【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第 1 题

　　下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。

　　A.限仓制度能防止市场风险过度集中

　　B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

　　C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为

　　D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况

　　参考答案：D

　　参考解析： 限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　第 2 题

　　证券发行人是指( )。

　　A.为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体

　　B.通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人

　　C.通过证券进行投资的自然人

　　D.各类机构法人和自然人

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。

　　第 3 题

　　下列选项中，不属于货币市场的是( )。

　　A.同业拆借市场

　　B.票据市场

　　C.回购协议市场

　　D.债券市场

　　参考答案：D

　　参考解析： 货币市场又称短期资金市场，是指期限在 1 年以内的金融市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场、短期政府债券市场和银行承总汇票市场等。选项 D 属于资本市场。

　　第 4 题

　　下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是( )。

　　A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流

　　B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏

　　C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因

　　D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性

　　参考答案：D

　　参考解析： 因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性是衍生工具的操作风险。结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割可能带来的风险。

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　　第 5 题

　　一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是( )。

　　A.国际债券

　　B.亚洲债券

　　C.外国债券

　　D.欧洲债券

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。

　　第 6 题

　　( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。

　　A.商业银行次级债券

　　B.混合资本债券

　　C.金融债券

　　D.银行股票

　　参考答案：B

　　参考解析： 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之目起 10 年内不可赎回的债券。

　　第 7 题

　　无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )上。

　　A.股票名称

　　B.股票编号

　　C.股票的记载方式

　　D.股东权利

　　参考答案：C

　　参考解析： 无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。

　　第 8 题

　　根据( )，委托指令可分为买进委托和卖出委托。

　　A.委托订单的数量

　　B.委托价格限制

　　C.买卖证券的方向

　　D.委托时效限制

　　参考答案：C

　　参考解析： 委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托;根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托;根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托;根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

　　第 9 题

　　根据《中华人民共和国证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币 2 亿元。

　　A.5

　　B.3

　　C.10

　　D.2

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照《中华人民共和国证券法》的要求，设立证券公司应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程;②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2 亿元;③有符合《证券法》规定的注册资本;④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;⑤有完善的风险

　　管理与内部控制制度;⑥有合格的经营场所和业务设施;⑦法律、行政法规规定的和经国院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　第 10 题

　　可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。

　　A.发行主体和偿债主体一致

　　B.适用的法规相似

　　C.发行要素相似

　　D.所换股份的来源一致

　　参考答案：C

　　参考解析： 可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。

　　第 1 题

　　银行业金融机构可投资的证券种类有( )。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.信托证券

　　Ⅲ.公司债券

　　Ⅳ.金融债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

　　第 2 题

　　中国证券业协会的自律管理职责包括( )。

　　Ⅰ.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

　　Ⅱ.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识

　　Ⅲ.组织证券从业人员水平考试

　　Ⅳ.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：①推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务;②组织证券从业人员水平考试;③推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及券知识;④推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引;⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认;⑥其他涉及自律、服务、传导的职责。第Ⅰ、Ⅳ项属于中国证券业协会的职责。

　　第 3 题

　　上海证券交易所的连续竞价时间为每个交易日的( )。

　　Ⅰ.9：O0—11：00

　　Ⅱ.9：30—11：30

　　Ⅲ.13：00—15：00

　　Ⅳ.13：30—5：30

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的 9：15—9：25 为开盘集合竞价时间，9：30—11：30、13：00—15：00 为连续竞价时间。

　　第4 题

　　按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )。

　　Ⅰ.承销证券

　　Ⅱ.从事承担有限责任的投资

　　Ⅲ.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

　　Ⅳ.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： 除第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项三项外，按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产也不得用于下列投资或者活动：①向他人贷款或者提供担保;②从事承担无限责任的投资;③买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;④买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;⑤依照法律、行政法规相关规定，由国务院证券监督管理构规定禁止的其他活动。

　　第 5 题

　　按能否分散，可将金融风险分为( )。

　　Ⅰ.会计风险

　　Ⅱ.经济风险

　　Ⅲ.系统风险

　　Ⅳ.非系统风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险、非系统风险;按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　第 6 题

　　金融市场的参与者包括( )。

　　Ⅰ.政府部门

　　Ⅱ.工商企业

　　Ⅲ.金融机构

　　Ⅳ.个人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 金融市场的参与者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位，包括：①政府部门;②工商企业;③金融机构;④个人。

　　第 7 题

　　作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间的区别有( )。

　　Ⅰ.交易场所和交易组织形式不同

　　Ⅱ.交易的监管程度不同

　　Ⅲ.远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定

　　Ⅳ.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定。

　　第 8 题

　　在下列投资方式中，属于国际直接投资的有( )。

　　Ⅰ.在国外创办新企业

　　Ⅱ.购买外国企业股票

　　Ⅲ.向外国企业提供商业贷款

　　Ⅳ.设立跨国公司分支机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 国际直接投资一般有五种方式：①在国外创办新企业，包括创办独资企业、设立跨国公司分支机构及子公司;②与东道国或其他国家共同投资，合作建立合营企业;③投资者直接收购现有的外国企业;④购买外国企业股票，取得一定比例以上的股权;⑤以投资者在国外企业投资所获利润作为资本，对该企业进行再投资。

　　第 9 题

　　中国证监会在履行自己职责时，下列属于其有权采取的措施有( )。

　　Ⅰ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户

　　Ⅱ.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户

　　Ⅲ.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封该财产

　　Ⅳ.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可以冻结该财产或者查封

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《中华人民共和国证券法》的规定，中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施包括：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。

　　第 10 题

　　根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。

　　Ⅰ.息票累积债券

　　Ⅱ.附息债券

　　Ⅲ.贴现债券

　　Ⅳ.实物债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。