【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第 1 题

　　推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。

　　A.法定存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　参考答案：A

　　参考解析： 同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。

　　第 2 题

　　下列关于股票性质的说法中，错误的是( )。

　　A.股票是有价证券、要式证券

　　B.股票是证权证券、资本证券

　　C.股票是综合权利证券

　　D.股票是物权证券、债权证券

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票具有以下性质：①股票是有价证券;②股票是要式证券;③股票是证权证券;④股票是资本证券;⑤股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。

　　第 3 题

　　金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融工具( )划分的。

　　A.交易的场所

　　B.交易的层次

　　C.交易的期限

　　D.交割的时间

　　参考答案：B

　　参考解析：按金融工具交易的层次划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。其中，发行市场称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场;流通市场称为二级市场，是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。

　　第 4 题

　　股票是一种资本证券，它属于( )。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.有形资本

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　第 5 题

　　为防止风险传递和利益冲突，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的( )制度。

　　A.信息披露

　　B.信息报送

　　C.禁止同业竞争

　　D.隔离墙

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司与其子公司，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突。

　　第 6 题

　　证券交易所的交易采取的组织方式是( )。

　　A.经纪制

　　B.代理制

　　C.做市商制

　　D.自助制

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券交易所的交易采取经纪制;场外交易采取做市商制，即投资者直接与证券商进行交易。

　　第 7 题

　　下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是( )。

　　A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

　　B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

　　C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金;客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

　　D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　第 8 题

　　既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

　　A.会计师事务所

　　B.证券公司

　　C.资产评估事务所

　　D.投资咨询公司

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　第 9 题

　　任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.法律风险

　　D.结算风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 选项 A，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;选项 C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;选项 D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

　　第 10 题

　　( )负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国银监会

　　B.中国银行间市场交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

来学题库　————————————
√证券投资基金基础知识精讲视频		√基金法律法规精讲视频		√股权投资基金基础知识精讲视频

更多2020年证券从业考试报名信息可通过来学网证券从业资格考试栏目查看！

　　第 1 题

　　中央银行实行紧缩性货币政策的途径有( )。

　　Ⅰ.提高利率

　　Ⅱ.提高再贴现利率

　　Ⅲ.扩大公共支出

　　Ⅳ.提高法定存款准备金率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 采取紧缩性货币政策的主要手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。提高法定存款准备金率和提高再贴现率可以减少货币供应量。

　　第 2 题

　　二板市场的主要目的有( )。

　　Ⅰ.扶持中小企业

　　Ⅱ.为风险投资和创投企业建立正常的退出机制

　　Ⅲ.为自主创新国家战略提供融资平台

　　Ⅳ.为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 二板市场的目的主要是扶持中小企业，尤其是高成长性企业，为风险投资和创投企业建立正常的退出机制，为自主创新国家战略提供融资平台，为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦。

　　第 3 题

　　普通股股东的义务有( )。

　　Ⅰ.遵守公司章程

　　Ⅱ.依法行使股东权利

　　Ⅲ.不得滥用股东权利损害公司利益

　　Ⅳ.必须亲自参加股东大会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益;不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。

　　第 4 题

　　金融市场的功能包括( )。

　　Ⅰ.资金积累功能

　　Ⅱ.宏观调控功能

　　Ⅲ.资源配置功能

　　Ⅳ.风险消除功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融市场的功能包括：资金积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。

　　第5 题

　　下列关于风险补偿的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.在造成实质损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择

　　Ⅱ.对未知风险进行拒绝或退出某一业务或市场

　　Ⅲ.通过加价来索取风险回报

　　Ⅳ.风险管理的一个重要方面就是对风险合理定价

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 风险补偿是指在所从事的业务活动造成实质损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。在交易价格上附加更高的风险溢价，即通过加价来索取风险回报，对风险合理定价。

　　第 6 题

　　证券发行市场上的机构投资者包括( )。

　　Ⅰ.企业和事业法人

　　Ⅱ.商业银行

　　Ⅲ.政府机构

　　Ⅳ.证券投资基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

　　第 7 题

　　优先股票的特征包括( )。

　　Ⅰ.股息率固定

　　Ⅱ.股息分派优先

　　Ⅲ.剩余资产分配优先

　　Ⅳ.具有优先认股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 优先股票的特征包括：①股息率固定;②股息分派优先;③剩余资产分配优先;④一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。

　　第 8 题

　　( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.债券

　　Ⅲ.公司型基金

　　Ⅳ.契约型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具.所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　第 9 题

　　基金份额持有人的基本权利包括( )。

　　Ⅰ.对基金收益的享有权

　　Ⅱ.对基金份额的转让权

　　Ⅲ.基金资产的管理权

　　Ⅳ.在一定程度上对基金经营决策的参与权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。

　　第 10 题

　　在为客户进行证券买卖申报中，下列属于证券经纪商违反操作规程的情况有( )。

　　Ⅰ.以价格较高的卖出申报优先

　　Ⅱ.以价格较高的买入申报优先

　　Ⅲ.买卖方向、价格相同的，按受托时间的先后次序来申报

　　Ⅳ.以价格较低的买入申报优先

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。成交时时间优先的原则为：买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。