【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第1题

　　一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指(　　)。

　　A.国际贷款

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际直接投资

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。

　　第2题

　　在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向(　　)等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.中国银监会

　　参考答案：C

　　参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。

　　第3题

　　下列选项中，属于银行间债券市场特征的是(　　)。

　　A.交易结算风险由交易双方自行承担

　　B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者

　　C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

　　D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

　　参考答案：A

　　参考解析： 选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

　　第4题

　　如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过(　　)进行信用评级。

　　A.承销人

　　B.投资人

　　C.信用增级机构

　　D.信用评级机构

　　参考答案：D

　　参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　第5题

　　按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　参考答案：A

　　参考解析： 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

　　第6题

　　按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基会

　　参考答案：A

　　参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金和货币市场基金。

　　第7题

　　实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为(　　)。

　　A.经营租赁

　　B.设备租赁

　　C.短期租赁

　　D.长期租赁

　　参考答案：B

　　参考解析： 融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

　　第8题

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有(　　)以上的资产投资于股票。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据2014年7月7号颁布的第104号令规定

　　(一)百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;

　　(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;

　　(三)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;

　　(四)百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金;

　　第9题

　　证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后(　　)个月内有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多不超过1个月。

　　第10题

　　证券公司的(　　)或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。

　　A.总资产

　　B.固定资产

　　C.负债

　　D.净资本

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

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　　第1题

　　银行间债券市场上回购业务的类型包括(　　)。

　　Ⅰ.质押式回购业务

　　Ⅱ.买断式回购业务

　　Ⅲ.开放式回购业务

　　Ⅳ.抵押式回购业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。

　　第2题

　　下列选项中，属于非证券金融市场的是(　　)。

　　Ⅰ.股票市场

　　Ⅱ.融资租赁市场

　　Ⅲ.信托市场

　　Ⅳ.股权投资市场

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　第3题

　　流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有(　　)的特点。

　　Ⅰ.自由转让

　　Ⅱ.主要吸纳储蓄资金

　　Ⅲ.短期性

　　Ⅳ.自由认购

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。

　　第4题

　　政府发行中期国债筹集的资金用于(　　)。

　　Ⅰ.临时周转

　　Ⅱ.弥补赤字

　　Ⅲ.投资

　　Ⅳ.调节经济

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。政府发行中期国债、筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。

　　第5题

　　在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平

　　Ⅱ.最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)

　　Ⅲ.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　Ⅳ.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：D

　　参考解析：按照《关于进一步规范证券营业网点》的规定，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类);或者最近3年证券公司分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。

　　第6题

　　流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有(　　)。

　　Ⅰ.金融机构的资产负债比例及构成

　　Ⅱ.客户的财务状况和信用

　　Ⅲ.二级市场的发育程度

　　Ⅳ.已建立的融资渠道

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。

　　第7题

　　在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为(　　)。

　　Ⅰ.普通日交割

　　Ⅱ.当日交割

　　Ⅲ.约定日交割

　　Ⅳ.前一日交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：C

　　参考解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。

　　第8题

　　场内交易市场的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.集中交易

　　Ⅱ.公开竞价

　　Ⅲ.经纪制度

　　Ⅳ.市场监管严密

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析： 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严格。

　　第9题

　　对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的(　　)解冻。

　　Ⅰ.资金

　　Ⅱ.证券

　　Ⅲ.账户

　　Ⅳ.密码

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。

　　第10题

　　基金管理人应当履行的职责有(　　)。

　　Ⅰ.将其固有财产从事证券投资

　　Ⅱ.办理基金备案手续

　　Ⅲ.编制中期和年度基金报告

　　Ⅳ.召集基金份额持有人大会

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 除Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三项外，根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行的职责还包括：(1)依法募集基金。办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。(2)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。(3)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。(4)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。(5)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。(6)办理与基金财产’管理业务活动有关的信息披露事项。(7)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(8)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权或者实施其他法律行为。(9)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。A项为基金管理人的禁止行为。