来学网小编温馨提示：2019年银行从业资格考试已经全部结束，2020年银行从业资格考试报考通知暂未公布。根据历年银行从业资格考试报名时间，来学网小编预测2020年银行从业资格考试会举行两次，分为上半年和下半年各一次，其中报名时间分别为上半年的3-4月和下半年的8-9月。预计2020年银行从业资格考试时间为5月30日-31日。考试报名采用网上报名方式，届时考生可登录中国银行业协会网站进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分，及格分 60 分。考试实行 2 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业个人理财的重要考点，希望能够对大家备考有所帮助！

一、理财师队伍状况

(一)理财师与理财从业人员

理财师一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

我国金融机构理财师的职业道德

第一，遵纪守法。理财师本身应是守法公民，另外理财工作涉及多方面法律法规。

第二，保守秘密。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息。注意，无论是否取得收益。

第三，正直守信。不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。注意：非主观原因或故意造成的错误不违背本原则，欺骗不能容忍。

第四，客观公正。理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。

第五，勤勉尽职。理财师在开展理财业务过程中，要勤恳周到、及时有效地完成工作。

第六，专业胜任。理财涉及多领域专业知识、需要丰富的实战经验、产品创新和服务创新集中。理财师必须具备良好的专业素养，并且时刻保证专业知识的再学习和再提升

(二)合格理财师的标准

1.理财师的工作职责与定位 --居民或社区家庭医生的角色

2.合格理财师的标准：品德、服务和专业能力

理财师的专业能力可以概括为如下两点：

首先，了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作;

其次，投资理财产品选择、组合和理财规划的能力;在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

合格理财师综合素质，用5Cs代表

坚持以客户为中心(Client)、

沟通交流能力(Communication)、

协调能力(Coordination)、

专业水平(Competence)

高尚的职业操守(Commitment to Ethics)

例题：根据客户等级对理财业务进行分类，由低到高排序正确的是(　　)

A.私人银行业务、综合理财业务、理财顾问业务

B.理财业务、财富管理业务、私人银行业务

C.普通零售业务、VIP理财业务、私人银行业务

D.综合理财业务、理财顾问业务、私人银行业务

答案：B