【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1.我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )。

　　A.停止清算

　　B.限制交易

　　C.强制销户

　　D.停止交易

　　2.普通股票股东享有剩余资产分配权，表现在( )。

　　A.普通股票股东必须按照实缴的出资比例分取红利

　　B.普通股票股东有权以低于市场的某一特定价格认购新股

　　C.普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求获得公司的剩余资产

　　D.普通股票股东有权要求获得公司的经营管理权

　　3.企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。

　　A.财政部

　　B.中国证监会

　　C.中国人民银行

　　D.国家发改委

　　4.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括( )。

　　A.验证

　　B.托管

　　C.查验资金和证券

　　D.审单

　　5.政府债券市场上最主要的融资和投资工具是( )。

　　A.中央银行票据

　　B.城投债

　　C.国债

　　D.信用债

　　6.基金经营活动中，买卖债券、股票等实现的差价收益为( )。

　　A.其他收入

　　B.投资收益

　　C.利息收入

　　D.公允价值变动损益

　　7.资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于( )万元。

　　A.50

　　B.200

　　C.150

　　D.100

　　8.经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的( )资金投资于境内证券市场。

　　A.美元

　　B.人民币

　　C.港币

　　D.欧元

　　9.从银行间转到交易所，国债转托管费按转出国债面值金额的( )计算。

　　A.0.05%

　　B.0.5%

　　C.0.01%

　　D.0.005%

　　10.客户资产管理业务投资主办人通过( )向中国证券业协会进行执业注册。

　　A.个人

　　B.所在证券公司

　　C.证券登记结算公司

　　D.证券中介服务机构

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　　11.可交换公司债券与可转换公司债券的不同之处体现在( )。

　　Ⅰ.发债主体和偿债主体不同

　　Ⅰ.适用的法规不同

　　Ⅲ.所换股份的来源不同

　　Ⅳ.股权稀释效应不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12.以下表述中，属于《证券公司风险控制指标管理办法》的特点的有( )。

　　Ⅰ.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

　　Ⅰ.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩机制

　　Ⅲ.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

　　Ⅳ.建立了风控指标与投资者保护基金缴纳比例的动态挂钩机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　13.下列属于外国债券的是( )。

　　Ⅰ.熊猫债券

　　Ⅰ.欧洲债券

　　Ⅲ.武士债券

　　Ⅳ.扬基债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　14.按照我国现行证券交易制度，下列各项中，属于连续竞价确定证券交易成交价格的原则有( )。

　　Ⅰ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

　　Ⅰ.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

　　Ⅲ.最低卖出申报与最高买入申报价位相同时，以该价格为成交价

　　Ⅳ.买入申报价格低于即时揭示的最高卖出申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　15.赤字单位可以通过( )等途径弥补资金缺口。

　　Ⅰ.出售自己所持有的实物资产

　　Ⅰ.发行债务证券

　　Ⅲ.发行股权证券

　　Ⅳ.出售自己的金融资产

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　16.5Cs 系统是指( )。

　　Ⅰ.品德和资本

　　Ⅰ.还款能力

　　Ⅲ.抵押

　　Ⅳ.经营环境

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　17.我国现行的规定是，各工商企业可( )。

　　Ⅰ.参与股票配售

　　Ⅰ.投资股票二级市场

　　Ⅲ.投资中小板

　　Ⅳ.投资境外股票市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18.下列关于国家股的说法中，正确的是( )。

　　Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让

　　Ⅰ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有

　　Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分

　　Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19.深证 A 股指数以在( )上市的全部 A 股为样本，以样本股发行总股本为权数。

　　Ⅰ.深圳证券交易所主板

　　Ⅰ.深圳证券交易所国际板

　　Ⅲ.深圳证券交易所中小板

　　Ⅳ.深圳证券交易所创业板

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　20.与股份公司股利政策相关的日期是( )。

　　Ⅰ.除权除息日

　　Ⅰ.派息日

　　Ⅲ.股利宣布日

　　Ⅳ.股权登记日

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　1.【答案】B

　　【解析】本题考查政策及制度因素对股价的影响。根据《证券法》规定，证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易。故本题选 B 选项。

　　2.【答案】C

　　【解析】本题考查剩余资产分配权。资产收益权和剩余资产分配权直接体现了普通股股东对股份公司的剩余索取权。其中，剩余资产分配权是在公司解散清算时，股东按照其持有的股份比例获取剩余财产的权利。故本题选 C 选项。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查企业短期融资券的承销。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在 1 年内还本付息的债务融资工具。企业发行短期融资券应由已在中国人民银行备案的金融机构承销。故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】本题考查委托受理的过程。委托受理的过程包括：(1)验证与审单;(2)查验资金及证券。托管不属于证券买卖委托受理的过程，故本题选 B 选项。

　　5.【答案】C

　　【解析】本题考查政府债券市场上最主要的融资和投资工具。中央政府债券也被称为国家债券或国债，国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的融资和投资工具。故本题选C 选项。

　　6.【答案】B

　　【解析】本题考查投资收益的内容。A 选项不符合题意，其他收入是指利息收入和投资收益以外的其他各项收入，包括赎回费扣除基本手续费后的余额、手续费返还、ETF 替代损益，以及基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项等。B 选项符合题意，投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益。C 选项不符合题意，利息收入是指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。D 选项不符合题意，公允价值变动损益是指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。故本题选 B 选项。

　　7.【答案】B

　　【解析】本题考查资产评估机构申请证券评估资格的条件。资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是：净资产不少于 200 万元。故本题选 B 选项。

　　8.【答案】B

　　【解析】本题考查 RQFII 制度。2011 年 12 月 16 日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》开启了人民币合格境外机构投资者(RQFII)的试点。经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司，可以运用在香港募集的人民币资金投资境内证券市场。故本题选 B选项。

　　9.【答案】D

　　【解析】本题考查债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的 0.005%计算，单笔(单只)转托管费用最低为 10 元，最高为10000 元。故本题选 D 选项。

　　10.【答案】B

　　【解析】本题考查客户资产管理业务投资主办人的执业注册。客户资产管理业务投资主办人通过所在证券公司向协会进行执业注册。故本题选 B 选项。

　　11.【答案】D

　　【解析】本题考查可交换债券与可转换债券的区别。可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：(1)发行主体不同;(2)用于转股的股份来源不同，Ⅲ项符合题意;(3)转股对公司股本的影响不同。Ⅰ项符合题意，可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身，所以二者的发债主体和偿债主体不同。Ⅱ项符合题意，可交换债券适用的法律为《公司债券发行与交易管理办法》，可转换债券适用的法律为《上市公司证券发行管理办法》，所以二者的适用的法规不同。Ⅳ项符合题意，可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量，而可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，所以，二者的股权稀释效应不同。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　12.【答案】D

　　【解析】本题考查以净资本和流动性为核心的风险监控制度。2006 年 7 月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。该制度具有三个特点：(1)建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制，Ⅰ项符合题意;(2)建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制，Ⅱ项符合题意;(3)建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制，Ⅲ项符合题意。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　13.【答案】C

　　【解析】本题考查外国债券的类别。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。其中，在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”;在日本发行的外国债券被称为“武士债券”;在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”;在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“猛犬债券”。Ⅱ项不符合题意，按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为外国债券和欧洲债券，所以欧洲债券不属于外国债券。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　14.【答案】A

　　【解析】本题考查连续竞价成交价格的确定原则。连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。连续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价，Ⅲ项正确;(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价，Ⅰ项正确;(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价，Ⅱ项正确。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　15.【答案】A

　　【解析】本题考查赤字单位弥补资金缺口的途径。赤字单位能通过两种途径弥补其资金缺口：(1)出售自己所拥有的实物资产或金融资产来获取资金;(2)发行金融证券来弥补资金缺口。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 A 选项。

　　16.【答案】D

　　【解析】本题考查 5Cs 系统的内容。诸多专家分析系统中，对企业信用分析的 5Cs 系统使用得最为广泛。5Cs 系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　17.【答案】B

　　【解析】本题考查企业和事业法人类机构投资者。我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资于股票二级市场;事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。Ⅰ、Ⅱ项符合题意，故本题选 B 选项。

　　18.【答案】C

　　【解析】本题考查国家股的相关内容。国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。Ⅰ项错误，国家股股权可以转让(并非不可以转让)，但转让应符合国家的有关规定。Ⅱ项正确，国有股权可由国家授权投资的机构持有，也可由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有。Ⅲ项正确，国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。Ⅳ项正确，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 C 选项。

　　19.【答案】D

　　【解析】本题考查深证 A 股指数。深证 A 股指数于 1992 年 10 月 4 日发布，包含在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部 A 股，以样本股发行总股本为权数进行加权逐日连锁计算。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 D 选项。

　　20.【答案】A

　　【解析】本题考查与股份公司股利政策相关的日期。与股份公司股利政策相关的日期是股利宣布日、股权登记日、除息除权日和派息日。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选 A 选项。