【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第1题

　　按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　参考答案：D

　　参考解析：证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。

　　第2题

　　(　　)是证券市场上最活跃的投资者。

　　A.证券经营机构

　　B.银行业金融机构

　　C.保险金融机构

　　D.政府机构

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。

　　第3题

　　证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过(  )个工作日。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应"-3立即限制其业务活动。

　　第4题

　　下列选项中，属于资本流出的是(　　)。

　　A.外国对本国负债减少

　　B.本国对外国的负债增加

　　C.本国对外国的债务减少

　　D.本国在外国的资产减少

　　参考答案：C

　　参考解析：资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。

　　第5题

　　为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的(　　)进行资金和资产的托管。

　　A.金融机构

　　B.发起人

　　C.特定目的受托人

　　D.承销人

　　参考答案：A

　　参考解析： 为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。

　　第6题

　　下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是(　　)。

　　A.贴现债券

　　B.附息债券

　　C.息票累积债券

　　D.浮动利率债券

　　参考答案：D

　　参考解析： 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。

　　第7题

　　可转换持有人的转股权有效期通常(　　)债券期限。

　　A.等于

　　B.大于

　　C.小于

　　D.无法比较

　　参考答案：A

　　参考解析： 可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款;而附权债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。

　　第8题

　　通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　参考答案：D

　　参考解析： 场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

　　第9题

　　按(　　)的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。

　　A.标的物

　　B.发行范围

　　C.发行时间

　　D.市场规模

　　参考答案：A

　　参考解析： 按标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。

　　第10题

　　证券公司发行债券应当由(　　)制订方案。

　　A.发行人股东会

　　B.发行人董事会

　　C.发行人管理层

　　D.发行人聘请的主承销商

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。

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　　第11题

　　设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的(　　)。

　　Ⅰ.联系

　　Ⅱ.协调

　　Ⅲ.相互监督

　　Ⅳ.合作

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

　　第12题

　　流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为(　　)。

　　Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

　　Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

　　Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力

　　Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。

　　第13题

　　股票应载明的事项主要包括(　　)。

　　Ⅰ.公司名称

　　Ⅱ.公司成立的日期

　　Ⅲ.股票种类

　　Ⅳ.票面金额

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。

　　第14题

　　可转换债券的双重选择权是指(　　)。

　　Ⅰ.投资者可自行选择是否修正转股价

　　Ⅱ.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

　　Ⅲ.转债发行人可自行选择是否修正利率

　　Ⅳ.投资者可自行选择是否转股

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 可转换债券具有双重选择权：(1)投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本。(2)转债发行人拥有是否实施收回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。

　　第15题

　　对公司治理情况的分析包括(　　)之间的关系。

　　Ⅰ.公司股东

　　Ⅱ.管理层

　　Ⅲ.员工

　　Ⅳ.外部利益相关者

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。

　　第16题

　　深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的(　　)指标。

　　Ⅰ.总市值

　　Ⅱ.成交金额

　　Ⅲ.市盈率

　　Ⅳ.流通市值

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中提取1OO只A股作为成分股，以成分股的可流通A股数为权数，采用特许综合法编制。

　　第17题

　　股票价格指数的编制步骤包括(　　)。

　　Ⅰ.选定某基期，并计算基期平均股价或市值

　　Ⅱ.计算计算期平均股价或市值，并作必要修正

　　Ⅲ.选择样本股

　　Ⅳ.指数化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股价指数的编制分为四步：(1)选择样本股。(2)选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。

　　第18题

　　可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定(　　)。

　　Ⅰ.转换期限

　　Ⅱ.转换条件

　　Ⅲ.转换利率

　　Ⅳ.转换价格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。

　　第19题

　　短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括(　　)。

　　Ⅰ.投机性资本流动

　　Ⅱ.贸易资本流动

　　Ⅲ.银行资金调拨

　　Ⅳ.保值性资本流动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　第20题

　　下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有(　　)。

　　Ⅰ.被担保的债券种类、数额

　　Ⅱ.债券的到期日

　　Ⅲ.保证范围

　　Ⅳ.财务信息披露

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额，债券的到期日，保证的方式，保证责任的承担，保证范围，保证的期间，财务信息披露，债券的转让或出质，主债权的变更，加速到期，担保函的生效。