以上的，原则上分别按( )，( )、( )的比例计入净资本。

　　A.90%;80%;70%

　　B.100%;70%;50%

　　C.100%;70%;30%

　　D.90%;70%;50%

　　28.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是( )。

　　A.风险准备金

　　B.保障基金

　　C.保护基金

　　D.保证金

　　29.下列关于外国债券的说法，正确的是( )。

　　A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券

　　B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家

　　C.在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”

　　D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”

　　30.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为( )。

　　A.办理过户的前一交易日

　　B.办理过户交易日当日

　　C.办理过户交易日后一日

　　D.买卖双方可自由协商确定

　　31.企业集团财务公司发行金融债券，财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的( )。

　　A.50%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.100%

　　32.根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于( )的收入，一部分由证券公司留存。

　　A.国家税收部门

　　B.中国证监会

　　C.中国结算公司

　　D.证券交易所

　　33.下列关于凭证式国债的说法中，错误的是( )。

　　A.采取“随买随卖”的方式进行交易

　　B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

　　C.利率按实际持有天数分档计付

　　D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

　　34.中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发

　　行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于( )后重新提交注册文件。

　　A.1 个月

　　B.3 个月

　　C.6 个月

　　D.12 个月

　　35.地方政府债券的托管( )。

　　A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

　　B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

　　C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管

　　D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

　　36.《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的( )是股票发行价格的最低界限。

　　A.内在价值

　　B.账面价值

　　C.票面金额

　　D.清算价值

　　37.现券交易也可以被称为债券的( )，是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

　　A.回购交易

　　B.远期交易

　　C.即期交易

　　D.市场交易

　　38.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是( )。

　　A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点

　　B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格

　　C.高科技企业更易于在主板上市

　　D.主板市场上市条件比较低

　　39.( )是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

　　A.基金份额净值

　　B.基金份额

　　C.基金资产净值

　　D.基金总份额

　　40.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.法律风险

　　D.结算风险

　　1.【答案】A

　　【解析】本题考查债权类资产的远期合约。债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。故本题选 A 选项。

　　2.【答案】B

　　【解析】按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查公开发行股票所需条件。公开发行股票数量在 4 亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于 10 家;公开发行股票数量在 4 亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于 20 家。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】本题主要考查金融市场的形成历史。

　　5.【答案】D

　　【解析】本题主要考查商业信用融资的外延。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。

　　6.【答案】B

　　【解析】本题考查开立证券账户的基本原则。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。故本题选 B 选项。

　　7.【答案】A

　　【解析】中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。

　　8.【答案】B

　　【解析】证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。故本题选 B 选项。

　　9.【答案】C

　　【解析】实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。金融产的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊，所以 A、B 正确，C 不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。

　　10.【答案】B

　　【解析】公开市场业务是中央银行在证券市场上公幵买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买入证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。

　　11.【答案】D

　　【解析】消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D 选项错误。

　　12.【答案】B

　　【解析】考查合格境外机构投资若。保险公司：成立 2 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元。

　　13.【答案】C

　　【解析】考查基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的 5%。

　　14.【答案】C

　　【解析】2018 年 4 月 27 日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，这意味着证券行业步人金融强监管时代。

　　15.【答案】C

　　【解析】本题考查申购和赎回的原则。A、B、D 选项不符合题意，对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购赎回时遵循“未知价”交易原则，投资并不能即时获知买卖的成交价格。C 选项符合题意，对货币基金而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，因此投资者在申购，赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。故本题选 C 选项。

　　16.【答案】C

　　【解析】本题考查货币政策工具。A 选项不符合题意，一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。B 选项不符合题意，选择性货币政策工具，是指央行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施。C 选项符合题意，随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作出调整，推出了一系列创新型货币政策工具。这些创新工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，提高了货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性。D 选项不符合题意，其他货币工具是除了以上三种工具之外的其他工具。故本题选 C 选项。

　　17.【答案】A

　　【解析】考查证券交易所总经理的职能。

　　18.【答案】C

　　【解析】辨析股利发放的四个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的 1 个工作日，本日(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

　　19.【答案】C

　　【解析】资本公积属于股东权益收入，转增资本属于权益内部的调动，不影响权益总额。

　　20.【答案】D

　　【解析】公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东相同的表决权。

　　21.【答案】C

　　【解析】首次公开发行股票并在主板(中小企业板)上市所需满足的条件：最近三个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币 3000 万元，最近 3 个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币 5000 万元，或者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币 3 亿元。

　　22.【答案】B

　　【解析】对深圳证券交易所托管制度的了解。

　　23.【答案】B

　　【解析】(较偏)本题考查 RQFII 和 QFII 的区别 A 选项不符合题意，两者区别包含募集的投资资金是人民币而不是外汇。B 选项符合题意，RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。C 选项不符合题意，投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。D 选项不符合题意，在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理。故本题选 B 选项。

　　24.【答案】C

　　【解析】沪深 300 指数是由沪深 A 股中规模大、流动性好、最具代表性的 300 只股票组成，不能是创业板股票，除非该股票上市以来日均 A 股总市值在全部沪深 A 股(非创业板股票)中排在前 30 位;也不能是 ST、*ST 股票和停上市股票。

　　25.【答案】C

　　【解析】考查股票市场价格的概念。

　　26.【答案】C

　　【解析】考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。

　　27.【答案】B

　　【解析】考查证券公司长期次级证券。证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在 3 年、2 年、1 年以上的，原则上分别按 100%、70%、50%的比例计入净资本。

　　28.【答案】C

　　【解析】保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。故本题选 C 选项。

　　29.【答案】D

　　【解析】考查外国债券的知识。外国债券是指某一网家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。在英国发行以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。

　　30.【答案】D

　　【解析】交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。

　　31.【答案】D

　　【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

　　32.【答案】C

　　【解析】过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。故本题选 C 选项。

　　33.【答案】C

　　【解析】面向公众投资者公开发行公司债的条件。

　　34.【答案】C

　　【解析】考查短期融资券的发行注册，中国银行间市场交易商协会(以下简称交易商协会)负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于 6 个月后重新提交注册文件。

　　35.【答案】D

　　【解析】地方政府债券托管的相关要求。

　　36.【答案】C

　　【解析】本题考查股票发行价格。票面价值是指在股票票面上标明的金额，在初次发行时有一定参考意义。如果以面值作为发行价，称为“平价发行”;如果发行价格高于面值，称为“溢价发行”，溢价款列为公司资本公积金;发行价格低于面值，称为“折价发行”，我国不允许股票折价发行。因此，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选 C 选项。

　　37.【答案】C

　　【解析】现券交易也称即期交易。

　　38.【答案】A

　　【解析】本题考查主板市场和创业板市场的特点。A 选项符合题意，创业板市场又被称为二板市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显的高技术产业导向的特点。B 选项不符合题意，在创业板市场上市的企业规模较小、上市条件相对较低。C 选项不符合题意，创业板市场是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。D 选项不符合题意，主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，在主板上市的企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。故本题选 A 选项。

　　39.【答案】A

　　【解析】考查基金份额净值的概念及重要性。

　　40.【答案】B

　　【解析】A 项不符合题意，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;B 项符合题意，市场风险是指因资产或指数价格不利变动而带来损失的可能性;C 项不符合题意，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;D 项不符合题意，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。故本题选 B 选项。