【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格证法律法规备考模拟习题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　第1题：

　　基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币( )。

　　A.4000万元

　　B.5000万元

　　C.3000万元

　　D.2000万元

　　正确答案：C

　　解析：根据我国2012年开始施行的《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的规定，符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。

　　第2题：

　　基金托管费是支付给( )的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　正确答案：A

　　解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　第3题：

　　假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为2%，则该日应提取的托管费为人民币( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　正确答案：C

　　解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费为：(9000-1500) ×O.2%÷365≈0.0411(万元)，即411元。

　　第4题：

　　在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为( )。

　　A.现金方式

　　B.分红再投资转换为基金份额

　　C.现金分红和分红再投资转换为基金份额

　　D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式

　　正确答案：C

　　解析：封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。

　　第5题：

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正确答案：D

　　解析：根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　第6题：

　　金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.联动性

　　D.不确定性或高风险性

　　正确答案：C

　　解析：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数。

　　第7题：

　　通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于( )。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.OTC交易的衍生工具

　　正确答案：D

　　解析：场外交易市场(简称“OTC")交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生产品交易。

　　第8题：

　　下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是( )。

　　A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　正确答案：A

　　解析：选项A，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　第9题：

　　金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A.投资

　　B.筹资

　　C.生产经营

　　D.资产或负债

　　正确答案：D

　　解析：金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　第10题：

　　交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会( )。

　　A.难以判断

　　B.不变

　　C.下跌

　　D.上涨

　　正确答案：D

　　解析：交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该顶金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　第11题：

　　资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种( )。

　　A.投资形式

　　B.负债形式

　　C.融资形式

　　D.资产形式

　　正确答案：C

　　解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。

　　第12题：

　　证券投资基金的特征不包括( )。

　　A.集合投资

　　B.分散风险

　　C.专业理财

　　D.分散投资

　　正确答案：D

　　解析：证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：①集合投资。②分散风险。③专业理财。

　　第13题：

　　证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。

　　A.实业

　　B.有价证券

　　C.房地产

　　D.第三产业

　　正确答案：B

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

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　　第14题：

　　下列关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费的说法中，正确的是( )。

　　A.两者均不包含

　　B.两者都包含

　　C.前者不包含，后者包含

　　D.前者包含，后者不包含

　　正确答案：D

　　解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。

　　第15题：

　　在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开( )对基金的重大事项作出决议。

　　A.股东大会

　　B.基金受益人大会

　　C.董事会

　　D.基金托管人大会

　　正确答案：B

　　解析：在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事顶作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。

　　第22题：

　　买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为( )。

　　A.货币期权

　　B.互换期权

　　C.利率期权

　　D.股票期权

　　正确答案：D

　　解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。

　　第23题：

　　结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。

　　A.交易所

　　B.证券公司

　　C.基金公司

　　D.商业银行

　　正确答案：A

　　解析：结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所有数千种结构化产品上市交易;我国香港交易所也推出了结构化产品。

　　第24题：

　　包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是( )。

　　A.货币市场基金

　　B.指数基金

　　C.衍生证券投资基金

　　D.上市开放式基金

　　正确答案：C

　　解析：衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。

　　第25题：

　　代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　正确答案：C

　　解析：《中华人民共和国证券投资基金法》规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事顶要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。

　　第26题：

　　设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年役有违法记录，注册资本不低于人民币( )。

　　A.1亿元

　　B.2亿元

　　C.3亿元

　　D.4亿元

　　正确答案：C

　　解析：设立基金管理公司，应当具备的条件之一是主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。

　　第27题：

　　《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。

　　A.证券公司

　　B.政策性银行

　　C.商业银行

　　D.基金公司

　　正确答案：C

　　解析：基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

　　第28题：

　　假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为50。万元，应付税金为50。万元，则基金资产净值总额为人民币( )万元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　正确答案：C

　　解析：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值二基金资产总值福基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(万元);基金负债=500+500=1000(万元)。所以，基金资产净值总额=3300-1000=2300(万元)。

　　第29题：

　　开放式基金所特有的风险是( )。

　　A.市场风险

　　B.管理风险

　　C.技术风险

　　D.巨额赎回风险

　　正确答案：D

　　解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

　　第30题：

　　金融衍生工具的价格取决于( )价格的变动。

　　A.基础金融产品

　　B.股票市场

　　C.外汇市场

　　D.债券市场

　　正确答案：A

　　解析：金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。