1.证券中介机构不包括(　　)。

　　A.会计师事务所

　　B.证券经营机构

　　C.资信评级公司

　　D.信托投资公司

　　答案：D

　　解析：证券中介机构不包括信托投资公司。

　　考点：证券公司的定义

　　2.中国证券业协会章程由(　　)制定，并报(　　)备案。

　　A.会员大会、中国证监会

　　B.股东大会、中国证监会

　　C.会员大会、工商部门

　　D.股东大会、工商部门

　　答案：A

　　解析：中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

　　考点：证券业协会的历史沿革

　　3.财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业(　　)。

　　A.销售收入

　　B.产品价格

　　C.利润和股息

　　D.资产总额

　　答案：C

　　解析：财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

　　考点：影响股票价格变动的相关因素

　　4.财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于(　　)。

　　A.国家重点建设债券 B.财政债券

　　C.长期建设国债 D.特别国债

　　答案：D

　　解析：考察特别国债的知识。

　　考点：我国国债的品种

　　5.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在(　　)时。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

　　B.公司解散清算

　　C.公司连续5年亏损

　　D.股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　答案：B

　　解析：普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。

　　考点：普通股股东的权利

　　6.深圳交易所成立的时间是(　　)

　　A.1990

　　B.1991

　　C.1992

　　D.1989

　　答案：B

　　解析：1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

　　考点：我国金融市场的发展现状

　　7.中小企业板，是指流通盘大约在(　　)以下的创业板块。

　　A.5000万元

　　B.3000万元

　　C.1亿元

　　D.2亿元

　　答案：C

　　解析：中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

　　考点：主板、中小板、创业板的概念

　　8.下列有关股票风险性特征，说法不正确的是(　　)。

　　A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

　　B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期

　　C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

　　D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离

　　答案：D

　　解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。考点：股票的特征

　　9.股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是(　　)。

　　A.设权证券

　　B.证权证券

　　C.要式证券

　　D.资本证券

　　答案：B

　　解析：股票是证权证券。

　　考点：股票的性质

　　10.相对其他类型的金融风险而言，(　　)的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　答案：A

　　解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　考点：市场风险的概念与特点

　　11.上证综合指数以(　　)为权数，按加权平均法计算股价指数。

　　A.股价 B.股票

　　C.利率 D.股票发行量

　　答案：D

　　解析：上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　考点：我国主要的股票价格指数

　　12.股票的账面价值又称(　　)。

　　A.票面价值

　　B.股票面值

　　C.股票净值

　　D.理论价值

　　答案：C

　　解析：股票的账面价值又称股票净值

　　考点：我国主要的股票价格指数

　　13.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的( )。

　　A.所有权

　　B.债权

　　C.索取权

　　D.管理权

　　答案：A

　　解析：优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　考点：优先股的定义

　　14.一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局(　 )

　　A.混业监管

　　B.同业监管

　　C.分业监管

　　D.异业监管

　　答案：C

　　解析：“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　考点：我国金融市场“一行三会”的监管架构

　　15.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按(　　)购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　A.双方协定价格

　　B.现货价格

　　C.到期日价格

　　D.市场价格

　　答案：A

　　解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

　　考点：金融期权的定义和特征

　　16.股票属于(　　)。

　　A.实收资本

　　B.虚拟资本

　　C.金融资本

　　D.货币资本

　　答案：B

　　解析：尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　考点：债券与股票的异同点

　　17.将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是(　　)。

　　A.委托订单的数量

　　B.买卖证券的方向

　　C.委托价格限制

　　D.委托时效限制

　　答案：C

　　解析：委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　考点：委托指令的基本类别

　　18.债券反映了发行者和债权人之间的(　　)关系。

　　A.委托代理

　　B.经营管理

　　C.财产所有

　　D.债权债务

　　答案：D

　　解析：考察债券的定义。

　　考点：债券的定义

　　19.虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有(　　)。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　答案：B

　　解析：宏观经济风险的隐藏性，指的是虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。

　　考点：宏观经济风险的概念与特点

　　20.基金管理费费率的大小，通常(　　)。

　　A.与基金规模成反比，与风险成正比

　　B.与基金规模成反比，与风险成反比

　　C.与基金规模成正比，与风险成正比

　　D.与基金规模成正比，与风险成反比

　　答案：A

　　解析：基金管理费费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低;反之，则越高。

　　考点：基金管理费的含义和提取规定

　　21.我国第一家专业性证券公司是(　　)。

　　A.中信证券公司

　　B.深圳特区证券公司

　　C.海通证券公司

　　D.华泰证券公司

　　答案：B

　　解析：我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。

　　考点：我国证券公司的发展历程

　　22.(　　)是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.中小板市场

　　D.第四版市场

　　答案：B

　　解析：创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

　　考点：多层次资本市场的主要内容

　　23.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的(　　)担任。

　　A.证券公司

　　B.信托投资公司

　　C.商业银行

　　D.基金管理公司

　　答案：C

　　解析：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　考点：基金托管人的概念

　　24.以下不属于优先股的特征的是(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派优先

　　C.一般有表决权

　　D.剩余资产分配优先

　　答案：C

　　解析：优先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。

　　考点：优先股的特征

　　25.中国证监会按照(　　)授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。

　　A.全国人大

　　B.国务院

　　C.全国人大常务委员会

　　D.中国人民银行

　　答案：B

　　解析：中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。

　　考点：我国金融市场“一行三会”的监管架构

　　26.嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.结构化金融衍生工具

　　答案：A

　　解析：嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　考点：衍生工具的分类

　　27.以下不属于在场内交易上市的是(　　)

　　A.中小型企业板

　　B.创业板

　　C.主板

　　D.新三板

　　答案：D

　　解析：以下不属于在场内交易上市的是新三板。

　　考点：衍生工具的分类

　　28.股票市场价格的最直接影响因素是(　　)，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

　　A.供求关系

　　B.公司经营状况

　　C.宏观经济因素

　　D.政治因素

　　答案：A

　　解析：股票市场价格的最直接影响因素是供求关系，其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格。

　　考点：引起股票价格变动的直接原因

　　29.股票按股东享有权利的不同，可以分为(　　)。

　　A.普通股票和优先股票

　　B.记名股票和无记名股票

　　C.有面额股票和无面额股票

　　D.份额股票和比例股票

　　答案：A

　　解析：股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股票和优先股票。

　　考点：股票的分类

　　30.记账式国债的特点描述错误的是(　　)。

　　A.不记名，不挂失，可上市流通

　　B.上市后价格随行就市

　　C.安全性较好

　　D.发行成本低

　　答案：A

　　解析：记账式国债可以记名、挂失，安全性好;发行时间短，发行成本低，发行效率高，交易手续简便。

　　考点：我国国债的特点

　　31.可交换债券与可转换债券的相同之处是(　　)。

　　A.发行主体和偿债主体一致

　　B.适用的法规相似

　　C.发行要素相似

　　D.所换股份的来源一致

　　答案：C

　　解析：可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

　　考点：可交换债券与可转换债券的不同

　　32.我国规定封闭式基金的收益分配(　　)。

　　A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已实现收益的80%

　　B.每年不得少于两次

　　C.每年不得少于一次

　　D.每年不得少于三次

　　答案：C

　　解析：常识题，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　考点：基金收入的分配原则

　　33.资产证券化最早起源于(　　)。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.日本

　　D.中国

　　答案：A

　　解析：资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国。

　　考点：资产证券化的定义

　　34.2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立(　　)，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　A.中国保监会

　　B.中国银监会

　　C.中国证监会

　　D.中国证券业协会

　　答案：B

　　解析：2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　考点：建国以来我国金融市场的演变历史

　　35.证券交易所具有监督职能，它属于(　　)。

　　A.政府监管部门

　　B.立法机构委派的监管部门

　　C.地方所属的监管机构

　　D.自律性组织

　　答案：D

　　解析：常识题，证券交易所是自律性组织。

　　考点：证券交易所的定义、特征及主要职能

　　36.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在(　　)年以上期限内还本付息的有价证券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：A

　　解析：我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。

　　考点：公司债券的定义及分类

　　37.(　　)是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.社会公众股

　　D.外资股

　　答案：D

　　解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　考点：我国股票按投资主体性质的概念

　　38.从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是(　　)。

　　A.基金交易费

　　B.基金销售服务费

　　C.申购费

　　D.基金运作费

　　答案：B

　　解析：基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。

　　考点：基金销售服务费的含义和提取规定

　　39.契约型基金筹集的资金属于(　　)。

　　A.信托财产

　　B.自有资金

　　C.公司资本

　　D.公司负债

　　答案：A

　　解析：契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。

　　考点：契约型基金与公司型基金的定义与区别

　　40.我国《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满(　　)。

　　A.1年 B.5年

　　C.2年 D.3年

　　答案：D

　　解析：我国《证券公司融资融券业务管理办法》规定，证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是经营证券经纪业务已满3年。

　　考点：我国证券公司主要业务的种类及内容