【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1. 基金管理人应当自募集期限届满之日起( )内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告。

　　A.5 日

　　B.10 日

　　C.15 日

　　D.20 日

　　2. 若名义利率为 6%，通货膨胀率为 0.5%，则实际利率应为()%。

　　A.6.5

　　B.5.5

　　C.5.25

　　D.6

　　3. 按照风险因素划分，金融风险不包括( )。

　　A.经济风险

　　B.市场风险

　　C.信用风险

　　D.流动性风险

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　　4. 全面的风险管理的含义不包括( )。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　5. 下列有关证券除权除息的说法，错误的是( )。

　　A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息

　　B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益

　　C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨

　　D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

　　6. ( )是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价。

　　A.双向报价

　　B.对话报价

　　C.单边报价

　　D.双边报价

　　7. 为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是( )。

　　A.区域性股权市场

　　B.券商柜台市场

　　C.机构间私募产品报价与服务系统

　　D.私募基金市场

　　8.( )负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查。

　　A.中国证券业协会

　　B.中国证监会

　　C.证券交易所

　　D.保荐机构

　　9. 私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的( )。

　　A.50%

　　B.30%

　　C.20%

　　D.10%

　　10. 按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是　( )。

　　A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙

　　B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任

　　C.甲不得对外提供担保和贷款

　　D.甲对外融资

　　11.关于政府和政府机构直接融资的特点，下列说法正确的有( )。

　　①政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现

　　②在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

　　③政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常小

　　④为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇

　　A.①②④

　　B.①②③④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　12.金融衍生工具所具有的风险包括( )。

　　①信用风险

　　②系统风险

　　③流动性风险

　　④结算风险

　　A.②③

　　B.①③④

　　C.①②

　　D.①②③④

　　13.下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是( )。

　　①公司治理能力

　　②财政政策

　　③经济增长

　　④货币政策

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　14.股权类期权包括( )。

　　①单只股票期权

　　②股票组合期权

　　③认股权证期权

　　④股价指数期权

　　A.②③④

　　B.①②③④

　　C.①④

　　D.①②④

　　15. 关于指数型基金，下列说法正确的有( )。

　　①管理费较高，尤其交易费用较高

　　②指数型基金的投资非常分散，可以降低投资组合的非系统风险

　　③指数型基金可获得市场平均收益率

　　④可以作为避险套利的工具

　　A.②④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.③④

　　16. 国际债券的投资者主要是( )。

　　①基金会

　　②银行或其他金融机构

　　③自然人

　　④工商财团

　　A.③④

　　B.①②④

　　C.①②③④

　　D.①③④

　　17. 关于 QDII 基金的投资风险，下列说法正确的有( )。

　　①国际市场投资会面临国内基金所具有的汇率风险

　　②国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

　　③进行国际市场投资能排除市场风险

　　④进行国际市场投资不能排除市场风险

　　A.①②

　　B.②④

　　C.③④

　　D.①④

　　18. 1997 年 11 月国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金为( )。

　　①基金兴华

　　②基金金泰

　　③基金安信

　　④基金开元

　　A.①②③④

　　B.②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　19. 经济周期的阶段包括( )。

　　①繁荣期

　　②衰退期

　　③萧条期

　　④复苏期

　　A.①②④

　　B.②③④

　　C.①②③

　　D.①②③④

　　20. 企业集团财务公司发行金融债券应具备( )。

　　①良好的公司治理机制

　　②资本充足率不低于 10%

　　③风险监管指标符合监管机构的有关规定

　　④近 3 年无重大违法违规记录

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　1.【答案】B

　　【解析】本题考查基金管理人募集资金的注意事项。基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。故本题选 B 选项。

　　2.【答案】B

　　【解析】利用费雪公式的简单版本，名义利率=通货膨胀率+实际利率。因此实际利率=名义利率-通货膨胀率=6%-0.5%=5.5%。

　　3.【答案】A

　　【解析】本题考查金融风险的分类。金融风险按照风险因素不同，分为流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险和声誉风险，不包括经济风险。故本题选 A 选项。

　　4.【答案】D

　　【解析】本题考查全面风险管理的含义。全面风险管理的有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理;(2)全部风险的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的组织措施。全面风险管理的含义不包括全天候的管理。故本题选 D 选项。

　　5.【答案】C

　　【解析】本题考查证券除权除息的概念。A 选项说法正确，除息是指证券不再含有最近

　　已宣布发放的股息(现金股利)。B 选项说法正确，除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。C 选项说法错误，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例 相应下降。D 选项说法正确，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额。故本 题选 C 选项。

　　6.【答案】D

　　【解析】注意名称就是“双边报价”，也被称为“做市商报价”。

　　7.【答案】A

　　【解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所。

　　8.【答案】D

　　【解析】本题考查保荐机构的作用。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

　　9.【答案】C

　　【解析】私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的 20%。

　　10.【答案】C

　　【解析】另类子公司不得融资，不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务，且不得下设任何机构。

　　11.【答案】A

　　【解析】③项错误，政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。故本题选A 选项。

　　12.【答案】B

　　【解析】金融衍生工具伴随着以下风险：信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险。故本题选 B 选项。

　　13.【答案】C

　　【解析】本题考查宏观经济与政策因素。影响股价的宏观经济与政策因素包括：(1)经济增长;(2)经济周期循环;(3)货币政策;(4)财政政策;(5)市场利率;(6)通货膨胀;(7)汇率变化;(8)国际收支状况。②、③、④项符合题意，故本题选 C 选项。

　　14.【答案】D

　　【解析】本题考查股权类期权。股权类期权包括三种类型：单只股票期权，股票組合期权和股价指数期权。①、②、④项符合题意，故本题选 D 选项。

　　15.【答案】C

　　【解析】①项错误，被动(指数)型基金的管理费较低，尤其交易费用较低。故本题选C 选项。

　　16.【答案】C

　　【解析】国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等，国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　17.【答案】B

　　【解析】QDII 基金(国内圈钱国外投资)的投资风险包括：(1)国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险。(2)国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。(3)尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险。(4)QDII 基金的流动性风险也需注意。由于 QDII 基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。故本题选 B 选项。

　　18.【答案】B

　　【解析】1998 年 3 月底，按照 1997 年 11 月国务院发布的《证券投资基金管理暂行办法》而规范设立的基金金泰、基金开元问世，揭开了基金业发展的新纪元。故本题选 B 选项。

　　19.【答案】D

　　【解析】经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。故本题选 D 选项。

　　20.【答案】D

　　【解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统，①项符合题意;(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;(3)依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定，③项符合题 意;(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的 100%，发行金融债券后，资本充足率不低于 10%，②项符合题意;(5)财务公司设立 1 年以上，经营状况良好，申请前 1 年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期;(6)申请前 1 年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足;(7)申请前 1 年，注册资本金不低于 3 亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;(8)近 3 年无重大违法违规记录，④项符合题意;(9)无到期不能支付债务;(10)中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。①、②、③、④项均符合题意，故本题选 D 选项。