2020年的银行从业资格考试时间10月24日、25日，报名时间截止到8月28日，还没报考的学生抓紧时间报名哦，错过了就只能再等一年了。考试在即，各位考生要积极调整状态，在最后几个月里冲刺复习！以下是来学网小编为大家整理的银行从业考试试题，希望为大家的备考有所帮助。想要了解更多相关考试资讯，敬请关注来学网>>>

1 、英国、法国等国的中央银行和摩根银行、花旗银行组成银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的国际银行自律组织是(　)。

A、国际清算银行

B、美国银行家协会

C、香港银行公会

D、世界银行

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查国际银行自律组织。国际清算银行是英国、法国、德国、意大利、比利时、日本等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的，总部设在瑞士巴塞尔。参见教材P409。

2 、银行业是一个高度依赖负债经营的行业，(　)是银行的生命线。

A、利润

B、资金

C、信用

D、声誉

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查职业操守。银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线。参见教材P413。

3 、银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时，应当尊重同业人员，共同建立合作共赢的良好行业风气指的是银行业从业人员从业准则中的(　)。

A、诚实信用

B、守法合规

C、公平竞争

D、勤勉尽职

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查职业操守。公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时，应当尊重同业人员，共同建立合作共赢的良好行业风气。参见教材P416。

4 、(　)规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

A、授权性

B、禁止性

C、义务性

D、程序性

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定，如商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格。参见教材P417。

5 、不得进行洗钱活动是法律法规的(　)规定。

A、禁止性

B、义务性

C、程序性

D、授权性

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P417。

6 、一旦违反法律法规的(　)规定，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。

A、禁止性

B、义务性

C、程序性

D、授权性

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为，如不得进行洗钱活动，一旦违反，违法行为人将面临刑事或行政上的处罚。参见教材P417。

7 、法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税符合法律法规的(　)规定。

A、禁止性

B、义务性

C、程序性

D、授权性

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。参见教材P417。

8 、下列不属于银行从业人员与同事间合规的职业操守的是(　)。

A、尊重同事

B、团结合作

C、互相监督

D、忠于职守

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行从业人员与同事间应：尊重同事、团结合作、互相监督。参见教材P433。

9 、本职岗位和兼职岗位存在竞争关系，顾及一方利益便会损害另一方利益指的是(　)。

A、利益输送

B、利益冲突

C、不当得利

D、内部交易

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。利益冲突是指本职岗位和兼职岗位存在竞争关系，顾及一方利益便会损害另一方利益。参见教材P438。

10 、资本收益率、资产收益率、主要收支项目、净利差及影响收益的主要因素等属于金融机构信息披露中的(　)的范畴。

A、风险暴露和风险管理情况

B、资本充足状况

C、主体业务信息

D、经营业绩

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查信息披露的内容要求。经营业绩，包括资本收益率、资产收益率、主要收支项目、净利差及影响收益的主要因素等。参见教材P444。

11 、关于银行信息披露的频率，第三支柱规定的披露频率应该为(　)。

A、每季度一次

B、每半年一次

C、每年一次

D、每二年一次

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查信息披露的频率。第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次。

二、多项选择题

1 、下列属于中国银行业协会常务理事会的构成的是(　)。

A、会长

B、专职副会长

C、副会长

D、秘书长

E、监事长

【正确答案】 ABCD

【答案解析】 本题考查银行自律组织。中国银行业协会常务理事会由会长1名、专职副会长1名、副会长若干名、秘书长1名组成。协会设监事会，由监事长1名、监事若干名组成。参见教材P410。

2 、美国银行家协会成员包括(　)。

A、社区

B、区域和货币中心银行和控股公司

C、储蓄银行

D、储蓄协会

E、信托投资公司

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查银行自律组织。美国银行家协会成立于1875年，总部设在华盛顿，其成员包括社区，区域和货币中心银行和控股公司，以及储蓄协会，信托投资公司和储蓄银行，为美国最大的银行贸易协会。参见教材P409。

3 、银行业从业人员职业操守的监督者包括(　)。

A、银行业从业人员所在机构

B、银行业自律组织

C、监督机构

D、社会公众

E、国务院

【正确答案】 ABCD

【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。银行业从业人员职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。参见教材P412。

4 、《商业银行合规风险管理指引》中所称的“指引”包括(　)。

A、适用于银行经营活动的法律

B、适用于银行经营活动的行政法规

C、银行经营规则

D、自律性组织的行业准则

E、自律性组织的职业操守

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查职业操守的宗旨和适用范围。银监会高度重视银行业金融机构企业文化的建立和职业操守的践行，2006年10月制定的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。参见教材P412。

5 、银行业从业人员应遵守的自律规范有(　)。

A、中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》

B、国务院制定的行政法规

C、《中国银行业反商业贿赂承诺》

D、银行业金融机构内部制定的各项政策

E、国务院各部委制定的规章

【正确答案】 AC

【答案解析】 本题考查从业准则。自律规范是指由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约，如中国银行业协会制定的《中国银行业自律公约》、《中国银行业反商业贿赂承诺》以及本职业操守等。参见教材P414。

6 、下列关于银行从业人员岗位职责描述正确的是(　)。

A、不打听与自身工作无关的信息

B、遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程

C、除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行

D、不得违反内部交易流程

E、岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全。(1)不打听与自身工作无关的信息;(2)除非经内部职责调整或经过适当批准，不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;(3)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。参见教材P418。

7 、下列银行从业人员在日常工作和生活中的行为中，符合有关内幕信息和内幕交易的规定的有(　)。

A、不在不当时间和地点谈论工作话题

B、不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

C、不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D、按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

E、不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。作为一名银行业从业人员，应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定，在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。(1)不在不当时间和地点谈论工作话题;(2)不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息;(3)不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友;(4)按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档;(5)不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益。参见教材P423。

8 、银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循的原则有(　)。

A、属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例

B、不会让接受人因此产生对交易的义务感

C、根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

D、这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

E、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

【正确答案】 ABCD

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则：(1)属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来，这些活动属于行业惯例;(2)不会让接受人因此产生对交易的义务感;(3)根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内;(4)这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。参见教材P431-432。

9 、规避是指逃避法律、法规中的(　)而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。

A、禁止性规定

B、义务性规定

C、程序性规定

D、授权性规定

E、选择性规定

【正确答案】 ABC

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。参见教材P417。

10 、下列各项属于《证券法》规定的内幕交易行为的有(　)。

A、内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券

B、内幕信息知情人根据内幕信息建议他人买卖证券的行为

C、内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为

D、非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券

E、非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息建议他人买卖证券的行为

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：(1)内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为;(2)内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为;(3)非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。参见教材P422。

11 、银行从业人员不得向客户赠送的礼物有(　)。

A、现金

B、贵金属

C、消费卡

D、有价证券

E、银行纪念品

【正确答案】 ABCD

【答案解析】 本题考查从业人员与客户间的职业操守。在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：(1)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物;(2)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感;(3)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。参见教材P430。

12 、银行从业人员因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，关于解决办法下列说法中正确的有(　)。

A、首先选择内部调解

B、在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁

C、应当直接向人民法院起诉

D、当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起十日内，可以向人民法院起诉

E、仲裁期满不起诉的，裁决书不发生法律效力

【正确答案】 AB

【答案解析】 本题考查从业人员与机构间的职业操守。因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日起十五日内，可以向人民法院起诉;期满不起诉的，裁决书即发生法律效力。参见教材P436。

13 、从业人员与监管者间的职业操守内容包括(　)。

A、接受监管

B、配合现场检查

C、配合非现场监管

D、禁止贿赂及不当便利

E、举报违法行为

【正确答案】 ABCD

【答案解析】 本题考查从业人员与监管者间的职业操守。从业人员与监管者间的职业操守内容包括：接受监管、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。参见教材P441-442。

14 、在银行监管中，规范的现场检查包括(　)。

A、检查准备

B、检查实施

C、检查报告

D、检查处理

E、检查档案整理

【正确答案】 ABCDE

【答案解析】 本题考查从业人员与监管者间的职业操守。规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。参见教材P441。

15 、关于银行信息披露的频率，下列各项中可每年披露一次的有(　)。

A、银行风险管理目标

B、银行风险管理政策

C、银行风险管理报告系统

D、银行总的资本充足率

E、银行一级资本充足率

【正确答案】 ABC

【答案解析】 本题考查信息披露的频率。第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每年一次。考虑到新协议增强风险敏感度、在资本市场上更频繁地报告的总体趋势，国际活跃的大银行和其他大银行(及其主要分支机构)必须按季度披露一级资本充足率、总的资本充足率及其组成成分

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