【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第 1 题

　　目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。

　　A.资产结构化理财产品

　　B.利率结构化理财产品

　　C.挂钩不同标的资产的理财产品

　　D.股权结构化理财产品

　　参考答案：C

　　参考解析： 利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　第2 题

　　通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务被称为( )。

　　A.经营租赁

　　B.金融租赁

　　C.短期租赁

　　D.长期租赁

　　参考答案：B

　　参考解析： 融资租赁又叫金融租赁、资本租赁，是一种通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务。

　　第 3 题

　　金融市场的核心内容是( )。

　　A.金融产品

　　B.金融产品交易

　　C.金融机构

　　D.政府部门

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。

　　第 4 题

　　李先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。

　　A.流动性

　　B.期限性

　　C.风险性

　　D.收益性

　　参考答案：C

　　参考解析： 风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性，具体表现为股票的价格波动性。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。

　　第 5 题

　　一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托

　　参考答案：D

　　参考解析： 信托在国外已有 3800 年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

　　第 6 题

　　下列选项中不属于场内交易市场特征的是( )。

　　A.场内交易市场允许不在一个固定的场所

　　B.场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的

　　C.场内交易市场买卖证券必须通过专业的经纪人

　　D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　参考答案：A

　　参考解析： 场内交易市场的特征包括：①有固定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格;⑤集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;⑥实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。

　　第 2 题

　　股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是：自改革方案实施之日起，( )个月内不得上市交易或转让。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　参考答案：D

　　参考解析： 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之目起，12 个月内不得上市交易或转让。

　　第 8 题

　　下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。

　　A.在性质上属于企业法人

　　B.其法律责任由自身承担

　　C.设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D.证券营业部属于证券公司分公司

　　参考答案：C

　　参考解析： 分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故选项 A、B 说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《中华人民共和国公司法》《华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故选项 D 说法错误。

　　第 9 题

　　下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。

　　A.信息披露的监管

　　B.公司治理监管

　　C.并购重组的监管

　　D.内幕交易行为的监管

　　参考答案：D

　　参考解析： 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　第 10 题

　　下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。

　　A.人民币普通股票账户

　　B.人民币特种股票账户

　　C.证券投资基金账户

　　D.权证交易账户

　　参考答案：D

　　参考解析： 按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

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　　第 1 题

　　我国现代金融业的四大支柱包括( )。

　　Ⅰ.信托

　　Ⅱ.银行

　　Ⅲ.保险

　　Ⅳ.债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 信托、银行、证券、保险并称为现代金融业的四大支柱。

　　第 2 题

　　记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它具有( )的特点。

　　Ⅰ.可以一次或分次缴纳出资

　　Ⅱ.转让相对复杂或受限制

　　Ⅲ.便于挂失

　　Ⅳ.必须一次缴纳出资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 记名股票的特点是：①股东权利归属于记名股东;②可以一次或分次缴纳出资;③转让相对复杂或受限制;④便于挂失，相对安全。

　　第 3 题

　　证券公司受期货公司委托从事 IB 业务，应提供的服务包括( )。

　　Ⅰ.提供期货行情信息

　　Ⅱ.代理客户进行期货交易

　　Ⅲ.协助办理开户手续

　　Ⅳ.利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司受期货公司委托从事 IB 业务，应当提供的服务包括：①协助办理开户手续;②提供期货行情信息、交易设施;③中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　第 4 题

　　下列中属于影响债券利率因素的是( )。

　　Ⅰ.筹资者的资信

　　Ⅱ.债券票面金额

　　Ⅲ.债券期限长短

　　Ⅳ.借贷资金市场利率水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 影响债券利率的因素有：①借贷资金市场利率水平;②筹资者的资信;③债券期限长短。

　　第 5 题

　　参与证券投资的金融机构包括( )。

　　Ⅰ.证券经营机构

　　Ⅱ.主权财富基金

　　Ⅲ.银行业金融机构

　　Ⅳ.保险公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、合格境外机构投资者(QFII)、主权财富基金以及其他金融机构等。保险经营机构一般包括保险公司和保险中介机构。

　　第 6 题

　　我国目前记账式国债的招标方式有( )。

　　Ⅰ.“美国式”招标

　　Ⅱ.“英国式”招标

　　Ⅲ.“荷兰式”招标

　　Ⅳ.“混合式”招标

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据《财政部关于印发 2010 年记账式国债招标发行规则的通知》(财库[2010]16号)，目前记账式国债的招标方式包括：①“荷兰式”招标;②“美国式”招标;③“混合式”招标。

　　第7 题

　　下列关于证券公司的描述，正确的有( )。

　　Ⅰ.在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

　　Ⅱ.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者

　　Ⅲ.在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准

　　Ⅳ.日本对证券公司的通俗称谓是商人银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 第Ⅳ项，英国称证券公司为商人银行;日本等一些国家和我国一样，把专营证券业务的金融机构称为证券公司。

　　第 8 题

　　人民币特种股票也可以称为( )。

　　Ⅰ.A 股

　　Ⅱ.B 股

　　Ⅲ.境内上市外资股

　　Ⅳ.境外上市外资股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 人民币特种股票账户简称“B 股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股票(即B 股，也称境内上市外资股)而设置的。

　　第 9 题

　　投资者在委托买卖证券时支付的佣金费用由( )组成。

　　Ⅰ.证券公司经纪佣金

　　Ⅱ.证券交易所手续费

　　Ⅲ.证券登记结算费

　　Ⅳ.证券交易监管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

　　第 10 题

　　商业银行发行金融债券应具备的条件有( )等。

　　Ⅰ.具有良好的公司治理机制

　　Ⅱ.核心资本充足率不低于 4%

　　Ⅲ.最近 3 年连续盈利

　　Ⅳ.最近 3 年利润连续增长

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 商业银行发行金融债券应具备的条件包括：①具有良好的公司治理机制;②核心资本充足率不低于 4%;③最近 3 年连续盈利;④贷款损失准备计提充足;⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定;⑥最近 3 年没有重大违法、违规行为;⑦中国人民银行要求的其他条件。