【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1 地方政府专项债券的规模( )。

　　A.自行決定

　　B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模

　　C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模

　　D.不得超过国务院确定的本地区债券规模

　　答案：C

　　【解析】专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开、公平、公正的原则，发行和偿还主体为地政府。省、自治区、直辖市政府(以下简称省级政府)发行的专项债券不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。

　　2 发行金融债券没有强制担保要求的机构是( )。

　　A.财务公司

　　B.金融租赁公司

　　C.商业银行

　　D.消费金融公司

　　答案：C

　　【解析】商业银行发行金融债券没有强制性担保要求;财务公司发行金融债券需要由财务公司的母公司或其他有担保能力的成员单位提供相应担保，经原中国银监会批准免于担保的除外;对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

　　3 下列不属于奇异期权的是( )。

　　A.任选期权

　　B.平均期权

　　C.百慕大期权

　　D.互换期权

　　答案：D

　　【解析】互换期权属于标准化的交易所交易期权，而不属于奇异期权。

　　4 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有( )年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少于( )人。

　　A.2;3

　　B.3;3

　　C.2;5

　　D.3;5

　　答案：D

　　【解析】资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经理的人员不少5人。

　　5 投资者、套期保值者和套利者的区別在于其从事金融活动的( )不同。

　　A.方式

　　B.规模

　　C.技术

　　D.性质

　　答案：D

　　【解析】在金融市场上，按照金融活动特点，可以将金融市场的主体划分为筹资者、投资者、套期保值者、套利者及监管者五类。其中，投资者、套期保值者和套利者的区別在于其从事的金融活动的性质不同，三者采取的策略、持有的资产结构均不同。

　　6 我国的开放式基金于每个交易日估值，并于( )公告份额净值。

　　A.每周五

　　B.当日

　　C.下一个交易日

　　D.两日后

　　答案：C

　　【解析】我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

　　7 按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括( )。

　　A.资产证券化产品

　　B.文化投资资金

　　C.创业投资基金

　　D.保险私募基金

　　答案：B

　　【解析】考查保险经营机构相关知识。按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新増保险资金三大投向，分别是资产证券化产品、创业投资基金、保险私幕基金。

　　8 对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。

　　A.份额申购，份额赎回

　　B.份额申购，金额赎回

　　C.金额申购，金额赎回

　　D.金额申购，份额赎回

　　答案：D

　　【解析】开放式基金的申购原则:(1)“未知价”交易原则;(2)“金额申购、份额赎回”原则。

　　9 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于( )的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　A.1年

　　B.2年

　　C.3年

　　D.5年

　　答案：C

　　【解析】投资者在办理开放式基金申购时，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准，基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

　　10 国际金融监管体系不包括( )。

　　A.巴塞尔银行监管会

　　B.证券业协会

　　C.国际证监会组织

　　D.国际保险监督官协会

　　答案：B

　　【解析】国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织(IOSCO)、国际保险监督官协会(OAIS)等。

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　　11 下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。

　　I.储蓄银行

　　II.开发银行

　　III.中央银行

　　IV. 商业银行

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：B

　　【解析】存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位。存款吸收机构包括商业银行和其他存款吸收机构。商业银行通常吸收存款，在支付系统中处于核心地位。其他存款吸收机构包括储著银行、开发银行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。

　　12 衍生工具的特点有( )。

　　I.以现货资产作为标的物

　　II.成交时需要立即交割

　　III.价格由基础资产决定

　　IV. 一般表现为合约

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案： D

　　【解析】本题主要考查衍生工具的特点，表现为一些合约，以相应的现货资产作为标的物，其价格由其基础资产的价格决定，成交时不需要立即交割，而可在未来时点交割。

　　13 以下( )体现了风险的本质和内在特性的概念。

　　I.不确定性

　　II.损失

　　III.波动性

　　lV.危险

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】风险的三种定义从不同角度揭示了风险的某些内在特性，这些定义主要渉及不确定性、损失、波动性(即对期望的偏离)和危险几个概念，这些概念提现额风险的本质和内在特性。

　　14 证券市场是( )等有价证券发行和交易的场所，是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。

　　I.股票

　　II.债券

　　III.证券投资基金

　　IV. 金融衍生品

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】证券市场是指以股票、债券、证劵投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。证券市场以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

　　15 中国证券业协会履行的职能可以概括为( )。

　　I.自律

　　II.服务

　　III.传导

　　IV.监管

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　答案：A

　　【解析】中国证券业协会的职能管理主要是自律管理。包括自律、服务、传导的职责，而监管是中国证监会的职责。

　　16 以下关于ETF和LOF的说法错误的有( )。

　　I.ETF的申购和赎回均以现金进行

　　II.LOF必须采用指数基金模式

　　III.ETF只在二级市场交易

　　IV. LOF对申购和赎回没有规模的上限

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：A

　　【解析】ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金;ETF采用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行;ETF实行一级市场、二级市场并存的交易制度。

　　17 普通股的红利是不固定的，它取决于股份公司的( )。

　　I.股票面值

　　II.经营状况

　　III.股票市值

　　IV. 盈利水平

　　A.I、II、III、IV

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III

　　答案：B

　　【解析】股票的收益来源可分成两类：

　　一是来自股份公司，认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平(II、IV正确)。

　　二是来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益被称为资本利得。

　　18 国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是( )。

　　I.保护投资者利益

　　II.保证证券市场的公平、效率和透明

　　III.防止市场操作行为

　　IV. 降低系统性风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　【解析】国际证监会组织于1998年制定的《证券监管目标和原则》中公布了证券监管的三个目标：

　　一是保护投资者利益;

　　二是保证证券市场的公平、效率和透明;

　　三是降低系统性风险。

　　19 根据《公司法》，公司不得收购本公司股份，但是有下列情形之一的除外( )。

　　I.减少公司注册资本

　　II.与持有本公司股份的其他股东合并

　　III.将股份奖励给本公司员工

　　IV. 股东因对股东大会做出的公司合并、分立決议持异议，要求公司收购其股份

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　答案：A

　　【解析】我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，但有下列情形之一的应当除外：减少公司注册资本;与持有本公司股份的其他公司合并;将股份奖励给本公司职工，股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。

　　20 降低系统风险的方法包括( )。

　　I.分散化

　　II.对冲

　　III.购买损失保险

　　IV. 购买β值高的股票

　　A.I、II、III、IV

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：B

　　【解析】系统性风险主要是由政治、经济及社会环境等宏观因素造成的，包括政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险等，可以降低系统风险的风险管理策略是风险对冲(II正确)、风险转移、风险规避、风险补偿。购买损失保险属于风险转移(III正确)。