1.营销组合四太要素中，( )是满足投资者需求的手段。

　　A.促销

　　B.费率

　　C.产品

　　D.渠道

　　2.一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少，是指基金产品线的( )。

　　A.宽度

　　B.长度

　　C.高度

　　D.深度

　　3.为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是( ).

　　A.电话服务中心

　　B.邮寄服务

　　C.专人服务

　　D.自动传真、电子信箱与手机短信

　　4.除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的( )，同时应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。

　　A.10%，25%

　　B.5%，25%

　　C.10%，20%

　　D.5%，20%

　　5.基金销售业务信息管理平台中，直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易括动直接相关的应用系统是( )。

　　A.前台业务系统

　　B.后台管理系统

　　C.监管系统信息报送

　　D.信息管理平台应用系统

　　6.交易所发行未上市品种的估值中，首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术 确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按( )计量。

　　A.市场价

　　B.成本

　　C.收盘价

　　D.开盘价

　　7.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是( )。

　　A.基金转换费

　　B.基金管理人的管理费

　　C.基金托管人的托管费

　　D.基金的证券交易费用

　　8.对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。

　　A.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

　　B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

　　C.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

　　D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

　　9.封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　10.当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。

　　A.享有，不享有

　　B.享有，享有

　　C.不享有，享有

　　D.不享有，不享有

　　11.下列叙述正确的是( )。

　　A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

　　B.对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税

　　C.对企业投资者买卖基金份额征收印花税

　　D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税

　　12.基金信息披露内容方面应遵循的原则中，( )要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，不是针对不同投资者对信息进行 选择性披露。

　　A.准确性原则

　　B.及时性原则

　　C.完整性原则

　　D.公平披露原则

　　33.XBR1(可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于( )数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

　　A.非结构化

　　B.结构化

　　C.抽象化

　　D.简单化

　　14.基金管理人应在每年结束后( )1日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.120

　　15.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝

　　对值达到或超过( )的信息。

　　A.0.5%

　　B. 1%

　　C.2%

　　D.3%

　　16.QDII基金的净值在( )内披露。

　　A.估值日

　　B.估值日后1个工作日

　　C.估值日后2个工作日

　　D.估值日后4个工作日

　　17.基金监管的首要目标是( )。

　　A.降低系统风险

　　B.保证市场的公平、效率和透明

　　C.保护投资者利益

　　D.推动基金业的发展

　　18.基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有( )。

　　A.变更股东、注册资本或者股东出资比例

　　B.变更经营范围

　　C.修改章程

　　D.计提风险准备金

　　19.目前法律规定，基金管理公司应按不低于基金管理赞收入的( )计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的( )时可不再提取。

　　A.5%，2%

　　B.5%，1%

　　C. 10%，1%

　　D. 10%，2%

　　20.以下不属于基金募集申请材料的是( 0。

　　A.申请报告

　　B.托管协议草案

　　C.上市公告书

　　D.招募说明书草案

　　参考答案及解析：

　　1.C

　　【解析】产品是满足投资者需求的手段。基金销售机构只有不断提供能够满足投资人需求的多样化的基金产品供客户选择，才能不断扩大业务规模。

　　2.A

　　【解析】基金产品线的宽度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。

　　3.C

　　【解析】“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

　　4.B

　　【解析】除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎同金额的5%，同时应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。

　　5.A

　　【解析】席题考查前台业务系统的涵义。

　　6.B

　　【解析】本题考查交易所发行未上市的股票、债券和权证的估值。

　　7.A

　　【解析】本题考查可以从基金财产中列支的与基金有关的费用。可以从基金财产中列支的费用包括：(1)基金管理人的管理费;(2)基金托管人的托管费;(3)销售服务费;(4)基金合同生效后的信息披露费用和会计师费、律师费;(5)基金份额持有人大会费用;(6)基金的证券交易费用;(7)其他费用。

　　8.D

　　【解析】印花税、过户费、经手费、证管费等由登记公司或交易所按有关规定收取。

　　9.A

　　【解析】封闭式基金的利润分配，每年不得少于1次。

　　10.C

　　【解析】当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。

　　11.B

　　【解析】本题考查机构投资者买卖基金的税收。注意区分基金作为营业主体、基金管理人和基金托管人作为营业主体以及投资者买卖基金等不同形式的税收相关规定。

　　12.D

　　【解析】本题考查披露内容方面应遵循的公平披露原则。

　　13.A

　　【解析】XBRL(可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合.用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

　　14.C

　　【解析】基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

　　15.A

　　【解析】在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息。

　　16.C

　　【解析】QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。

　　17.C

　　【解析】投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。

　　18.D

　　【解析】基金管理公司变更重大事项，需要报中国证监会批准的有：(1)变更经营范围;

　　(2)变更股东、注册资本或者股东出资比例;(3)变更名称、住所;(4)修改章程。

　　19.C

　　【解析】基金管理公司应按不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取。

　　20.C

　　【解析】上市公告书不属于基金募集申请材料