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　　第 1 题

　　下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是( )。

　　A.任一企业单只票据注册金额不超过 1O 亿元人民币

　　B.任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币

　　C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

　　D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　参考答案：B

　　参考解析： 中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40%，任一企业集合票据募集资金额不超过 2 亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过 10 亿元人民币。中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。

　　第 2 题

　　依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　参考答案：D

　　参考解析： 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：①单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%;②所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 30%。

　　第 3 题

　　我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由( )决定。

　　A.国务院

　　B.国务院证券监督管理机构

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.财政部

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。

　　第 4 题

　　对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门为( )。

　　A.财政部和中国证监会

　　B.国有资产管理局和中国证监会

　　C.司法部和中国证监会

　　D.中国人民银行和中国证监会

　　参考答案：A

　　参考解析： 2000 年财政部和证监会发布《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》，对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理。

　　第 5 题

　　宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　参考答案：A

　　参考解析： 宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　第 6 题

　　开立证券账户应坚持( )的原则。

　　A.合法性与及时性

　　B.合法性与真实性

　　C.及时性与全面性

　　D.及时性与真实性

　　参考答案：B

　　参考解析： 开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

　　第 7 题

　　下列不属于直接融资特点的是( )。

　　A.直接性

　　B.集中性

　　C.相对较强的自主性

　　D.部分不可逆性

　　参考答案：B

　　参考解析： 直接融资的特点包括：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强的自主性。

　　第 8 题

　　一般来说，一国货币政策的最终目标是( )。

　　A.稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收支

　　B.稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差

　　C.稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级

　　D.稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革

　　参考答案：A

　　参考解析： 货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。

　　第 9 题

　　企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.40%

　　参考答案：D

　　参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。

　　第 10 题

　　中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。

　　A.中国银监会成立

　　B.中国证监会成立

　　C.中国保监会成立

　　D.中国人民银行统一货币发行权

　　参考答案：A

　　参考解析： 2003 年 3 月 10 日，第十届全国人大一次会议批准国务院机构改革方案，决定成立中国银监会。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

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　　第 1 题

　　下列属于场外交易市场的有( )。

　　Ⅰ.第二市场

　　Ⅱ.第三市场

　　Ⅲ.第四市场

　　Ⅳ.柜台交易市场

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 场外交易市场又称柜台交易市场或店头市场，它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

　　第 2 题

　　证券投资人的特点有( )。

　　Ⅰ.分散性

　　Ⅱ.流动性

　　Ⅲ.固定性

　　Ⅳ.集中性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券投资人具有分散性和流动性的特点。

　　第 3 题

　　证券市场融资活动的特征有( )。

　　Ⅰ.证券融资是一种直接融资

　　Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动

　　Ⅲ.证券融资是一种短期融资

　　Ⅳ.证券融资是一种长期融资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场融资活动的特征包括：①证券融资是一种直接融资;②证券融资是一种强市场性的金融活动;③证券市场是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的;④证券中介服务体系通过建立证券集中交易组织，形成了筹资单位竞争上市公司资格的优胜劣汰机制;⑤证券融资是一种长期融资。

　　第 4 题

　　投资者具有( )情形时，交易参与人不得为其申报撤销指定交易。

　　Ⅰ.撤销当日有交易行为的

　　Ⅱ.撤销当日有申报的

　　Ⅲ.新股申购未到期的

　　Ⅳ.相关机构未允许撤销的

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 投资者具有下列情形之一的，交易参与人不得为其申报撤销指定交易：①撤销当日有交易行为的;②撤销当日有申报的;③新股申购未到期的;④因回购或其他事项未了结的;⑤相关机构未允许撤销的。

　　第 5 题

　　与国内债券相比，国际债券具有( )等特点。

　　Ⅰ.存在汇率风险

　　Ⅱ.存在信用风险

　　Ⅲ.发行规模大

　　Ⅳ.以自由兑换货币为计量货币

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 与国内债券相比，国际债券具有一定的特殊性：资金来源广、发行规模大、存在汇率风险、有国家主权保障、以自由兑换货币为计量货币。国际债券与国内债券都存在信用风险，这一点并非国际债券特有的特点。

　　第 6 题

　　按照发行主体的不同，政府债券可分为( )。

　　Ⅰ.中央政府债券

　　Ⅱ.政府保证债券

　　Ⅲ.地方政府保证债券

　　Ⅳ.地方政府债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 依据发行主体的不同，政府债券可以分为中央政府债券和地方政府债券。

　　第 7 题

　　股权分置改革对中国资本市场产生了深远的影响，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在

　　Ⅱ.各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，

　　二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础

　　Ⅲ.股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别

　　Ⅳ.股权分置改革在 5 年的时间内基本完成

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股权分置改革在 2 年的时间内基本完成，而非 5 年，故第Ⅳ项说法不正确。

　　第 8 题

　　在非公开发行股票中，以下认购股份的投资者所持有的股份自发行结束之日起 36 个月内不得转让的有( )。

　　Ⅰ.通过竞价方式确定的投资者

　　Ⅱ.上市公司的控股股东

　　Ⅲ.董事会拟引入的境内外战略投资者

　　Ⅳ.通过认购取得上市公司实际控制权的投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 发行对象属于下列情形之一的，具体发行对象及其认购价格或者定价原则应当由上市公司董事会的非公开发行股票决议确定，并经股东大会批准;认购的股份自发行结束之日起 36 个月内不得转让：①上市公司的控股股东，实际控制人或其控制的关联人;②通过认购本次发行的股份取得上市公司实际控制权的投资者;③董事会拟引入的境内外战略投资者。

　　第 9 题

　　中小企业私募债的特点包括( )。

　　Ⅰ.中小企业私募债是一种便捷高效的融资方式

　　Ⅱ.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢

　　Ⅲ.中小企业私募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低

　　Ⅳ.中小企业私募债对投资者限制较少

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 第Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项均属于中小企业私募债的特点;第Ⅱ项，中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较快。

　　第 10 题

　　做市商交易的特征有( )。

　　Ⅰ.提高流动性，增强市场吸引力

　　Ⅱ.有效稳定市场，促进市场平衡运行

　　Ⅲ.具有价格发现的功能

　　Ⅳ.能够降低商品库存的风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 做市商交易的特征包括：①提高流动性，增强市场吸引力;②有效稳定市场，促进市场平衡运行;③具有价格发现的功能。第Ⅳ项属于做市商交易所具备的条件。