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　　第 1 题

　　关于“混合式”招标，下列说法中错误的是( )。

　　A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按发行价格承销

　　B.高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

　　C.高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标

　　D.低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销，低于发行价格一定数量以上的标位，全部落标

　　参考答案：A

　　参考解析： 在“混合式”招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按面值承销。

　　第 2 题

　　我国银行业的主体不包括( )。

　　A.中央银行

　　B.股份商业银行

　　C.地区性商业银行

　　D.保险机构

　　参考答案：D

　　参考解析： 中华人民共和国成立后，经过几次改革，目前，我国已形成了以中央银行、银行业监管机构、政策性银行、商业银行和其他金融机构为主体的银行体系。

　　第 3 题

　　( )是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之问的契合程度。

　　A.投资合理性

　　B.投资适当性

　　C.投资合法性

　　D.投资公平性

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于 2008 年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，投资适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

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　　第 4 题

　　某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.吸收投资

　　D.民间借款

　　参考答案：A

　　参考解析： 直接融资是指资金需求方直接从资金供给方获得资金的方式，反过来说，就是投资者不通过信用中介机构直接向筹资者进行投资的资金融通形式。一般而言，直接融资的融资方式是发行股票或债券。国有银行通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　第 5 题

　　只能在期权到期日执行的期权属于( )。

　　A.美式期权

　　B.欧式期权

　　C.看跌期权

　　D.看涨期权

　　参考答案：B

　　参考解析： 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期目或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。

　　第 6 题

　　采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　A.客户评级和证券评级

　　B.客户分级和证券分级

　　C.客户评级和产品评级

　　D.客户分级和产品分级

　　参考答案：D

　　参考解析： 实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

　　第 7 题

　　下列属于交易所交易的衍生工具的是( )。

　　A.公司债券条款中包含的赎回条款

　　B.公司债券条款中包含的返售条款

　　C.公司债券条款中包含的转股条款

　　D.在期货交易所交易的期货合约

　　参考答案：D

　　参考解析： 交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　第 8 题

　　我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。

　　A.协商定价方式

　　B.询价方式

　　C.上网竞价方式

　　D.市价折扣方式

　　参考答案：B

　　参考解析： 股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　第 9 题

　　( )是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

　　A.现券交易

　　B.回购交易

　　C.远期交易

　　D.期货交易

　　参考答案：A

　　参考解析： 现券交易是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

　　第 10 题

　　中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，体现了中央银行是( )的职能。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.政府的银行

　　D.市场的银行

　　参考答案：B

　　参考解析： 中央银行是“发行的银行”。发行的银行是指中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，并通过调控货币流通，稳定币值。

　　第 1 题

　　金融衍生工具按交易场所可以分为( )。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　　Ⅱ.OTC 交易的衍生工具

　　Ⅲ.独立衍生工具

　　Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融衍生工具按交易场所可以分为：①交易所交易的衍生工具;②场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具。

　　第 2 题

　　“一行三会”是对四家金融管理和监督部门的简称，其中包括( )。

　　Ⅰ.中国银行业监督管理委员会

　　Ⅱ.中国证券监督管理委员会

　　Ⅲ.中国银行

　　Ⅳ.中国人民银行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： “一行三会”是对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会这四家金融管理和监督部门的简称，它们构成了中国金融业分业监管的格局。

　　第 3 题

　　B 股账户按持有人可以分为( )。

　　Ⅰ.境内投资者证券账户

　　Ⅱ.境内机构投资者账户

　　Ⅲ.境外投资者基金账户

　　Ⅳ.境外投资者证券账户

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：B

　　参考解析： B 股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

　　第 4 题

　　中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构的经营活动进行监管，这些金融机构包括( )。

　　Ⅰ.商业银行

　　Ⅱ.城市信用合作社和农村信用合作社

　　Ⅲ.政策性银行

　　Ⅳ.证券公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 根据《银行业监管管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理。本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行和在中华人民共和国境内设立的金’融资产管理公司等。

　　第 5 题

　　财政部代理发行地方政府债券采用的方式有( )。

　　Ⅰ.合并名称

　　Ⅱ.合并发行

　　Ⅲ.合并托管

　　Ⅳ.合并承销

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：C

　　参考解析： 目前，财政部代理发行地方政府债券采取合并名称、合并发行、合并托管的方式。

　　第 6 题

　　我国社保基金主要由( )组成。

　　Ⅰ.社会保障基金

　　Ⅱ.社会保险基金

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.货币市场基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 在我国，社保基金主要由社会保险基金和社会保障基金两部分组成。

　　第 7 题

　　下列属于直接融资的有( )。

　　Ⅰ.商业信用

　　Ⅱ.国家信用

　　Ⅲ.消费信用

　　Ⅳ.银行信用

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 直接融资分为：商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用。第Ⅳ项，银行信用属于间接融资。

　　第 8 题

　　境内居民个人可以用( )从事 8 股交易。

　　Ⅰ.现汇存款

　　Ⅱ.外币现钞存款

　　Ⅲ.外币现钞

　　Ⅳ.从境外汇入的外汇资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 境内居民个人可以用现汇存款、外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B 股交易，但不允许使用外币现钞。

　　第 9 题

　　以下关于外国债券的描述中，正确的有( )。

　　Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家

　　Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家

　　Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券

　　Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称“扬基债券”，在日本发行的外国债券被称为“武士债券”。

　　第 10 题

　　股价平均数的种类有( )。

　　Ⅰ.简单算术股价平均数

　　Ⅱ.加权股价平均数

　　Ⅲ.修正股价平均数

　　Ⅳ.指数平均数

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 股价平均数包括简单算术股价平均数、加权股价平均数和修正股价平均数等三种形式，没有指数平均数这种说法。