【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第 1 题

　　未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为( )。

　　A.风险期望

　　B.风险头寸

　　C.风险暴露

　　D.风险预算

　　参考答案：C

　　参考解析： 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸称为风险暴露。

　　第 2 题

　　回购交易通常在( )交易中运用。

　　A.远期

　　B.现货

　　C.债券

　　D.股票

　　参考答案：C

　　参考解析： 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　第 3 题

　　结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。

　　A.交易所

　　B.证券公司

　　C.基金公司

　　D.商业银行

　　参考答案：A

　　参考解析： 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所(简称 AMEX)有数千种结构化产品上市交易;我国香港交易所也推出了结构化产品。

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　　第 4 题

　　从资本市场的发展历程来看，( )是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　A.保护投资者利益，让投资者树立信心

　　B.证券经营机构的不断壮大

　　C.保证证券交易价格的稳定

　　D.保证证券发行人能够筹集到所需资金

　　参考答案：A

　　参考解析： 从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

　　第5 题

　　为了增加国有商业银行资本金，经国务院批准由财政部发行的债券是( )。

　　A.长期建设国债

　　B.特别国债

　　C.基本建设债券

　　D.国家重点建设债券

　　参考答案：B

　　参考解析： 特别国债是指为了特定的政策目标而发行的国债。“增加国有商业银行资本金”属于特定的政策目标，因此，为了增加国有商业银行资本金而发行的债券是特别国债。

　　第 6 题

　　以样本股的发行量或者成交量作为权数计算出来的股价平均数是( )。

　　A.修正股价平均数

　　B.综合股价平均数

　　C.简单算术股价平均数

　　D.加权股价平均数

　　参考答案：D

　　参考解析： 加权股价平均数也称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计耸出来的股价平均数。

　　第 7 题

　　甲股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 2.4 亿元，公司没有内部职工股。若每股股价 1 元，则其首次发行的普通股数量不得少于( )万股。

　　A.1800

　　B.3000

　　C.6000

　　D.3200

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10%以上。因此，该公司首次发行的普通股数量不得少于 2.4×25%=0.6(亿股)=6000(万股)。

　　第 8 题

　　银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。

　　A.企业

　　B.银行和非银行金融机构

　　C.个人

　　D.国外机构

　　参考答案：B

　　参考解析： 记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又被称为“跨市场发行”)三种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　第 9 题

　　股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。

　　A.账面价值

　　B.资产价值

　　C.实际价值

　　D.清算资金

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。

　　第 10 题

　　一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有( )。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.加速性

　　D.可管理性

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　第 1 题

　　我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能包括( )。

　　Ⅰ.提供证券交易的场所和设施

　　Ⅱ.制定证券交易所的业务规则

　　Ⅲ.接受上市申请、安排证券上市

　　Ⅳ.组织、监督证券交易

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国《证券交易所管理办法》规定，除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项外，证券交易所的职能还包括：①对会员进行监管;②对上市公司进行监管;③设立证券登记结算机构;④管理和公布市场信息;⑤中国证监会许可的其他职能。

　　第 2 题

　　下列各项中，属于证券投资者保护基金的有( )。

　　Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠

　　Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%～5%缴纳基金

　　Ⅲ.发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.依法向有关责任方追偿所得

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源主要包括：①上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 20%纳入基金;②所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%—5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称“保护基金公司”)根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支;③发行股票、可转换债券等证券时，申购冻结资金的利息收入;④依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入;⑤国内外机构、组织及个人的捐赠;⑥其他合法收入。

　　第 3 题

　　契约型基金与公司型基金的区别包括( )。

　　Ⅰ.法律形式不同

　　Ⅱ.投资者的地位不同

　　Ⅲ.基金营运依据不同

　　Ⅳ.发行规模不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：①基金营运依据不同;②投资者的地位不同;③法律形式不同。

　　第 4 题

　　我国《证券投资基金法》规定，基金管理人应禁止的行为有( )。

　　Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产

　　Ⅲ.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益

　　Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 基金管理人不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;②不公平地对待其管理的不同基金财产;③利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益;④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;⑤依照法律、行政规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　第 5 题

　　下列属于金融衍生工具市场特点的有( )。

　　Ⅰ.杠杆性

　　Ⅱ.风险性

　　Ⅲ.虚拟性

　　Ⅳ.结构性

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融衍生工具市场的特点有杠杆性、风险性和虚拟性。

　　第 6 题

　　政府实施货币政策的主要措施包括( )。

　　Ⅰ.调整再贴现率

　　Ⅱ.调整利率

　　Ⅲ.推行公开市场业务

　　Ⅳ.调整税率

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 政府实施货币政策的主要措施包括：①控制货币发行;②控制和调节对政府的贷款;③推行公开市场业务;④改变存款准备金率;⑤调整再贴现率;⑥选择性信用管制;⑦直接信用管制;⑧常备借贷便利。

　　第 7 题

　　根据我国《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》，注册会计师申请证券许可证应当符合的条件包括( )。

　　Ⅰ.所在会计师事务所已取得证券许可证

　　Ⅱ.具有证券、期货相关业务资格考试合格证书

　　Ⅲ.取得注册会计师证书 3 年以上

　　Ⅳ.不超过 65 周岁

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》，注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：①所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合本规定第 6 条所规定的条件并已提出申请;②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书;③取得注册会计师证书 1 年以上;④不超过 60 周岁;⑤执业质量和职业道德良好，在以往 3 年执业活动中没有违法违规行为。

　　第 8 题

　　我国企业债券的发展大致经历的阶段有( )。

　　Ⅰ.萌芽期

　　Ⅱ.休眠期

　　Ⅲ.整顿期

　　Ⅳ.再度发展期

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：①萌芽期;②发展期;③整顿期;④再度发展期。

　　第 9 题

　　中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括( )。

　　Ⅰ.筹集、管理和运作基金

　　Ⅱ.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

　　Ⅲ.管理和处分受偿资产，维护基金权益

　　Ⅳ.对证券公司进行监督管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均属于中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责;第Ⅳ项属于证券监督管理机构的职责。

　　第 10 题

　　RQFII 试点业务与 QFII 的主要区别在于( )。

　　Ⅰ.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　Ⅱ.RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　Ⅲ.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

　　Ⅳ.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII 的投资额度及跨境资金收支管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： RQFII 试点业务与 QFII 的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外