【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证金融市场基础知识精选模拟考题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起( )内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　A.3个月

　　B.6个月

　　C.9个月

　　D.1年

　　答案：B

　　【解析】根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

　　2、按照组织方式，可以将金融市场划分为( )和( )。

　　A.债券市场;权益市场

　　B.一级市场;二级市场

　　C.货币市场;资本市场

　　D.交易所市场;场外交易市场

　　答案：D

　　【解析】不同的划分标准划分结果不同。按组织方式分为交易所市场和场外交易市场。二级市场有两种组织形态：交易所市场和场外交易市场。

　　3、流动性覆盖率的计算公式为( )。

　　A.货款余额/存款余额*100%

　　B.流动性资产余额/流动性负债余额*100%

　　C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%

　　D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量*100%

　　答案：C

　　【解析】流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%。

　　4、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金的，由( )根据证券公司的风险状况制定风险处置方案。

　　A.证券公司

　　B.证券交易所

　　C.中国证券业协会

　　D.中国证监会

　　答案：D

　　【解析】为处置证券公司风险需要动用保护基金的，中国证监会根据证券公司的风险状况制定风险处置方案，保护基金公司制定保护基金使用方案，报经国务院批准后、由保护基金公司办理发放基金的具体事宜。

　　5、南方积极配置证券投资基金是我国第一只( )基金产品。

　　A. QFII

　　B. ETF

　　C. LOF

　　D. QDII

　　答案：C

　　【解析】2004年10月14日，南方基金管理公司募集设立了南方积极配置证券投资基金(LOF)，并于2004年12月20日在深圳证券交易所上市交易，是我国第一只LOF基金产品。

　　6、金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的( )。

　　A.促进储蓄-投资转化

　　B.优化资源配置

　　C.反映经济状态

　　D.宏观调控

　　答案：B

　　【解析】优化资源配置，金融市场通过竞争性的价格决定(利率)，将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多生产要素(土地、资本、技术、劳动力)，从而提高了全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。

　　7、有价证券有广义和狭义两种概念，狭义的有价证券是指( )。

　　A.商品证券

　　B.货币证券

　　C.资本证券

　　D.商业证券

　　答案：C

　　【解析】有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

　　8、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要从( )。

　　A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

　　B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架

　　C.仅对银行的杠杆率进行监管

　　D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

　　答案：B

　　【解析】宏观审慎监管的研究主要从资本充足率的逆周期方面展开的，是在信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的。随着影子银行的兴起，宏观审慎监管不仅要对银行的杠杆率进行监管，还要对金融市场尤其是银行间市场进行监管。

　　9、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着( )与( )。

　　A.市场风险 合规风险

　　B.外部风险 内部风险

　　C.系统风险 非系统风险

　　D.市场风险 政策风险

　　答案：B

　　【解析】在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统风险;内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

　　10、不属于债券买卖交易报价方式的是( )。

　　A.双边报价

　　B.对话报价

　　C.大额报价

　　D.公开报价

　　答案：C

　　【解析】债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式。前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。

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　　11、我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票上市的条件包括( )。

　　I.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　II.向社会公开发行的股份达到公司股份总数的15%以上

　　III.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上

　　IV.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为15%以上

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.I、IV

　　答案：A

　　【解析】《证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：

　　(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行;

　　(2)公司股本总额不少于人民币3000万元;

　　(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;

　　(4)公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;

　　(5)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。

　　证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　12、下面对证券交易所描述正确的是( )。

　　I.证券交易所是我国证券自律管理机构

　　II.证券交易所是整个证券市场的核心

　　III.证券交易所本身可以进行证券买卖

　　IV.证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：B

　　【解析】证券交易所本身不进行买卖证券，也不决定证券价格，而是为证券交易提供场所和设施，配备必要的管理和服务人员，并对证券交易进行周密的组织和严格的管理，使证券交易顺利进行且有一个稳定、公开、高效的系统。

　　13、下列关于道.琼斯指数计算中修正股价平均数的说法，正确的有( )。

　　I.是在简单算术股价平均数的基础上进行的

　　II.是通过变动除数，使股价平均数保持连贯性

　　III.标准普尔指数使用这一方法

　　IV.修正后的除数，又被称为“新基期”

　　A.I、II、IV

　　B.I、II

　　C.I、III、IV

　　D.III、IV

　　答案：A

　　【解析】修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性;修正后的除数。又被称为“新基期”。

　　14、债券投资收益来自( )。

　　I. 利息收入

　　II. 资本损益

　　III.再投资收益

　　IV. 分红收益

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　答案：C

　　【解析】在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：一是利息收入;二是资本损益;三是再投资收益。

　　15、关于金融期货交易与金融现货交易，下列说法正确的有( )。

　　I.金融现货交易价格是实时的成交价，金融期货交易价格是对金融现货未来价格的预期

　　II.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　III.金融期货交易实行保证金和逐日盯市制度，交易者需要在成交时拥有或借出全部资金或基础金融工具

　　IV.金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动，而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　答案：B

　　【解析】与金融现货交易相比，金融期货的特征包括但不仅有：

　　(1)交易价格的含义不同。金融现货的交易价格是在交易过程中通过公开竞价或协商议价形成的，这一价格是实时的成交价，代表在某一时点上供求双方均能接受的市场均衡价格。金融期货的交易价格也是在交易过程中形成的，但这一交易价格是对金融现货未来价格的预期，这相当于在交易的同时发现了金融现货基础工具(或金融变量)的未来价格。

　　(2)交易方式不同。金融工具现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算，成熟市场中通常也允许进行保证金买入或卖空，但所涉及的资金或证券缺口部分是由经纪商出借给交易者，要收取相应利息。期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时把拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　(3)结算方式不同。金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动，而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　16、为了更好地理解债券的收益率，引进了收益率曲线这个概念，收益率曲线的基本类型有( )。

　　I. 正向的

　　II. 反向的

　　III.水平的

　　IV. 拱形的

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线即不同期限的即期利率的组合所形成的曲线。从形状上来看，收益率曲线主要包括四种类型：正向的利率曲线、相反的或反向的利率曲线。一条平直的利率曲线、拱形利率曲线。从历史资料来看，在经济周期的不同阶段可以观察到所有这四种利率曲线。

　　17、中国证监会发布的《证券期货投资者适当性管理办法》在几个方面明确了投资者适当性管理的各项工作，其中包括( )。

　　I.投资者分类

　　II.产品分级

　　III.强化经营机构适当性权利

　　IV.突出违规行为的惩戒

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　答案：B

　　【解析】2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。《管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本成形。

　　18、国际长期投资主要包括( )。

　　I.国际信贷

　　II.国际直接投资

　　III.国际间接投资

　　IV.贸易资金的流动

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　答案：A

　　【解析】国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。

　　19、下列关于证券公司发行金融债券申报文件和报送材料说法，正确的有( )。

　　I.申报文件的受理机构是中国证监会

　　II.金融债券发行申请报告、募集说明书

　　III.发行公告或发行章程、承销协议

　　IV.发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告

　　A.I、II、III、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　答案：D

　　【解析】证券公司发行金融债券应向中国人民银行报送下列文件：金融债券发行申请报告;发行人公司章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件;监管机构同意金融债券发行的文件;发行人近3年经审计的财务报告及审计报告;募集说明书;发行公告或发行章程;承销协议;发行人关于本期债券偿债计划及保障措施的专项报告;信用评级机构出具的金融债券信用评级报告及有关持续跟踪评级安排的说明;发行人律师出具的法律意见书;中国人民银行要求的其他文件。

　　20、20世纪80年代化以来中央银行职能的变化突出表现在( )。

　　I.货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

　　II.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

　　III.强调金融稳定职能，维护金融体系安全

　　IV.金融政策的制定

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、III

　　答案：D

　　【解析】20世纪80年代以来。中央银行职能的变化突出在两个方面：

　　第一，货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能;

　　第二，强调金融稳定职能，维护金融体系安全。