【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第 1 题

　　投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为( )。

　　A.开户

　　B.申报

　　C.成交

　　D.委托

　　参考答案：D

　　参考解析： 投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。

　　第 2 题

　　下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。

　　A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素

　　综合考虑

　　参考答案：D

　　参考解析： 选项 A.在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;选项 B，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;选项 C，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

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　　第 3 题

　　由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。

　　A.场内交易市场

　　B.柜台交易市场

　　C.场外交易市场

　　D.店头交易市场

　　参考答案：A

　　参考解析： 场内交易市场又称证券交易所市场或集中交易市场，是指由证券交易所组织的集中交易市场，有固定的交易场所和交易活动时间，在多数国家它还是全国唯一的证券交易场所，因此是全国最重要、最集中的证券交易市场。

　　第 4 题

　　金融衍生工具产生的最基本原因是( )。

　　A.新技术革命

　　B.金融自由化

　　C.利润驱动

　　D.避险

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：①避险是金融衍生工具产生的最基本的原因;②20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展;③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因;④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　第 5 题

　　通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

　　参考答案：C

　　参考解析： 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。

　　第 6 题

　　下列关于凭证式国债的说法中，错误的是( )。

　　A.采取“随买随卖”的方式进行交易

　　B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

　　C.利率按实际持有天数分档计付

　　D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

　　参考答案：D

　　参考解析： 凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

　　第 7 题

　　下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。

　　A.信息披露的监管

　　B.公司治理监管

　　C.并购重组的监管

　　D.内幕交易行为的监管

　　参考答案：D

　　参考解析： 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　第 8 题

　　汇率风险又被称为( )。

　　A.通货膨胀风险

　　B.不可分散风险

　　C.外汇风险

　　D.违约风险

　　参考答案：C

　　参考解析： 汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。

　　第 9 题

　　某基金总资产为 60 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )。

　　A.1 元

　　B.1 亿元

　　C.2 元

　　D.2 亿元

　　参考答案：A

　　参考解析： 由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。

　　第 10 题

　　证券投资咨询机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或证券服务业务( )年以上经验。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务 2 年以上的经验。

　　第 1 题

　　货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括( )。

　　Ⅰ.同业拆借市场

　　Ⅱ.股票市场

　　Ⅲ.票据市场

　　Ⅳ.债券市场

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ，

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在 1 年以内的货币资金融通市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。

　　第 2 题

　　金融市场的反映功能表现在( )。

　　Ⅰ.金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器

　　Ⅱ.金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动

　　Ⅲ.金融市场有着广泛而及时地收集和传播信息的通信网络

　　Ⅳ.金融市场有利于政府部门调整微观经济政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 第Ⅳ项，金融市场所反馈的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策。

　　第 3 题

　　下列关于股票具有的有价证券特征的描述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系

　　Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体

　　Ⅳ.股票存在价值，所以它包含着股东拥有依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票具有的有价证券特征：①虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权;②股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

　　第 4 题

　　中国多层次资本市场建设的必要性包括( )。

　　Ⅰ.有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求

　　Ⅱ.有利于提供优化准入机制和退市机制

　　Ⅲ.有利于提高上市公司的质量

　　Ⅳ.有利于防范和化解我国的金融风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 中国多层次资本市场建设的必要性包括：①有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求;②有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量;③有利于防范和化解我国的金融风险。

　　第 5 题

　　下列关于中国多层次资本市场建设的战略构想，说法正确的有( )。

　　Ⅰ.建设以深沪交易所为核心的主板市场

　　Ⅱ.建设以中小科技创业企业为核心的二板市场

　　Ⅲ.建设以融资服务为核心的三板市场

　　Ⅳ.发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国多层次资本市场建设的战略构想包括：①建设以深沪交易所为核心的主板市场;②建设以中小科技创业企业为核心的二板市场;③发展场外交易市场，有重点、有选择地推进区域性交易市场的建设。

　　第 6 题

　　资本流出是指本国资本流到外国，其主要表现为( )。

　　Ⅰ.外国对本国的负债减少

　　Ⅱ.本国对外国的负债减少

　　Ⅲ.本国在外国的资产增加

　　Ⅳ.外国在本国的资产增加

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 资本流出是指本国资本流到外国，即本国资本输出。其主要表现为：①外国在本国的资产减少;②外国对本国的债务增加;③本国对外国的债务减少;④本国在外国的资产增加。

　　第7 题

　　按用途划分，证券账户可以划分为( )。

　　Ⅰ.上海证券账户

　　Ⅱ.深圳证券账户

　　Ⅲ.人民币特种股票账户

　　Ⅳ.证券投资基金账户

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等;按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。

　　第8 题

　　封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。

　　Ⅰ.期限不同

　　Ⅱ.发行规模限制不同

　　Ⅲ.基金份额交易方式不同

　　Ⅳ.基金份额的交易价格计算标准不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：①期限不同;②发行规模限制不同;③基金份额交易方式不同;④基金份额的交易价格计算标准不同;⑤基金份额资产净值公布的时间不同;⑥交易费用不同;⑦投资策略不同。

　　第 9 题

　　普通股票股东依法享有的权利包括( )。

　　Ⅰ.参与公司重大决策

　　Ⅱ.分配公司剩余资产

　　Ⅲ.依法转让持有的股份

　　Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：①公司重大决策参与权;②公司资产收益权和剩余资产分配权;③查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利;④持有的股份可依法转让的权利。

　　第 10 题

　　证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括( )。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金分红手续费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要有以下几个方面：①基金管理费;②基金托管费;③基金交易费;④基金运作费;⑤基金销售服务费。