【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1.机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重( )和长期投资。

　　A.集中投资

　　B.理性投资

　　C.量化投资

　　D.感性投资

　　2.下列关于交易制度的说法，正确的是( )。

　　A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出

　　B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出

　　C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出

　　D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出

　　3.证券的( )是指证券变现的难易程度。

　　A.流动性

　　B.有效性

　　C.风险性

　　D.收益性

　　4.下列关于风险的说法中，错误的是( )。

　　A.风险是结果的不确定性

　　B.风险是损失发生的可能性

　　C.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性

　　D.风险是一定发生的损失

　　5.公司型基金的投资人通过( )选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

　　A.基金托管人

　　B.基金经理

　　C.监事会

　　D.股东大会

　　6.在西方货币政策传导机制理论中，用表示托宾 q 理论的传导过程，其中的 q 表示( )。

　　A.企业发行的股票的价格

　　B.企业市场价值与资本重置成本之比

　　C.企业的总收入

　　D.货币供给

　　7.按照交易工具，可以将金融市场划分为( )和( )。

　　A.债权市场;权益市场

　　B.一级市场;二级市场

　　C.货币市场;资本市场

　　D.证券市场;非证券金融市场

　　8.以下关于公司型基金的说法，正确的是( )。

　　A.公司型基金是独立的法人机构

　　B.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

　　C.主要依据基金合同运营基金

　　D.投资者享有直接管理基金的权利

　　9.机构间私募产品报价与服务系统已经正式启动并购重组私募债券试点工作，证券业协会制定的《并购重组私募债券试点办法》，已经协会理事会表决通过，并于( )正式发布。

　　A.2014 年 11 月 5 日

　　B.2013 年 11 月 5 日

　　C.2011 年 11 月 5 日

　　D.2012 年 11 月 5 日

　　10.股票是一种( )。

　　A.设权证券

　　B.物权证券

　　C.债权证券

　　D.综合权利证券

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　　11.以下属于证券业协会机构设置的是( )。

　　Ⅰ.会员大会

　　Ⅰ.理事会

　　Ⅲ.常务理事会

　　Ⅳ.监事会

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12.委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为( )。

　　Ⅰ.整数委托

　　Ⅰ.市价委托

　　Ⅲ.零数委托

　　Ⅳ.限价委托

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　13.影响股票价格的宏观经济和政策因素包括( )。

　　Ⅰ.货币政策

　　Ⅰ.经济增长

　　Ⅲ.财政政策

　　Ⅳ.市场利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　14.下列属于信用风险构成要素的是( )。

　　Ⅰ.违约概率

　　Ⅱ.违约损失率

　　Ⅲ.违约风险暴露

　　Ⅳ.预期损失和非预期损失

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　15.普通股票股东行使资产收益权有一定的限制，除了法律方面的限制，还有其他方面的限制，包括( )。

　　Ⅰ.公司对现金的需要

　　Ⅰ.股东所处的地位

　　Ⅲ.公司的经营环境

　　Ⅳ.公司进入资本市场获得资金的能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　16.作为有价证券，债券和股票具有相同点是( )。

　　Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段

　　Ⅰ.都是间接融资的手段

　　Ⅲ.都是直接融资的手段

　　Ⅳ.筹资成本相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　17.对银行间债券市场，金融产品评级包括的要素有( )。

　　Ⅰ.募集资金拟投资项目的概况

　　Ⅰ.拟投资项目的可行性

　　Ⅲ.拟投资项目的全部风险

　　Ⅳ.拟投资项目的盈利及现金流预测评价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　18.可转换债券的特征包括( )。

　　Ⅰ.是一种附有转股权的债券

　　Ⅰ.具有双重选择权的特征

　　Ⅲ.是一种期权类衍生产品

　　Ⅳ.具有单一的选择权特征

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　19.我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件包括( )。

　　Ⅰ.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上

　　Ⅰ.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 15%以上

　　Ⅲ.公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10%以上

　　Ⅳ.公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为 15%以上

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　20.关于沪股通，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.投资者通过联交所证券交易服务公司交易

　　Ⅰ.沪股通可以买卖上交所所有上市股票

　　Ⅲ.沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票

　　Ⅳ.联交所公布沪股通交易日

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　1.【答案】B

　　【解析】本题考查机构投资者的特点。机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。机构投资者通常具有集中性、专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。故本题选 B 选项。

　　2.【答案】D

　　【解析】本题考查做市商市场的特点。报价驱动是一种连续交易商市场，也被称为做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。故本题选 D 选项。

　　3.【答案】A

　　【解析】本题考查证券的流动性。证券的流动性是指证券变现的难易程度。故本题选 A 选项。

　　4.【答案】D

　　【解析】本题考查风险的定义。目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：(1)风险是结果的不确定性，是一种变化，A 选项说法正确。(2)风险是损失发生的可能性，或可能发生的失，B 选项说法正确。(3)风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性，C 选项说法正确。D 选项说法错误，风险是可能(并非一定)发生的损失。D 选项符合题意，故本题选 D 选项。

　　5.【答案】D

　　【解析】本题考查公司型基金的相关内容。公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金的投资人通过股东大会选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。故本题选 D 选项。

　　6.【答案】B

　　【解析】本题考查托宾 q 理论。托宾 q 理论认为货币政策可以通过股票价值来影响经济活动，q 值定义为企业的市场价值与资本重置成本之比。故本题选 B 选项。

　　7.【答案】A

　　【解析】本题考查金融市场的分类。金融市场根据不同的标准划分不同的种类。A 选项符合题意，金融市场按交易工具分为债权市场和权益市场。B 选项不符合题意，金融市场按发行流通性质分为一级市场和二级市场。C 选项不符合题意，金融市场按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场。D 选项不符合题意，金融市场按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场。故本题选 A 选项。

　　8.【答案】A

　　【解析】本题考查公司型基金的相关内容。A 选项正确，公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。B 选项错误，公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东。相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要大一些(并非小一些)。C 选项错误，公司型基金依据投资公司章程(并非基金合同)营运基金。D 选项错误，公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务(并非投资者享有直接管理基金的权利)。故本题选 A 选项。

　　9.【答案】A

　　【解析】本题考查《并购重组私募债券试点办法》的颁布时间。机构间私募产品报价与服务系统已经正式启动并购重组私募债券试点工作，证券业协会制定的《并购重组私募债券试点办法》，已经协会理事会表决通过，并于 2014 年 11 月 5 日正式发布。故本题选 A 选项。

　　10.【答案】D

　　【解析】本题考查股票的性质。A 选项错误，股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。股票是证权证券(并非设权证券)。B、C 选项错误，D 选项正确，股票不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。故本题选 D 选项。

　　11.【答案】D

　　【解析】本题考查中国证券业协会的组织机构。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。Ⅲ项符合题意，协会设常务理事会，由理事会选举产生。Ⅳ项符合题意，协会设监事会，由全体会员监事组成。监事会是协会工作的监督机构。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　12.【答案】C

　　【解析】本题考查委托指令的分类。根据不同的依据，委托指令有多种分类。Ⅰ、Ⅲ项不符合题意，根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托。Ⅱ、Ⅳ项符合题意，根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托。综上所述，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　13.【答案】B

　　【解析】本题考查影响股票价格的宏观经济和政策因素。Ⅰ、Ⅲ项正确，影响金融市场的宏观经济政策主要包括货币政策、财政政策、收入政策。Ⅱ、Ⅳ项正确，经济增长和市场利率是影响股票价格的宏观经济因素。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　14.【答案】A

　　【解析】本题考查信用风险的构成要素。信用风险的构成要素包括：(1)违约概率;(2)违约损失率;(3)违约风险暴露;(4)预期损失;(5)非预期损失。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　15.【答案】B

　　【解析】本题考查资产收益权的限制。普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，包括：(1)法律上的限制;(2)其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　16.【答案】C

　　【解析】本题考查债券与股票的相同点。Ⅰ项正确，在证券市场上，可以通过发行债券、股票等筹集资金，则债券和股票都是经济主体筹措资金的手段。Ⅱ项错误，Ⅲ项正确，债券与股票的相同点包括：(1)债券与股票都属于有价证券。(2)债券与股票都是直接融资工具。Ⅳ项错误，发行债券获取的资金属于公司的负债，不是资本金，有偿还的义务。发行股票筹集的资金列入公司资本，是股份公司创立和增加资本的需要。则二者筹集的成本不同。综上所述，Ⅰ、Ⅲ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　17.【答案】C

　　【解析】本题考查金融产品评级的要素。对金融产品评级应包括以下要素：募集资金拟投资项目的概况、可行性、主要风险、盈利及现金流预测评价、偿债保障措施等。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　18.【答案】D

　　【解析】本题考查可转换债券的特征。可转换债券具有下列特征：(1)可转换债券是一种附有转股权的特殊债券，Ⅰ项正确;(2)可转换债券具有双重选择权的特征，Ⅱ项正确，Ⅳ项错误。Ⅲ项正确，可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权，正是从这个意义上，我们将其列为期权类衍生产品。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　19.【答案】A

　　【解析】本题考查股份有限公司申请股票上市的条件。我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上;公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10%以上。Ⅰ、Ⅲ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　20.【答案】D

　　【解析】本题考查沪股通的相关内容。Ⅰ项正确，沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报(买卖盘传递)，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票。Ⅱ项错误，沪股通股票范围包括上证 180 指数及上证 380 指数成分股以及上交所上市的 A+H 股公司股票(并非可以买卖上交所所有上市股票)。Ⅲ项正确，沪股通投资者是指在委托联交所参与者通过沪股通买卖沪股通股票的投资者，则沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票。Ⅳ项正确，联交所公布沪股通交易日。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。