【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第 1 题

　　下列选项中，不属于金融危机特征的是( )。

　　A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍经济萧条

　　C.地区性债务危机凸显

　　D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　第 2 题

　　我国多层次资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是( )。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　参考答案：D

　　参考解析： 四板市场又称区域性股权交易市场(区域股权市场)，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分。对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

　　第 3 题

　　假设某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9000 万元，负债总额为 1 500 万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　参考答案：C

　　参考解析： 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500)× 0.2%÷365≈0.0411(万元)，即 411 元。

　　第 4 题

　　下列关于政府机构的说法中，错误的是( )。

　　A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控

　　B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

　　参考答案：D

　　参考解析： 出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故选项 D 错误。

　　第 5 题

　　信托市场的主体是( )。

　　A.信托投资活动

　　B.信托产品

　　C.信托当事人

　　D.信托关系人

　　参考答案：C

　　参考解析： 信托市场的主体即为信托当事人。

　　第 6 题

　　信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中( )的具体要求和反映。

　　A.公开原则

　　B.公平原则

　　C.公正原则

　　D.依法监管原则

　　参考答案：A

　　参考解析： 信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　第 7 题

　　下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是( )。

　　A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　参考答案：A

　　参考解析： 选项 A，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　第 8 题

　　在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。

　　A.对冲

　　B.实物交割

　　C.现金交割

　　D.转手交易

　　参考答案：A

　　参考解析： 金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　第 9 题

　　为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托( )。

　　A.延迟成交

　　B.择日成交

　　C.无效

　　D.部分无效

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。

　　第 10 题

　　可转换债券通常可以转换成( )。

　　A.担保债券

　　B.抵押债券

　　C.优先股票

　　D.普通股票

　　参考答案：D

　　参考解析： 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。

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　　第 1 题

　　下列关于债券与股票的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ.债券和股票都属于有价证券

　　Ⅱ.债券和股票的收益率是相互影响的

　　Ⅲ.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

　　Ⅳ.债券和股票都是无期证券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。故第Ⅳ项错误。

　　第 2 题

　　我国的外资股包括( )。

　　Ⅰ.红筹股

　　Ⅱ.蓝筹股

　　Ⅲ.境内上市外资股

　　Ⅳ.境外上市外资股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析： 外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　第 3 题

　　股票价格指数的编制步骤包括( )。

　　Ⅰ.选定某基期并计算基期平均股价或市值

　　Ⅱ.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正

　　Ⅲ.选择样本股

　　Ⅳ.指数化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股价指数的编制分为四步：①选择样本股;②选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值;③计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正;④指数化。

　　第 4 题

　　下列选项中，属于自助委托形式的有( )。

　　Ⅰ.柜台委托

　　Ⅱ.电话委托

　　Ⅲ.磁卡委托

　　Ⅳ.网上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 自助委托包括电话委托、磁卡委托、网上委托等。

　　第 5 题

　　下列关于金融市场分类的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ.按照交割的时间划分，可以分为现货市场和期货市场

　　Ⅱ.按照交易的层次划分，可以分为发行市场和流通市场

　　Ⅲ.按照交易场所的特征划分，可以分为有形市场和无形市场

　　Ⅳ.按照金融工具上所约定的期限长短划分，可以分为现货市场和期货市场

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融市场按金融交易成立后是否立即交割，可分为现货市场和期货市场。

　　第 6 题

　　下列属于中国人民银行职责范围的有( )。

　　Ⅰ.发布与履行其职责相关的命令和规章

　　Ⅱ.发行人民币，管理人民币流通

　　Ⅲ.监督管理黄金市场

　　Ⅳ.负责反洗钱的资金监测

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 中国人民银行的主要职责包括：拟订金融业改革和发展战略规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任，参与评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议，促进金融业有序开放;起草有关法律和行政法规草案，完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章;依法制定和执行货币政策;制定和实施宏观信贷指导政策;完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全;负责制定和实施人民币汇率政策，不断完善汇率形成机制，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责对国际金融市场的跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备;监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易;负责会同金融监管部门制定金融控股公司的监管规则和交叉性金融业务的标准、规范，负责金融控股公司和交叉性金融工具的监测;承担最后贷款人的责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督;制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测，统一编制全国金融统计数据、报表，并按国家有关规定予以公布组织制定金融业信息化发展规划，负责金融标准化的组织管理协调工作，指导金融业信息安全工作;发行人民币，管理人民币流通;制定全国支付体系发展规划，统筹协调全国支付系建设，会同有关部门制定支付结算规则，负责全国支付、清算系统的正常运行;经理国库;承担全国反洗钱工作的组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱及恐怖活动的资金监测;管理征信业，推动建立社会信用体系;从事与中国人民银行业务有关的国际金融活动;按照有关规定从事金融业务活动;承办国务院交办的其他事项。

　　第 7 题

　　我国推出的储蓄国债具有( )等特点。

　　Ⅰ.针对机构投资者

　　Ⅱ.不记名，可以流通

　　Ⅲ.采用电子方式记录债权

　　Ⅳ.免缴利息税

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 储蓄国债(电子式)是 2006 年推出的国债新品种，具有以下特点：①针对个人投资者，不向机构投资者发行;②采用实名制，不可流通转让;③采用电子方式记录债权;④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;⑤鼓励持有到期;⑥手续简化;⑦付息方式较为多样。

　　第 8 题

　　政府机构参与证券投资的目的主要是( )。

　　Ⅰ.投资获利

　　Ⅱ.调剂资金余缺

　　Ⅲ.进行宏观调控

　　Ⅳ.投机套利

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　第 9 题

　　下列关于 4 个重要日期含义的叙述中，不正确的有( )。

　　Ⅰ.股利宣布日是指公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

　　Ⅱ.股权登记日是指统计和确认参加本期股利分配的股东的日期，在此日期持有公司股票的股东方能享受股利发放

　　Ⅲ.除息除权日，通常为股权登记日之前的 1 个工作日，本日之后(含本日)买入的股票不再享有本期股利

　　Ⅳ.派发日是指股份公司通知发放给股东股利的日期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 第Ⅲ项，除息除权日，通常为股权登记日之后的 1 个工作日，本日之后(含本目)买入的股票不再享有本期股利;第Ⅳ项，派发日是指股利正式发放给股东的日期。

　　第 10 题

　　下列属于全国中小企业股份转让系统的挂牌公司经营范围的有( )。

　　Ⅰ.组织安排非上市股份公司股份的公开转让

　　Ⅱ.为非上市股份公司融资业务提供服务

　　Ⅲ.为市场参与人提供信息、技术和培训服务

　　Ⅳ.为非上市股份公司并购业务提供服务

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 全国中小企业股份转让系统的挂牌公司经营范围包括：①组织安排非上市股份公司股份的公开转让;②为非上市股份公司融资、并购等相关业务提供服务;③为市场参与人提供信息、技术和培训服务。