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　　1、开放式基金分红中，最普遍的分红形式是()。

　　A.现金分红

　　B.债券分红

　　C.再投资

　　D.分红再投资转换为基金份额

　　答案：A

　　【解析】现金分红方式是基金分红采用的最普遍的形式。

　　2、基金销售服务费不包括()。

　　A.基金营销广告费

　　B.账户服务费

　　C.促销活动费

　　D.持有人服务费

　　答案：B

　　【解析】基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。

　　3、将损失控制在投资者可接受的范围内的指令是()。

　　A.市价指令

　　B.限价指令

　　C.止损指令

　　D.保价指令

　　答案：C

　　【解析】止损指令的目的在于将损失控制在投资者可接受的范围内。

　　4、假如投资者在2014年5月2日(周五)申购了份额，那么基金将从()开始计算其权益。

　　A.周五

　　B.周六

　　C.周日

　　D.下周一

　　答案：D

　　【解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周目的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享用周五和周六、周日的利润。所以本题中，投资者将从下周一开始计算其权益。

　　5、一种没有到期日的特殊债券是()。

　　A.零息债券

　　B.统一公债

　　C.固定利率债券

　　D.浮动利率债券

　　答案：B

　　【解析】统一公债是一种没有到期日的特殊债券。

　　6、下列关于压力测试的说法中错误的是()。

　　A.压力测试的关键是选择压力情景

　　B.压力测试可以测量其对投资组合的冲击

　　C.压力测试不利于那些资本金不足的机构

　　D.压力测试促进投资管理人考虑风险价值和预期损失所忽略但是可能会发生的极端场景

　　答案：C

　　【解析】压力测试有助于识别那些资本金不足的机构并发现与系统性风险有关的问题。

　　7、下列权证的分类按基础资产的来源分类的是()。

　　A.股权类权证

　　B.欧式权证

　　C.认购权证

　　D.认股权证

　　答案：D

　　【解析】按基础资产的来源分类，权证可分为认股权证和备兑权证。

　　8、债券按发行主体可分为()。

　　A.金融债券

　　B.短期债券

　　C.浮动利率债券

　　D.免税债券

　　答案：A

　　【解析】按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

　　9、债券投资组合构建中，()的选择则与投资经理对市场利率变化的预期相关。

　　A.信用结构

　　B.流动性

　　C.杠杆率

　　D.期限结构

　　答案：D

　　【解析】不同于股票投资组合，债券投资组合构建还需要考虑信用结构、期限结构、组合久期、流动性和杠杆率等因素。期限结构、组合久期的选择则与投资经理对市场利率变化的预期有关。

　　10、()反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论。

　　A.收益风险曲线

　　B.风险曲线

　　C.收益曲线

　　D.收益率曲线

　　答案：D

　　【解析】描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线(yieldcurve)，用来描述利率期限结构(termstructureofinterestrate)。

　　11、以下关于另类投资基金的投资对象，说法错误的是()。

　　A.国内REITs主要是投资于海外的REITs

　　B.黄金QDII是投资于海外的黄金现货或者黄金期货

　　C.商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类产品

　　D.黄金ETF主要投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金

　　答案：B

　　【解析】目前，国内的黄金ETF主要是投资于上海黄金交易所的黄金产品，间接投资于实物黄金;黄金QDII是投资海外上市交易的黄金ETF产品，不能直接投资于海外的黄金期货或现货产品，也有部分黄金QDII配置一些黄金类的股票进行投资;REITs产品都是投资于海外REITs，其中关国的REITs市场最为发达，目前在国内只有少量REITs产品，绝大多数都是投资于美国房地产市场;商品QDII投资涉及黄金、石油、农产品等多类商品。

　　12、期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟的是()。

　　A.欧式期权

　　B.美式期权

　　C.看涨期权

　　D.看跌期权

　　答案：A

　　【解析】欧式期权.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖出标的资产的权利).既不能提前也不能推迟。

　　13、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。这是因为()。

　　A.投资项目不同

　　B.汇率变动

　　C.所有者主观感受不同

　　D.货币具有时间价值

　　答案：D

　　【解析】货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。

　　14、作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的()。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案：D

　　【解析】作为债券型基金，债券类资产的投资比例通常不低于基金资产总值的80%。

　　15、2016年12月31日，某股票基金资产净值为2亿元，到2017年12月31日，该基金资产净值变为3.2亿元。假设该基金净值变化来源仅为资产增值和分红收入的再投资，则该基金在2017年的收益率为()。

　　A.70%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.40%

　　答案：C

　　【解析】该基金2017年的收益率=(3.2-2)/2=60%。

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　　16、标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展的是()。

　　A.AIFMD指令

　　B.UCITS一号指令

　　C.OECD

　　D.《集合投资计划治理白皮书》

　　答案：B

　　【解析】《可转让证券集合投资计划指令》(简称UCITS一号指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

　　17、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的()。

　　A.初创期

　　B.成熟期

　　C.成长期

　　D.衰退期

　　答案：B

　　【解析】在成熟期，市场基本达到饱和，但产品更加标准化，公司的利润可能达到高峰。由于行业竞争激烈，边际利率逐渐降低，对利润产生压力，增长缓慢甚至停滞。这个阶段的公司称为“现金牛”，即拥有稳定的现金流。

　　18、指数跟踪方法中，()是把指数成分证券按照是否有共同因子进行分类，在每一类中选择若干成分证券，从而达到提高样本成分证券代表性的目的。

　　A.完全复制

　　B.市值优先

　　C.分层抽样

　　D.优化复制

　　答案：C

　　【解析】分层抽样是把指数成分证券按照是否有共同因子进行分类，在每一类中选择若干成分证券，从而达到提高样本成分证券代表性的目的。

　　19、QFII在资金管制的规定中规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为()个月。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案：A

　　【解析】QFII在资金管制的规定中规定合格投资者的投资本金锁定期为3个月，自合格投资者累计汇入投资本金达到等值2000万美元之日起计算。本金锁定期是指禁止合格投资者将投资本金汇出境外的期限。

　　20、QDII基金产品起点为()人民币。

　　A.1000元

　　B.5万元

　　C.10万元

　　D.50万元

　　答案：A

　　【解析】QDII基金产品的门槛较低.大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。

　　21、()是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。

　　A.公开市场一级交易制度

　　B.做市商制度

　　C.结算代理制度

　　D.委托办理制度

　　答案：C

　　【解析】结算代理制度是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人.受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。

　　22、参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司支付()。

　　A.印花税

　　B.经手费

　　C.银行间账户服务费

　　D.交易手续费

　　答案：C

　　【解析】参与银行间债券交易的，还需向中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司支付银行问账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

　　23、常见的算法交易策略中，最基本的交易算法之一是()。

　　A.成交量加权平均价格算法

　　B.时间加权平均价格算法

　　C.跟量算法

　　D.执行偏差算法

　　答案：A

　　【解析】成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

　　24、在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法指的是()。

　　A.跟量算法

　　B.执行缺口算法

　　C.时间加权平均价格算法

　　D.成交量加权平均价格算法

　　答案：B

　　【解析】执行缺口算法，是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

　　25、下列关于开通沪港通的意义说法错误的是()。

　　A.减少人民币交投量

　　B.推动人民币跨境资本流动

　　C.完善国内资本市场

　　D.构建良好的人民币回流机制

　　答案：A

　　【解析】沪港通的开通具有以下四个方面的意义：(1)刺激人民币的需求，加大人民币的交投量;(2)推动人民币跨境资本流动;(3)构建良好的人民币回流机制;(4)完善国内资本市场。

　　26、在()市场上，指令是交易的核心，交易者向自己的经纪人下达不同的交易指令，经纪人将这些交易指令汇聚到交易系统，交易系统会根据已经设定好的交易规则撮合交易指令，直至完成交易。

　　A.指令驱动

　　B.报价驱动

　　C.市场驱动

　　D.投资驱动

　　答案：A

　　【解析】指令驱动(orderdriven)的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。

　　27、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为()。

　　A.当日证券的均价

　　B.当日证券的第一笔申报价

　　C.当日证券的第一笔成交价

　　D.当日证券的最后一笔成交价

　　答案：C

　　【解析】根据我国现行的交易规则，证券交易所证券交易的开盘价为当日证券的第一笔成交价。

　　28、均值—方差模型是在()年被马可维茨第一次提出来。

　　A.1951

　　B.1952

　　C.1953

　　D.1954

　　答案：B

　　【解析】1952年，马可维茨在《金融杂志》上发表了一篇题为“资产组合的选择”的文章，首次提出了均值—方差模型，奠定了投资组合理论。

　　29、下列不属于市场风险的是()。

　　A.政策风险

　　B.操作风险

　　C.利率风险

　　D.汇率风险

　　答案：B

　　【解析】市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

　　30、A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按()收取。

　　A.0元

　　B.1元

　　C.5元

　　D.10元

　　答案：C

　　【解析】A股、证券投资基金每笔交易佣金不足5元的，按5元收取。