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　　1、经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的( )。

　　A.实体经济影响金融市场

　　B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

　　C.金融的作用

　　D.金融与实体经济内在的相互影响

　　答案：D

　　【解析】金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因，以商业银行为例，资本充足率是影响信贷扩张的重要决定因素，当经济衰退时，银行的存量信贷质量降低，威胁到其资产负债表和资本充足率，此时银行将提高信贷准则，紧缩信贷，进而影响实体经济商务投资和产出。A和B选项只说明了一个方面，不完整。

　　2、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( )。

　　A.40%

　　B.100%

　　C.20%

　　D.50%

　　答案：A

　　【解析】中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

　　3、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　答案：C

　　【解析】科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%，其中，科创板首次公开发行上市的股票，上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制。

　　4、记名股票相校于无记名股要的待点不包括( )。

　　A.可以一次或分次缴纳出资额

　　B.相对安全

　　C.股东权利归属于股票的持有人

　　D.转让相对复杂

　　答案：C

　　【解析】记名股票和无记名股票的特点。股东权利归属于股票的持有人是无记名股票的特点，记名股票中，股东权利属于记名股东。

　　5、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括( )。

　　A.利息收入

　　B.资本损益

　　C.处置利得

　　D.再投资收益

　　答案：C

　　【解析】债券收益表现的形式可以分为三种：

　　一是利息收入;

　　二是资本损益;

　　三是再投资收益。

　　6、下列关于 Shibor的说法，不正确的是( )。

　　A.由中国人民银行于2007年开始试运行

　　B.属于货币市场格局之一

　　C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一

　　D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力

　　答案：D

　　【解析】为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。

　　7、通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。

　　A.无担保期权出售者

　　B.期权买卖双方均

　　C.期权买卖双方均不

　　D.期权购入者

　　答案：A

　　【解析】金融期货与金融期权的履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证会账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者。尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。

　　8、根据股息率是否允许变动，优先股票可以分为( )。

　　A.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票

　　B.可转换优先股票和不可转换优先股票

　　C.参与优先股票和非参与优先股票

　　D.累积优先股票和非累积优先股票

　　答案：A

　　【解析】根据股息率是否允许变动，优先股票可分为股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票;

　　根据优先股股息在当年末能足额分派时，是否在以后年度补发，可分为累积优先服和非累积优先股;

　　根据优先股除了获得固定的股息以外，是否能参与或部分参与本期剩余营利分配，可分为参与优先股票和非参与优先股票;

　　根据优先股能否转换成其他品种，可分为可转换优先股票和不可转换优先股票。

　　9、下列关于交易制度的说法，正确的是( )。

　　A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出

　　B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出

　　C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出

　　D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出

　　答案：D

　　【解析】做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格(即双向报价，买价与卖价均由做市商报出)，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。

　　10、( )是为了特定的政策目标而发行的国债。

　　A.基本建设债券

　　B.特别国债

　　C.财政债券

　　D.特种债券

　　答案：B

　　【解析】特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。特种债券是一种只对企事业单位，不对个人发行的国库券。

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　　11、套期保值是指企业为规避( )等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动

　　I.外汇风险

　　II.利率风险

　　III.商品价格风险

　　IV.信用风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.III、IV

　　答案：C

　　【解析】套期保值，是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。

　　12、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列条件( )。

　　I.发行后股本总额不低于人民币3000万元

　　II.发行后股本总额不低于人民币2000万元

　　III.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5%以上

　　IV. 首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、IV

　　D.II、IV

　　答案：C

　　【解析】根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列条件：

　　(1)符合中国证监会规定的发行条件;

　　(2)发行后股本总额不低于人民币3000万元;

　　(3)首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上;

　　(4)市值及财务指标满足规定的标准;

　　(5)上海证券交易所规定的其他上市条件。

　　13、股票基金(开放式)与股票的不同之处表现在( )。

　　I.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

　　II.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

　　III.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

　　IV. 非上市股票基金每一交易日只有一个价格

　　A.I、II、IV

　　B.II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　【解析】股票基金(开放式)之处表现在：

　　(1)股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险;

　　(2)股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险;

　　(3)非上市股票基金每一交易日只有一个价格。

　　14、资本市场的多层次性体现在( )。

　　I.投资者结构的多层次性

　　II.中介机构和监管体系的多层次性

　　III.交易定价的多样性

　　IV.交割清算方式的多样性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此分离的，而是既互相区分，又相互交错并不断演进的结构。资本市场的多层次特性还体现在投资者结构、中介机构和监管体系的多层次，交易定价、交割清算方式的多样性，它们与多层次市场共同构成了一个有机平衡的金融生态系统。

　　15、关于金融市场，以下说法正确的是( )。

　　I.现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐提高

　　II.越是发达的金融市场，越离不开金融中介机构的参与

　　III.金融中介机构越发达，金融市场功能越完善

　　IV.金融市场上的参与各方是以信用为基础的借贷关系和委托代理关系

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、III

　　答案：A

　　【解析】现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐提高越是发达的金融市场，越离不开金融中介机构的参与，金融中介机构越发达，金融市场功能越完善金融市场上的参与各方是以信用为基础的借贷关系和委托代理关系。

　　16、我国金融衍生工具市场分为( )。

　　I.银行间市场

　　II.银行柜台市场

　　III.交易所交易市场

　　IV.创业板市场

　　A.I、II、III

　　B.I、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：A

　　【解析】我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、场外交易市场，其中交易所交易市场包括银行间与银行柜台衍生工具市场、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。创业板市场是股票交易的二板市场，是根据交易股票的所属公司经营状況不同所做的分类，因此排除IV选项。

　　17、目前，主要的风险管理工具包括( )。

　　I.远期

　　II.期货

　　III.期权

　　IV. 互换

　　A.II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、IV

　　答案：B

　　【解析】目前，主要的风险管理工具有远期、期货、期权以及互换等衍生金融产品。

　　18、证券服务机构主要包括( )。

　　I.资信评级机构

　　II.证券投资咨询机构

　　III.证劵登记结算机构

　　IV. 会计师事务所

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：D

　　【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、证券金融公司、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。证券登记结算机构属于自律组织。

　　19、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR模型，必须确定的基本要素有( )。

　　I.确定持有期限

　　II.确定波动率

　　III.置信水平的选择

　　IV.调整的频率

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　答案：B

　　【解析】要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定两个基本要素：一是要确定持有期限，二是置信水平的选择。

　　20、下列关于货币乘数的说法中，正确的是( )。

　　I.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　II.在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

　　III.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　IV.中史银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　答案：C

　　【解析】货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应。。