【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。

　　A.实名制

　　B.匿名制

　　C.代号制

　　D.代码制

　　答案：A

　　【解析】目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。

　　2、约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了( )，掲示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

　　A.储蓄——投资转化机制

　　B.利率——投资互动机制

　　C.储蓄——利率互动机制

　　D.收入——投资转化机制

　　答案：A

　　【解析】约翰·格利和爱德华·肖在20世纪50年代提出了金融中介在储蓄——投资转化机制中的重要作用，掲示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

　　3、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。

　　A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元

　　B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

　　C.资产负债表显示，存款负债为21亿元

　　D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

　　答案：A

　　【解析】负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金(包括股本金、储备资金和末分配利润)所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一股占到负债总额对的70%以上。题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。

　　4、( )债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.证券公司

　　D.信用公司

　　答案：D

　　【解析】信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。

　　5、境内上市外资股又被称为( )。

　　A.B股

　　B.A股

　　C.H股

　　D.S股

　　答案：A

　　【解析】境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于;外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票被称为“B股”。

　　6、下列关于中央银行票据的说法有误的是( )。

　　A.期限通常在6个月到3年

　　B.中央银行票据实质是中央银行债券

　　C.具有短期性的特点

　　D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币

　　答案：A

　　【解析】中央银行票据简称央票，是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点。

　　7、证券市场监管的( )原则要求证券市场不存在岐视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　A.公平

　　B.公开

　　C.守信

　　D.公正

　　答案：A

　　【解析】证券市场监管的公平原则要求证券市场不存在岐视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

　　8、( )通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性”。

　　A.信用风险

　　B.违约风险

　　C.市场风险

　　D.操作风险

　　答案：A

　　【解析】信用风险通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性”。

　　9、企业成长周期中不包括( )。

　　A.创立期

　　B.成熟期

　　C.衰退期

　　D.稳定期

　　答案：D

　　【解析】从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按行业类型划分，可将企业分为传统型、创业型、高科技型等类型;如按企业成长周期划分，可将企业分为创立期、成长期、成熟期和衰退期。因比，不同企业类型在不同时期的融资需求各不相同，有效分层的资本市场可以为企业提供更加丰富多元的融资渠道。

　　10、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是( )。

　　A.私募证券基金

　　B.创业投资基金

　　C.私募股权基金

　　D.其他类别私募基金

　　答案：A

　　【解析】私募证券基金，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基全份额以及中国证监会规定的其他证券以及衍生产品。

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　　11、根据基础资产不同，资产证券化包括( )。

　　I.不动产证券化

　　II.债权型证券化

　　III.信贷资产证券化

　　IV.股权型证券化

　　A.II、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等类别。根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

　　12、下列关于开立证券账户的说法，正确的有( )。

　　I.开立证券账户应坚持合法性原则

　　II.开立证券账户应坚持真实性原则

　　III.一个自然人根据需求，可开立不同类别和用途的证券账户

　　IV.一个法人根据需求，可开立不同类別和用途的证券账户

　　A.I、II、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　答案：C

　　【解析】《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构(包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等)，可按规定向中央结算公司申请开立多个证券账户。

　　开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则，前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户;后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。

　　13、中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括( )。

　　I.金融风险防范与化解

　　II.制定金融规章

　　III.制定和执行货币政策

　　IV.代理国库

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、IV

　　答案：B

　　【解析】中国人民银行的主要职责包括：

　　(1)起草有关法律行政法规、完善有关金融机构运行规则、发布与履行职责有关的命令和规章;

　　(2)依法制定和执行货币政策;

　　(3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场;

　　(4)防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定;(I正确)

　　(5)确定人民币汇率政策，维护合理的人民币汇率水平，实施外汇管理，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备;

　　(6)发行人民币，管理人民币流通;

　　(7)经理国库;

　　(8)会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行;

　　(9)制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测;

　　(10)组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责;

　　(11)管理信贷征信业，推动建立社会信用体系;

　　(12)作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动;

　　(13)按照有关规定从事金融业务活动;

　　(14)承办国务院交办的其他事项。

　　14、股权类期货是以( )为基础资产的期货合约。

　　I.单只股票

　　II.股票组合

　　III.认股权证

　　IV.股票价格指数

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III

　　答案：C

　　【解析】股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。

　　15、赤字单位可以通过( )等途径弥补资金缺口。

　　I.出售自有的实物资产

　　II.发行债务证券

　　III.发行股权证券

　　IV.出售自有的金融资产

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：A

　　【解析】赤字单位能通过两种途径来弥补其资金缺口，一种途径是出售自己所拥有的实物资产或金融资产来获取资金，另一种途径是发行金融证券来弥补资金缺口，这种金融证券可以是债务证券、股权证券等。

　　16、以下说法正确的有( )。

　　I.上市公司增发新股，只能向公众公开增发

　　II.上市公司配股，原股东可以放弃配股权

　　III.上市公司转增股本，是将资本公积金转为实收资本

　　IV.上市公司股份回购，可以使用借贷资金

　　A.I、IV

　　B.I、III、IV

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。上市公司可以向公众公开增发，也可以向少数特定机构或个人增发;上市公司配股，原股东可以放弃配股权;上市公司转增股本，是将资本公积金转为实收资本;上市公司股份回购，不可以使用借贷资金。

　　17、证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到( )。

　　I.对客户的开户资料和身份真实性等进行审查

　　II.向客户充分揭示期货交易风险

　　III.解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系

　　IV.告知期货保证金安全存管要求

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。

　　18、利率期货主要包括( )。

　　I.债券期货

　　II.外汇期货

　　III.主要参考利率期货

　　IV.货币期货

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】利率期货品种主要包括债券期货和主要参考利率期货。外汇期货即货币期货。

　　19、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括( )。

　　I.指定做市商制度

　　II.场内经纪商制度

　　III.场外经纪商制度

　　IV.补充流动性提供商制度

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

　　20、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的( )。

　　I.监管权

　　II.管理权

　　III.现场检查权

　　IV.审查权

　　A.I、III

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：A

　　【解析】为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。